Me desperté en la madrugada por un mensaje de ayuda de un usuario habitual—otra estafa en transacciones OTC. Esta vez, la estrategia es mucho más oculta que las típicas estafas de phishing con imitaciones o recargas falsas, y también más profunda en la trampa.

La historia es así. Este usuario conoció a un comerciante OTC llamado "Xiaoling 24 horas en línea" en un grupo social, y las primeras transacciones pequeñas fueron muy exitosas—el otro devolvía el dinero rápidamente, con actitud cordial, y poco a poco fue bajando la guardia. Esta vez, iba a vender un activo criptográfico principal, y el otro aceptó rápidamente, ofreciendo un precio un poco más alto que el del mercado. El usuario, sin problema, aceptó.

El problema surgió en el proceso de pago. En la captura de pantalla del pago enviada por el otro, la cuenta receptora efectivamente está a nombre del usuario, pero el pagador era una cuenta completamente desconocida. Esto alertó al usuario—en lugar de liberar los fondos inmediatamente, revisó el historial de la cuenta. El dinero efectivamente llegó, pero algo no cuadraba. Intentó contactar con el otro para confirmar detalles, pero no respondió; media hora después, el avatar se volvió gris y los mensajes fueron rechazados, desapareciendo por completo.

Alguien podría preguntar: ya que el dinero llegó, ¿qué importa si el otro se fue? Aquí la trampa es mucho más profunda. Detrás del aparentemente seguro "dinero recibido", hay una serie de reacciones en cadena como monitoreo anti lavado, congelación de fondos, intervención policial. La esencia de las transacciones OTC es punto a punto, y una vez que hay movimientos de fondos anómalos, tu cuenta puede ser evaluada para riesgos, e incluso restringida para retirar fondos.

Las características distintivas de estas estafas: crear confianza falsa (transacciones pequeñas varias veces) → inducir a transacciones grandes → usar diferencias en la información de pago para crear confusión → y finalmente huir. Lo más doloroso es que las víctimas suelen ser personas con experiencia, que por haber hecho varias transacciones, se relajan.

Los puntos clave para prevenir son simples: verificar la identidad del receptor y del pagador con doble confirmación, no solo confiar en la captura de pantalla; si hay un proceso de transacción anómalo (como pagar desde una cuenta desconocida), detenerse inmediatamente; crear confianza no significa bajar la guardia, cada transacción grande debe tratarse como si fuera la primera. La conveniencia de las transacciones OTC conlleva un alto riesgo; conocer estos detalles es la mejor forma de proteger realmente tus activos.