Mercado de divisas: Tu guía completa para comenzar a operar en Forex

Introducción al mercado de divisas y su importancia en la economía mundial

El mercado de divisas constituye un eje fundamental en los mercados financieros globales, siendo el mercado más grande en volumen de operaciones y liquidez. Según las últimas estadísticas registradas en abril de 2025, el volumen medio de operaciones diarias en este mercado supera los 9.6 billones de dólares, mucho más que el volumen combinado de las bolsas de valores mundiales.

Este volumen masivo refleja la naturaleza global de las monedas y la dependencia del sistema económico internacional en intercambios continuos de divisas entre países, instituciones y particulares. Cada vez que cambias tu moneda antes de viajar a otro país, participas directamente en este mercado enorme que nunca duerme.

¿Qué es el mercado de divisas?

Forex es la abreviatura de “Foreign Exchange Market”, y es el sistema en el que participan individuos, bancos, empresas y gobiernos intercambiando monedas las 24 horas del día. El sistema se basa en una operación sencilla: comprar una moneda a cambio de vender otra en el mismo momento, con el objetivo de beneficiarse de las variaciones en los tipos de cambio entre ambas.

Cuando operas en el mercado de divisas, siempre tratas con pares de divisas como EUR/USD o USD/JPY. La primera moneda se llama “moneda base” y la segunda “moneda cotizada”. El precio que se muestra indica cuántas unidades de la moneda cotizada necesitas para comprar una unidad de la moneda base.

Datos básicos sobre el mercado de divisas

El mercado tiene características únicas que lo diferencian de otros mercados financieros:

• Gigante financiero sin igual: Su tamaño, liquidez y nivel de actividad no tienen comparación con ningún otro mercado a nivel mundial
• Red global sin centro único: No existe una bolsa central, sino una red electrónica global que conecta bancos e instituciones financieras
• Activo 24 horas al día: Funciona durante toda la semana (excepto fines de semana) gracias a la sucesión de sesiones de trading entre los principales centros financieros
• Operaciones siempre en pares: No hay monedas individuales en operación, siempre en comparación con otra moneda

¿Cómo funciona el mercado de divisas?

El sistema de trading en este mercado difiere fundamentalmente de los mercados de acciones y commodities. En lugar de una bolsa centralizada, las transacciones se realizan a través de una red global de instituciones financieras conectadas electrónicamente, lo que se conoce como trading OTC (OTC).

Los traders toman decisiones basadas en sus expectativas sobre el movimiento de las monedas:

• Comprar: Espera que el valor de la moneda base suba
• Vender: Espera que el valor de la moneda base baje

Dado que el movimiento de las divisas depende de la comparación constante entre dos monedas, un aumento en una de ellas implica necesariamente una disminución en la otra.

Aunque los grandes bancos han dominado históricamente la mayor parte del volumen, el mercado ahora es más accesible, permitiendo a traders individuales participar y beneficiarse de movimientos rápidos.

Clasificación de pares de divisas

Los pares de divisas se dividen en tres categorías principales según su volumen y liquidez:

Pares principales (Majors)

Incluyen las monedas más negociadas a nivel mundial, vinculadas a economías fuertes. Se caracterizan por alta liquidez y spreads estrechos, representando la mayor parte del volumen de operaciones:

• EUR/USD (Euro/Dólar)
• USD/JPY (Dólar/Yen)
• GBP/USD (Libra Esterlina/Dólar)
• AUD/USD (Dólar Australiano/Dólar)
• USD/CHF (Dólar/Franco Suizo)
• USD/CAD (Dólar/Dólar Canadiense)

El par EUR/USD por sí solo representa una gran proporción del volumen total de operaciones.

Pares secundarios (Minors)

Son pares que no incluyen el dólar estadounidense. Tienen menor actividad que los principales, pero sus costos son mayores debido a spreads más amplios:

• EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/JPY, CAD/JPY, EUR/NZD

Pares exóticos (Exotics)

Combina una moneda fuerte con otra de economía emergente. Son más volátiles y tienen spreads amplios, adecuados para traders con experiencia:

• USD/MXN, USD/THB, GBP/PLN, EUR/RUB

Términos básicos que debes conocer

Spread: Diferencia entre el precio de compra y venta. Ejemplo: si el precio de compra es 1.1050 y el de venta 1.1048, el spread = 2 puntos.

Lote: Unidad de medida del tamaño de la operación. Se divide en diferentes tipos (estándar, mini, micro) para facilitar la gestión del riesgo.

Pip: La unidad más pequeña de movimiento en el precio del par, generalmente el cuarto decimal.

Apalancamiento: Herramienta que permite aumentar el tamaño de la operación usando solo una pequeña parte del capital. Ejemplo: con un apalancamiento de 1:100 y un depósito de 100 dólares, puedes operar con 10,000 dólares.

Margen: Monto requerido como garantía para abrir una operación con apalancamiento.

Tabla de horarios de trading global

El mercado abre el lunes con la sesión de Sydney y cierra el viernes con la sesión de Nueva York. Las mejores oportunidades de trading se presentan durante los solapamientos de sesiones, especialmente cuando la sesión de Londres coincide con la de Nueva York, donde el volumen y la liquidez aumentan notablemente.

La sesión asiática tiene menor actividad relativa, especialmente en su mitad, haciendo que las oportunidades sean más limitadas en comparación con otros periodos.

Factores que influyen en el movimiento de las divisas

Políticas monetarias de los bancos centrales

Las decisiones sobre tasas de interés y flexibilización cuantitativa afectan directamente la atracción de una moneda. Subir las tasas hace que la moneda sea más atractiva para inversiones extranjeras. En 2022, por ejemplo, la Reserva Federal de EE. UU. aumentó las tasas consecutivamente, elevando el dólar frente al euro y el yen.

