Descubra las mejores oportunidades en acciones que pagan mensualmente en Brasil

Buscar alternativas de renta pasiva a través del mercado de capitales es una estrategia cada vez más adoptada por los brasileños. Si estás pensando en invertir recursos en la bolsa, considera enfocarte en acciones que paguen mensualmente, una modalidad que ofrece retornos consistentes y la posibilidad de reinvertir tus ganancias continuamente.

¿Por qué las acciones que pagan mensualmente atraen a tantos inversores?

La modalidad de distribución mensual de beneficios se ha vuelto extremadamente popular entre los inversores brasileños. Con más de 18 millones de personas operando en la bolsa de valores, según datos de la B3, muchas de ellas priorizan activos que ofrezcan flujo de caja constante.

¿El principal atractivo? Recibir valores todos los meses permite reinvertir rápidamente estos rendimientos, potenciando tus ganancias a través de renta pasiva. A diferencia de empresas que distribuyen beneficios trimestralmente, aquellas que pagan mensualmente permiten una gestión más ágil de tu patrimonio.

Los expertos estiman un crecimiento significativo de nuevos inversores en 2024, impulsado por la reducción de tasas de interés en la economía brasileña y por el desempeño positivo del Ibovespa B3 en 2023.

Cómo funcionan los dividendos mensuales

Las empresas constituidas bajo régimen de sociedad anónima (S/A) y listadas en la bolsa con capital abierto tienen la obligación legal de compartir parte de sus beneficios con los accionistas. Cuando adquieres acciones de una compañía, te conviertes en socio de ella y tienes derecho a una fracción de los rendimientos.

En el modelo de distribución mensual, los valores se transfieren regularmente. La cantidad depende del desempeño operacional de la empresa y del porcentaje definido en su estatuto. Una ventaja fiscal importante: los dividendos están exentos de impuesto de renta; solo necesitas declarar su recepción en la sección de rendimientos exentos.

Principales empresas con historial de distribución mensual

La bolsa brasileña ofrece una amplia gama de sectores con empresas tradicionales en pago de beneficios. Algunas de las más confiables incluyen:

Sector energético y petroquímico:

• Petrobras (PETR4 y PETR3)
• Taesa
• Unipar
• Cemig
• PetroReconcavo

Segmento de minería y siderurgia:

• Vale
• Gerdau Metalúrgica
• Companhia Siderúrgica Nacional

Instituciones financieras:

• Itaú
• Bradesco
• Banco do Brasil
• Bradespar
• BB Seguridade

Otros sectores diversos:

• Telefônica (comunicación)
• Marfrig (alimentos)
• Fleury (salud)
• SLC Agrícola (agronegocio)
• Porto Seguro (seguros)
• Klabin (papel y derivados)

Estas empresas se destacan por su solidez operacional y cumplimiento puntual de obligaciones con los accionistas.

Mayor rendimiento en 2023: quién se destacó

Para quienes quieren usar datos históricos como referencia, estas fueron las mayores distribuidoras:

Aunque resultados pasados no garantizan rendimiento futuro, estos números ilustran el potencial de acciones que pagan mensualmente a lo largo del tiempo.

¿Qué camino seguir para elegir tus acciones?

Antes de invertir tu capital, evalúa los siguientes criterios:

Análisis de Payout: Verifica qué porcentaje de las ganancias la empresa destina a los accionistas. Este dato está disponible en informes públicos.

Cálculo del Dividend Yield (DY): Este indicador mide el retorno que obtendrás en un período determinado. Es esencial para comparar rentabilidad entre diferentes activos.

Desempeño de mercado: Sigue las noticias sobre la empresa, lee evaluaciones de accionistas actuales y observa cómo se posiciona la compañía frente a los desafíos del sector.

Gestión y transparencia: Las empresas con gobernanza sólida y comunicación clara con los inversores tienden a ser más confiables. Este factor aumenta la credibilidad del mercado.

Perspectivas para acciones que pagan mensualmente en 2024

Con base en el escenario de tasas de interés menores, crecimiento esperado de las empresas listadas y confianza del mercado, varias corporaciones deberían mantener o aumentar sus distribuciones:

• Petrobras
• Banco do Brasil
• BrasilAgro
• Melnick
• Taesa
• Aeris (energía eólica)

Aunque ninguna predicción sea infalible, estas señales sugieren continuidad en la rentabilidad de estas compañías.

Ventajas reales de invertir en acciones con distribución mensual

Flujo de caja acelerado: Recibir valores mensualmente permite una movilización más rápida del capital en comparación con distribuciones trimestrales.

Construcción de renta pasiva: Reinvirtiendo los dividendos recibidos, potencias tus ganancias exponencialmente a lo largo de los años.

Menor volatilidad: Las empresas que pagan dividendos suelen ser mejor valoradas por el mercado y presentan oscilaciones de precio más moderadas.

Protección contra la inflación: Las acciones que pagan mensualmente funcionan como cobertura contra la devaluación del poder adquisitivo.

Exención fiscal: Los dividendos no están sujetos a tributación en Brasil, a diferencia de otros rendimientos financieros.

Diversificación sectorial: Puedes montar una cartera con empresas de diversos segmentos, reduciendo riesgos.

Las acciones internacionales también ofrecen esta oportunidad

Gigantes estadounidenses como McDonald’s, Walmart y Johnson & Johnson también distribuyen dividendos regularmente. Si deseas expandir tus inversiones al exterior, busca corredoras autorizadas que ofrezcan seguridad en operaciones internacionales.

¿Vale la pena invertir en acciones que pagan mensualmente?

Definitivamente sí. Es una estrategia comprobada para construir patrimonio y generar renta pasiva. Los dividendos mensuales representan una forma legítima de remuneración de tu capital invertido, y cuanto mayor sea tu posición accionaria en una determinada empresa, mayores serán tus retornos.

Para inversores con perfil conservador o moderado, este enfoque ofrece una gestión previsible de riesgos junto con retornos atractivos.

Puntos clave a recordar:

• Invierte siempre en función de tu tolerancia al riesgo y objetivos financieros
• Mantén una cartera diversificada entre sectores
• Sigue regularmente el desempeño de las empresas
• Declara correctamente tus rendimientos en la Receita Federal
• Considera reinvertir los dividendos para potenciar ganancias

El mercado de acciones que pagan mensualmente ofrece oportunidades reales para quienes buscan construir patrimonio con disciplina y seguridad.