Después de jugar con contratos de ultra cortísimo plazo durante tantos años, he descubierto una cruel verdad: el análisis técnico en realidad no es tan importante, y es la gestión del dinero la que realmente determina la vida o la muerte. La proporción es de aproximadamente 3:7 puntos, la tecnología representa el 30% y el 70% restante depende de cómo gestiones tu dinero. He pasado de una liquidación continua a una rentabilidad estable porque he descifrado esta lógica y he establecido un marco completo de gestión de fondos. Hoy quiero sacar este set y explicártelo.

Lo primero que hay que entender es:**La dispersión de fondos es la base para la supervivencia**。 Cuando empecé a operar, era optimista respecto a una moneda y invertí todo mi patrimonio neto en ella, pero se activó un stop loss y la cuenta desapareció. Más tarde, entendí que nunca puedes apostar todas tus fichas en una sola operación. Mi enfoque actual es dividir los fondos en varias partes y sacar cada transacción por separado, para que aunque pierdas consecutivamente, no mueras. Las cifras específicas son las siguientes: la exposición al riesgo de una sola transacción se controla dentro del 1% del total de fondos, es decir, incluso si la orden explota directamente, solo perderá un 1%. Para ser más estrictos, el riesgo acumulado a lo largo del día no supera el 5%, que es el resultado final. Con este método, por muy mala suerte que tengas, no puedes cumplir con tu principal.

Pero eso no es suficiente,**También es necesario dejar que el tamaño de la posición siga el temperamento del mercado**。 Cuando el mercado fluctúa mucho, no puedes perder el tiempo y tienes que cerrar pequeñas posiciones adecuadamente; A su vez, si la fluctuación es pequeña, puedes añadir un poco. Utilizo el indicador ATR (volatilidad real media) para hacer este ajuste dinámico, que cuantifica la volatilidad del mercado, y mi posición se ajusta según estos datos. ¿Cuáles son los beneficios de esto? No importa cómo se mueva el mercado, tu exposición al riesgo siempre se mantendrá estable y no te sorprenderán fluctuaciones repentinas.

Y luego está el**Estrategia stop-loss, este es el verdadero cortafuegos**。 Aquí utilizo un mecanismo de doble capa de stop-loss, que es indispensable. El primer nivel se llama stop loss táctico, que es para cada orden. Buscaría el nivel de soporte técnico más cercano y pondría un stop loss por debajo de ese entre un 1% y un 2% para asegurarme de que la pérdida fuera lo más pequeña posible si mi juicio técnico realmente estaba equivocado. La segunda capa se llama stop loss estratégico, que es para todo el día de negociación. Si la pérdida de hoy ha alcanzado el 5% del total de fondos, entonces tengo que parar, por muchas oportunidades tentadoras que haya en el futuro, tengo que rendirme, porque en este momento tu mentalidad ha empezado a deteriorarse, y seguir operando solo perderá más y más. Este seguro de doble capa equivale a poner dos bloqueos de seguridad en tu cuenta, y la indemnización máxima en un solo día está estrictamente controlada.

El último punto que se pasa fácilmente por alto es**También debería existir un mecanismo de protección al obtener beneficios**。 La lista de ganar dinero es fácil de arruinar por la codicia, y ver cómo los beneficios disminuyen y se renden, esa sensación es más incómoda que perder dinero directamente. Mi enfoque es que cuando el beneficio de una operación alcanza 1 vez el riesgo de esta orden, empiezo a mover el stop loss para fijar el beneficio y evitar que el dinero que finalmente gané sea devorado por la reversión. De este modo, no solo puedes participar en el gran mercado, sino tampoco ser excesivamente codicioso.

En última instancia, la gestión del dinero consiste en salvarte de tu codicia y miedo mediante una serie de reglas. El mercado siempre está ahí, y las oportunidades siempre están ahí, pero si tu capital se ha ido, nada tiene sentido.