日本四家监管机构警告：加密货币在不动产交易中存在洗钱风险

Gate 新闻消息，4月29日——日本国土交通省、金融厅、国家警察厅以及财政部于4月28日联合发布了一则指导通知，警告称，当加密货币用于房地产交易时，会带来更高的洗钱风险。该指导通知面向日本主要的不动产与加密行业机构发出，其中包括日本加密货币商业协会。

监管机构强调，加密货币能够在跨越国界时即时转移，这是洗钱风险的重要来源。该指导指出：“加密资产因其能够在跨越国界时即时转移的特性，被认为在以洗钱为目的的房地产交易中作为支付方式使用时具有较高风险。”

监管机构要求房地产经纪人根据日本《防止刑事犯罪收益转移法》开展尽职调查，就可疑交易向监管部门提交报告，并将涉嫌犯罪活动通知警方。该指导还提醒，将代客户把加密货币转换为法定货币在法律上可能构成在《支付服务法》下运营未经许可的加密货币交易所，从而可能导致法律处罚。此外，公司必须根据日本《外汇与外贸法》向相关主管部门申报任何超过3000万日元 (约合 250,000 澳元)的海外支付。

该警告发布之际，正值日本在本月早些时候修订《金融工具与交易法》，将加密货币重新归类为金融工具，收紧监管以禁止加密领域的内幕交易和市场操纵，同时提高对加密公司披露信息的要求。此前，加密货币在日本曾被作为一种支付方式进行监管。