Lo que todo principiante debe saber antes de ingresar en criptomonedas: ¿Qué es crypto en chino y blockchain, y cuáles son las 7 trampas más probables en las que puedes caer

¿Qué es realmente la criptomoneda? Una frase para entender en un segundo

Imagina un «mundo financiero paralelo» completamente impulsado por código. En este mundo, no hay un banco central que diga la última palabra, todas las reglas y transacciones están registradas en un libro mayor «blockchain» abierto y transparente, mantenido por miles de computadoras en todo el mundo. Tus activos no están en un banco, sino que los controlas mediante una «llave privada» que solo tú conoces.

En pocas palabras, criptomoneda = descentralización + reglas de código + autonomía de los activos personales.

Y las monedas digitales (como el yuan digital de China) son versiones digitales de moneda fiduciaria emitidas por el banco central, parecen similares pero en esencia son diferentes: una es un activo descentralizado, la otra es una moneda respaldada por el gobierno.

Antes de empezar, conoce los 7 errores fatales más comunes

No importa cuánto te interese la criptomoneda, antes de entrar debes aceptar estos riesgos reales. Muchas personas pierden dinero no por falta de conocimiento técnico, sino porque no toman en serio estas trampas.

Trampa 1: Perder la llave privada = perder todo para siempre, nadie puede salvarte

Olvidar la contraseña de tu tarjeta bancaria se puede reportar y bloquear, pero si pierdes la llave privada o la frase de recuperación de tus criptoactivos, ese dinero desaparece para siempre en la blockchain, nadie puede ayudarte a recuperarlo. Datos muestran que aproximadamente el 20% del Bitcoin global (unos 4 millones de monedas) están bloqueadas en la cadena por que sus dueños olvidaron la llave. A los precios actuales, esto equivale a billones de TWD que nunca volverán.

Recomendación para novatos: Escribe la frase de recuperación en papel y guárdala en un lugar físico. No importa si compras una hardware wallet (Ledger, Trezor), la copia en papel es la opción más segura. No la guardes en el móvil, en la nube o en apps de notas.

Trampa 2: Que un exchange quiebre o sea hackeado puede hacer que tus monedas desaparezcan de la noche a la mañana

Cuando FTX quebró en 2022, cientos de miles de personas vieron sus activos en la cuenta vacíos de un día para otro; en 2024, las noticias de exchanges pequeños siendo hackeados siguen siendo frecuentes. Recuerda: tener tus monedas en un exchange = tu dinero ya no es tuyo, solo una deuda del exchange.

El rol de un exchange debería ser «el supermercado para comprar monedas», no «el banco donde guardas tu dinero». Si planeas mantener monedas a largo plazo, transfiérelas a tu propia wallet.

Trampa 3: La volatilidad del mercado cripto es inmensa, hay que prepararse mentalmente

La fluctuación en criptomonedas supera con creces a la bolsa tradicional. Movimientos diarios superiores al 10% son comunes, y del 20%-30% también ocurren frecuentemente. En mayo de 2021, cayó un 50% en un mes; en 2025, una sola declaración de la Reserva Federal provocó una caída instantánea del 28%.

Antes de invertir, pregúntate: ¿puedo soportar que mi activo se reduzca a la mitad en poco tiempo? Si la respuesta es no, mejor no juegues.

Trampa 4: El 99.9% de las nuevas monedas acabarán en cero

El mercado está saturado de tokens recién lanzados, la mayoría sin utilidad real y con liquidez muy baja. Datos muestran que en 2024 se lanzaron más de 1 millón de nuevos tokens en un año, y el 95% valen menos de 0.0001 USD.

A menos que investigues a fondo, basta con BTC y ETH.

Trampa 5: Los fraudes son cada vez más sofisticados, es difícil defenderse

Airdrops falsos, suplantación de atención al cliente, imitaciones de apps de wallets, esquemas en grupos de inversión… las formas de estafa evolucionan constantemente. La única línea roja es: nunca caer en la trampa de «recibir algo gratis del cielo». Cualquier oportunidad que parezca demasiado buena, que te pida compartir tu llave privada o autorizar contratos desconocidos, es casi seguro una estafa.

Trampa 6: La regulación y los impuestos cambian en cualquier momento, el futuro es incierto

Cada país está explorando cómo regular las criptomonedas. Taiwán aún no grava, pero ya estudian un marco; EE. UU. exige declarar impuestos. Antes de entrar, prepárate mentalmente: en el futuro puede haber nuevas reglas, así que guarda todos los registros de tus transacciones.

Trampa 7: La negociación es una guerra psicológica, no técnica — las emociones te matarán

Seguir la tendencia en euforia, vender en pánico, son comportamientos humanos. Muchas pérdidas no vienen por falta de técnica, sino por no poder controlar las emociones y tomar decisiones irracionales en el momento equivocado. En la caída de 2022, algunos compraron a 60,000 USD y vendieron a 16,000 USD, y luego el precio volvió a 100,000 USD y se arrepintieron de no haber aguantado.

