لقد كنت أستكشف استثمار ESG مؤخرًا وأدركت أن الكثير من الناس لا يفهمون حقًا ما هو استراتيجية ESG أو لماذا هي مهمة. دعني أشرح ذلك بطريقة منطقية.

بشكل أساسي، عندما تفكر في حياتك الخاصة، ربما تحاول تقليل بصمتك الكربونية، والبقاء واعيًا اجتماعيًا، وربما حتى تصوت للأشخاص الذين يتوافقون مع قيمك. الآن تخيل توسيع ذلك إلى كيفية عمل الشركات. هذا هو جوهر استثمار ESG. إنه النظر إلى الشركات من خلال ثلاثة عدسات: تأثيرها البيئي، وكيفية معاملتها للأشخاص والمجتمع، وممارسات الحوكمة لديها.

فما هو بالضبط درجة ESG؟ يتم تقييم الشركات بناءً على أشياء مثل تلوث الهواء والماء، بروتوكولات الطاقة الخضراء، إزالة الغابات وإدارة النفايات من الجانب البيئي. ثم هناك الأمور الاجتماعية مثل سياسات التنوع، اعتبارات حقوق الإنسان، رضا العملاء، وأمان البيانات. والحوكمة تغطي تنوع مجلس الإدارة، رواتب التنفيذيين، الدعاوى القضائية، أنشطة الضغط، وقضايا الفساد الداخلي. إنه في الأساس طريقة شاملة لتقييم ما إذا كانت الشركة مستدامة فعلاً أم تتحدث فقط عن ذلك.

إليكم ما أجد أنه مثير للاهتمام: بعض الشركات المعروفة مثل مايكروسوفت، ماستركارد، وأكسنتشر بنت سمعة قوية في مجال ESG مع الحفاظ على أداء مالي قوي. هذا هو المكان المثالي الذي يبحث عنه الجميع.

إذا كنت تريد أن تبدأ فعلاً في الاستثمار بمبادئ ESG في الاعتبار، هناك خمس خطوات أساسية. أولاً، حدد نهجك. هل ستتبنى النهج الإيجابي (شراء أسهم شركات تقوم بأشياء جيدة مثل الطاقة النظيفة) أم السلبي (تجنب الشركات في الوقود الأحفوري أو الأسلحة)؟ هذا أمر شخصي جدًا لأن قيم الجميع مختلفة.

ثانيًا، ضيق نطاق تركيزك. عالم ESG ضخم، لذا اختر ما يهمك أكثر. الطاقة النظيفة؟ حوكمة الشركات؟ معاملة العمال؟ هذا يساعدك على تجنب الشعور بالإرهاق.

ثالثًا، حدد تخصيصك. لست مضطرًا للانخراط بالكامل في ESG. البدء بنسبة 10 أو 20 بالمئة من محفظتك أمر معقول تمامًا، وهو يمنحك مرونة أكبر لاختيار استثمارات محددة بالقطاع. إذا قررت أن تكون 100 بالمئة ESG، فإن الصناديق الأوسع تميل إلى أن تكون أقل تقلبًا.

رابعًا، اختر استثماراتك الفعلية. أسهم فردية، صناديق مشتركة، صناديق متداولة، أو مزيج من كل شيء. هنا يساعدك استشارة مستشار مالي حقًا.

لكن الحديث الحقيقي هو: في البداية، كانت صناديق ESG تُعرف بأداء أقل. لكن هذا تغير. هناك الآن بعض الصناديق التي تتفوق على السوق إذا قمت بواجبك المنزلي.

خامسًا، وهذا مهم جدًا، راقب أدائك. إذا كانت استثمارات ESG تتأخر بشكل كبير، عليك أن تتخذ قرارًا. أفهم ذلك، أن تنام جيدًا وأنت تعلم أن أموالك تتماشى مع قيمك شيء ثمين. لكن إذا كان ذلك يعني أنك لن تتقاعد حتى تبلغ التسعين، فهذا في الواقع لا يساعدك. الهدف هو إيجاد توازن بين استثمارات ESG والتقليدية بحيث تحصل على راحة البال ونتيجة مالية جيدة.

الخلاصة حول استثمار ESG هي: النظر في كيفية عمل الشركات فعليًا بعيدًا عن هوامش أرباحها فقط. هل يعاملون العمال بشكل جيد؟ هل يديرون التأثير البيئي؟ هل قيادتهم شفافة ومسؤولة؟ هذه العوامل يمكن أن ترتبط فعليًا بانخفاض المخاطر واستقرار أفضل على المدى الطويل. مثل أي استثمار، هو ينطوي على مخاطر ويتطلب بحثًا، لكن إذا كنت ترغب في مواءمة محفظتك مع قيمك مع الاستمرار في بناء الثروة، فإن ESG يستحق بالتأكيد الاستكشاف.