La esencia de este problema es: si ahora el dinero ya ha llegado a la cuenta y un usuario real con KYC inicia sesión en la plataforma y solicita sus activos, ¿debería entregarse o no, y a quién?

La situación resulta especialmente impactante. Supongamos que compras la información de identidad KYC de otra persona, esa persona realiza un reembolso desde la plataforma, y tú inicias sesión en un exchange líder usando esa identidad, solo para descubrir que tus activos han desaparecido de la nada. En ese momento, preguntas a la plataforma por qué se transfirió el dinero, ¿cómo respondería la plataforma?

En realidad, esto involucra un conflicto de derechos entre tres partes: el titular real de KYC, el receptor real de los fondos y la propia plataforma. Las políticas actuales de seguridad de cuentas y mecanismos de verificación de identidad, al enfrentarse a escenarios tan complejos, a menudo carecen de un marco de manejo claro. La plataforma generalmente congelará los activos alegando "incongruencia de identidad" o "operaciones sospechosas", pero aún no está claro quién es la verdadera víctima y quién debería asumir la responsabilidad.