A largo plazo, la disciplina y la paciencia suelen ser más importantes que perseguir las subidas y bajadas cortas.

¿Realmente tiene valor la criptomoneda? La historia lo demuestra

La mejor respuesta a esta pregunta no es teórica, sino observando su historia de poco más de diez años. Desde cero, hoy en día es parte de la asignación de activos global, y su valor ha ido «creciendo» poco a poco.

Primer gran cambio: el evento de la pizza de Bitcoin en 2010 — demostró que es «intercambiable»

El 22 de mayo de 2010, el programador Laszlo Hanyecz cambió 10,000 BTC por dos pizzas, valoradas en unos 25 USD. Aunque hoy en día se ve como una anécdota, marcó un momento clave: por primera vez, un código digital estableció un precio en el mercado real, demostrando que la blockchain podía realizar intercambios de valor reales. Desde entonces, Bitcoin dejó de ser «código sin valor» y empezó a cumplir su función básica de moneda: medio de intercambio.

Segundo gran cambio: la revolución ICO en 2017 — mostró su valor financiero de «recaudación de fondos»

Las funciones de contratos inteligentes en Ethereum dieron origen a las «Ofertas Iniciales de Monedas» (ICO). Los equipos fundadores podían publicar whitepapers y recaudar fondos directamente de inversores globales, sin necesidad de fondos de riesgo tradicionales. EOS en un año recaudó unos 4 mil millones de USD. En esta etapa, las criptomonedas demostraron su segundo valor: ser una herramienta global y eficiente para conectar riesgos y proyectos innovadores. Aunque luego hubo fraudes y burbujas, mostró el enorme potencial de blockchain para transformar los modelos de financiamiento.

Tercer gran cambio: hoy — consolidándose como un activo de «reserva de valor»

Tras varias fases de ciclos alcistas y bajistas, la percepción dominante se ha asentado:

Bitcoin como «oro digital»: empresas cotizadas como MicroStrategy, Tesla, e incluso algunos países, lo usan en sus balances como reserva para combatir la inflación. Es escaso, fácil de transferir internacionalmente y se ve como un medio de almacenamiento de valor no soberano.

Ethereum como «plataforma de aplicaciones»: en su cadena operan finanzas descentralizadas, arte digital, organizaciones automáticas, formando una gran economía digital. No es solo moneda, sino una capa de liquidación y plataforma de aplicaciones.

Conclusión: ¿Tiene valor la criptomoneda? Sí, y ese valor es diverso y en constante evolución. Pero eso no significa que cada token tenga valor — en más de 9000 monedas en el mercado, la mayoría carece de utilidad real y terminará en cero. Solo unas pocas han resistido la prueba del tiempo hasta ahora.

Ventajas y desventajas objetivas de las criptomonedas

Las criptomonedas tienen muchas características, pero lo que es «bueno» o «malo» depende de cada uno. Por ejemplo, el anonimato, para el usuario es una ventaja para proteger la privacidad, pero para reguladores puede ser una desventaja. Para ser objetivos, aquí solo listamos ventajas y desventajas con menos controversia:

¿Qué criptomonedas deberías invertir? La lógica para novatos

Según datos recientes, hay unas 9000 criptomonedas en total, pero tras la limpieza del mercado, las que quedan son relativamente estables. Se pueden clasificar en 11 sectores, cada uno con líderes.

Regla segura para novatos: primero entender los sectores, luego escoger los líderes.

Resumen de los 11 sectores

Top 10 en capitalización — opción para novatos

Según datos en enero de 2026, las monedas con mayor valor de mercado y recomendadas para principiantes:

Importante: USDT, USDC, DAI, BUSD son stablecoins con mínima volatilidad, útiles como «efectivo en refugio», no para especular.

Consejo para escoger monedas: prioriza las de mayor capitalización

Las monedas con mayor valor de mercado tienen 4 ventajas principales:

1. Han resistido varias fases bajistas → difícil que se vayan a cero
2. Difícil de manipular por grandes actores → menos riesgo de pump & dump
3. Tienen fuerte consenso → mejor resistencia a caídas
4. Son líderes en su sector → mayor probabilidad de que suban en tendencia alcista

Último consejo: en una frase

La criptomoneda no es una estafa, ya ha demostrado tener valor real (funciones de pago + herramientas de financiamiento + reserva de valor), incluso los países empiezan a usar blockchain. Pero en el mercado, el 99% de las monedas acabarán en cero, solo unas pocas sobreviven, y BTC y ETH representan el 70-80% del mercado.

Que puedas ganar dinero en el mercado cripto no depende de cuánto sabes de tecnología blockchain, sino de si puedes controlar tus manos y tu avaricia.

Empieza con entender Bitcoin y Ethereum, construye tu sistema de inversión con disciplina y paciencia, esa será siempre la clave para ganar.