Entrando en 2026, la lucha contra los delitos relacionados con las criptomonedas a nivel mundial continúa intensificándose, y los casos de estafas se hacen cada vez más frecuentes.

Un nuevo avance en el caso de criptomonedas JPEX en Hong Kong: la influencer "Maestro Zhu" Zhu Jiahui ha sido acusada de lavado de dinero por 18.8 millones de dólares de Hong Kong y se le han añadido tres cargos de lavado de dinero. Este caso ha afectado a más de 2,700 inversores, con pérdidas que alcanzan los 206 millones de dólares, y más de 80 personas han sido arrestadas, incluyendo a 3 cabecillas principales que ya están en la lista roja de INTERPOL. Cruzando el Pacífico hacia Estados Unidos, el FBI ha emitido una advertencia: las estafas con cajeros automáticos de criptomonedas están en auge, con un aumento del 33% en las pérdidas relacionadas en 2025. Muchos ancianos son engañados por supuestos funcionarios públicos, quienes los inducen a transferir sus ahorros de toda la vida a los cajeros automáticos, y una vez que el dinero se transfiere, es prácticamente imposible recuperarlo.

Dado que el riesgo es tan alto, ¿cómo deberíamos proceder para retirar fondos de manera más segura?

**Primero, priorice la colaboración con comerciantes que hayan operado durante más de 12 meses.** Este tipo de comerciantes ya ha pasado por una prueba de mercado a largo plazo, ha establecido una base de confianza y cuenta con clientes estables. Es poco probable que acepten fondos ilícitos por beneficios a corto plazo, ya que si su reputación se destruye, las pérdidas superan con creces las ganancias de una sola transacción.

**En segundo lugar, es imprescindible verificar que la identidad en el documento de identidad coincida con la información KYC de la plataforma.** El objetivo principal de este paso es garantizar la "coincidencia entre la persona y el documento", para prevenir que delincuentes usurpen la identidad de otros y reducir desde el origen el riesgo de verse involucrado en una estafa.

La prudencia siempre es mejor que lamentar. ¿Alguien tiene planes de retirar fondos próximamente?