Anteayer a primera hora de la madrugada, un operador de mercado envió de repente un mensaje de voz con tono muy preocupado: "Acabo de convertir 600,000 USDT de la exchange a efectivo y transferirlo a la tarjeta bancaria, y solo dos horas después recibí un mensaje de SMS del banco—'transacción fuera de horario suspendida', el dinero quedó congelado en la tarjeta, ¡ni siquiera puedo consultar el saldo!"

Él estuvo mirando la banca móvil durante media hora, los números aún estaban en su cuenta, pero ya había perdido la esperanza. Este dinero fue ganado tras muchas noches vigilando el mercado, no se perdió por las fluctuaciones del mercado, sino que quedó atrapado en el "último paso de la retirada", esa sensación de pérdida es incluso peor que una pérdida directa por la caída del mercado.

En realidad, muchas personas en el mercado cripto solo se fijan en las gráficas de velas, piensan que soportar las fluctuaciones es suficiente, pero olvidan un problema aún mayor: han ganado el dinero pero no pueden retirarlo. La raíz del problema está en la "contaminación de fondos": alguien compra USDT con dinero sucio obtenido mediante estafas o lavado de dinero, y tras varias transferencias finalmente llega a tus manos. A simple vista parece una transacción normal, pero si la cuenta de origen tiene problemas, toda la cadena de fondos en esa red será congelada.

Pero no te preocupes demasiado, que una cuenta congelada no significa que estés cometiendo un delito. Si puedes presentar capturas de pantalla de la transacción OTC, registros de chat con la contraparte, comprobantes de transferencia, etc., aproximadamente el 90% de las cuentas podrán descongelarse sin problemas. Solo que este proceso requiere ir al banco, contactar con las autoridades policiales, y puede tomar desde unas semanas hasta varios meses, lo cual consume mucho tiempo y esfuerzo. Es mucho mejor tomar precauciones de antemano.

Aquí tienes tres consejos prácticos:

**Primero, crea una "tarjeta exclusiva para cripto"**: destínala solo para transacciones OTC, no la uses con tu tarjeta de salario o de gastos diarios. Así, incluso si se congela, no afectará tus gastos cotidianos.

**Segundo, elige bien a tus contrapartes**: prefiera comerciantes con buena reputación y más de un año de historial de transacciones. No arriesgues con cuentas nuevas solo para ahorrar unos pocos yuanes en la tarifa, esas ganancias no valen el riesgo.

**Tercero, cuida los detalles**: realiza transferencias en varias veces de cantidades moderadas, intenta hacerlo durante el día (el sistema de control del banco funciona mejor en horario diurno), después de recibir el dinero, espera unos 3 días antes de continuar operando, y en el concepto de la transferencia escribe "pago" o "tarifa por consulta técnica" para justificar el uso del dinero.

Ganar dinero en el mercado cripto es una habilidad, pero sacar ese dinero de forma segura y estable es la verdadera destreza. En lugar de esperar a que se congele para buscar una solución, mejor prepárate ahora con estos detalles. No hay inversión más valiosa que la prevención.