¿Es una lástima tener activos en criptomonedas sin usar? La combinación de préstamos DeFi y gestión financiera tradicional puede hacer que tus activos "se usen en múltiples funciones". Hoy desglosamos una estrategia de arbitraje con stablecoins: tomar prestado stablecoins de bajo interés, invertir en productos financieros de mayor rendimiento y aprovechar fácilmente la diferencia de intereses.

La lógica del arbitraje es muy sencilla: encontrar una línea de préstamo con bajo interés para pedir dinero prestado y luego depositarlo en una cuenta con una tasa de interés más alta. En el mundo de las criptomonedas, esto funciona así—

Primero, en plataformas DeFi como Lista DAO, usar BTCB, ETH y otros activos principales como garantía para pedir prestado USD1 en stablecoins nativos. ¿Cuál es el número clave? El coste anualizado del préstamo es de aproximadamente el 1%. La plataforma también ha optimizado recientemente el modelo de tasas, limitando la tasa máxima de préstamo al 30%, lo que es más amigable para los prestatarios.

En segundo lugar, deposita los stablecoins prestados en productos de gestión financiera en exchanges líderes. Estos productos de stablecoins pueden ofrecer un rendimiento anualizado de alrededor del 20%. La diferencia de interés está aquí.

Por último, calcula: 20% de rendimiento - 1% de coste del préstamo = casi un 19% de beneficio neto. Esa es la diferencia de interés que puedes aprovechar.

¿Pero cómo se hace exactamente? Tomando como ejemplo la garantía en BTCB, el proceso se divide en tres pasos—

El primer paso es iniciar un préstamo en la plataforma. Selecciona BTCB como garantía y pide USD1. El sistema te dará el coste según el modelo de tasas actual. Este paso se completa en segundos.

El segundo paso es transferir USD1 desde tu wallet DeFi a tu cuenta en el exchange. Aquí debes prestar atención a la selección de la red blockchain y al tiempo de transferencia, que suele variar entre unos minutos y varias decenas de minutos.

El tercer paso es comprar un producto financiero. En la sección de gestión financiera, selecciona un producto de stablecoins y asigna fondos con una expectativa de rendimiento anual del 20%. Una vez que el producto entra en vigor, los intereses se calculan automáticamente.

Todo el proceso está conectado: básicamente, estás usando un coste del 1% para apalancar fondos y participar en productos con un rendimiento del 20%. Los principales riesgos provienen de la volatilidad del precio de las garantías (BTCB, ETH, etc., en caso de liquidaciones) y de la seguridad del propio producto financiero, pero en comparación con mantener simplemente las monedas o usar apalancamiento agresivo, esta estrategia es mucho más moderada en riesgo.