Inflación y crecimiento económico

Un aumento en la inflación reduce el poder adquisitivo de la moneda, mientras que un crecimiento fuerte atrae inversiones. Cuando China anunció en 2015 una desaceleración en su crecimiento, el banco central de ese país devaluó el yuan, afectando los mercados globales.

Intervenciones gubernamentales directas

Los bancos centrales intervienen a veces para apoyar o depreciar su moneda. En el acuerdo de Plaza de 1985, cinco grandes países coordinaron esfuerzos para reducir el dólar.

Eventos políticos y geopolíticos

Las crisis políticas impulsan a los inversores hacia monedas “seguras” como el dólar y el yen. Durante la pandemia de COVID-19 en 2020, el capital se dirigió hacia estas monedas refugio.

Estilos de trading: largo plazo vs. corto plazo

Trading a largo plazo

Se basa en mantener las operaciones durante semanas, meses o años. Enfocado en análisis fundamental de factores económicos. El trader observa indicadores de crecimiento, tasas de interés y políticas centrales.

Ventajas:

• No requiere seguimiento constante en pantalla
• Enfocarse en tendencias mayores reduce la ansiedad por volatilidades diarias
• Más tiempo para análisis y planificación
• Menor presión psicológica

Herramientas utilizadas: contratos futuros y forward en pares principales.

Trading a corto plazo

Se centra en movimientos de precios diarios o intradía para obtener ganancias rápidas. Las operaciones duran desde minutos hasta días. Requiere seguimiento constante y análisis técnico intensivo.

Ventajas:

• Oportunidades de beneficios más rápidos
• Flexibilidad en estrategias (diarias, scalping, etc.)
• Mercado abierto casi todo el tiempo
• Aprovechar volatilidades rápidas
• Cierre diario que reduce exposición a eventos imprevistos

Herramientas utilizadas: CFDs (Contratos por diferencia), trading spot.

Estrategias de trading famosas

Scalping (Scalping)

Abrir y cerrar operaciones en minutos o segundos, obteniendo pequeñas ganancias en puntos específicos.

Day Trading (Trading diario)

Abrir y cerrar operaciones en el mismo día para aprovechar las fluctuaciones cortas.

Swing Trading (Trading de oscilación)

Mantener operaciones varios días o semanas para aprovechar tendencias medias.

Seguir la tendencia (Trend Following)

Seguir el movimiento general del precio, comprando en los picos y vendiendo en los valles.

Indicadores técnicos básicos

• Medias móviles: Muestran la tendencia general y reducen el impacto de la volatilidad diaria
• Índice de fuerza relativa (RSI): Indica si el precio está sobrecomprado o sobrevendido
• MACD: Muestra la tendencia y la probabilidad de reversión
• Bandas de Bollinger: Revelan la volatilidad y anticipan movimientos bruscos
• Soportes y resistencias: Precios en los que el mercado se detiene o invierte

Ventajas y desventajas

Ventajas

✅ Trading 24 horas: Flexibilidad total para escoger los horarios adecuados

✅ Bajo capital: Se puede comenzar con poco capital usando apalancamiento

✅ Alta liquidez: Capacidad para ejecutar grandes operaciones sin afectar mucho los precios

✅ Oportunidades variadas: Ganancias en movimientos cortos y largos

Desventajas

❌ Altísimo riesgo: Posibilidad de perder toda la inversión

❌ Complejidad en el aprendizaje: Requiere conocimientos avanzados en análisis técnico y fundamental

❌ Volatilidad constante: Ofrece oportunidades pero aumenta el riesgo de pérdidas grandes

❌ Gestión 24 horas: Las operaciones están sujetas a cambios en cualquier momento

Pasos para comenzar a operar en Forex

1. Abre una cuenta de trading
Elige una plataforma confiable que ofrezca herramientas analíticas potentes y facilidad de uso.

2. Define un plan claro
Determina cuánto capital invertirás, tamaño de las operaciones, pares a operar y objetivos de ganancia.

3. Usa la cuenta demo
Practica con estrategias en dinero virtual antes de arriesgar capital real.

4. Escoge pares de divisas
Comienza con los pares principales que tengan alta liquidez.

5. Gestiona el riesgo con prudencia
Utiliza stop loss y take profit. No arriesgues más del 1-2% del capital en cada operación.

6. Monitorea las operaciones y el mercado
Sigue los movimientos del mercado con herramientas de análisis técnico y fundamental.

7. Evalúa tu rendimiento
Tras cada operación, analiza qué funcionó y qué necesita mejorar.

Consejos para traders principiantes

💡 Aprende lo básico primero: Estudia las monedas y factores que las afectan antes de operar en real

💡 Cumple tu plan: Define una estrategia y síguela en cada operación

💡 Practica primero: Usa la cuenta demo para ganar experiencia

💡 Gestiona tu dinero: Establece límites financieros y usa órdenes de protección

💡 Controla las emociones: No dejes que las pérdidas o la avaricia te dominen

Resumen

El mercado de divisas representa una oportunidad real de obtener beneficios mediante el trading de monedas extranjeras. Su volumen enorme (9.6 billones de dólares diarios), su alta liquidez y disponibilidad las 24 horas lo convierten en el mercado principal para traders de todos los niveles.

El éxito depende del aprendizaje continuo, el desarrollo de habilidades analíticas y una gestión estricta del riesgo. Ya sea que elijas trading a corto o largo plazo, comprender el mercado, planificar correctamente y usar las herramientas adecuadas son claves para lograr éxito y rentabilidad.

El mercado de divisas no es solo un lugar para intercambiar monedas, sino una experiencia educativa constante para entender la economía global y los mercados financieros, siempre que se aborde con sabiduría y disciplina financiera.