La controversia de Steaker liderada por Wilson Huang: ¿Cómo una trampa de inversión con un interés anual del 88% atrajo 1,48 mil millones de yuanes?

La estrella brillante del mundo de las criptomonedas en Taiwán, Wilson Huang, ahora se encuentra atrapado en un torbellino legal. Según la acusación formal de la Fiscalía del Distrito de Taipei a mediados de este año, el actual Wilson Huang, de 34 años, y cuatro altos ejecutivos de la empresa Steaker, enfrentan cargos por violar la 《Ley Bancaria》, la 《Ley contra el Blanqueo de Capitales》 y otros delitos. Este caso involucra una suma enorme de fondos, aproximadamente 1,48 mil millones de NTD, y también expone los múltiples riesgos en un sector de las criptomonedas que carece de regulación efectiva. Wilson Huang, quien fue considerado un pionero en el mundo de las monedas digitales en Taiwán, ha caído de su pedestal debido a las promesas de “altos retornos” en sus esquemas de inversión.

De genio emprendedor a acusado: el punto de inflexión de Wilson Huang y Steaker

Wilson Huang es un talento técnico formado en la Facultad de Informática de la Universidad de Taiwán, que desde sus años de estudiante se dedicó al comercio de Bitcoin y al desarrollo de carteras de criptomonedas. Trabajó como ingeniero de software en Yahoo! Taiwan, y posteriormente fue vicepresidente de Silver Technology, acumulando una sólida experiencia en la industria. En 2019, fundó la plataforma de gestión de activos digitales Steaker, prometiendo “ayudar a los usuarios a configurar fácilmente activos virtuales y generar ingresos en la cadena”. Poco después de su creación, la plataforma afirmó tener un volumen de activos que superaba los 50 millones de dólares en dos años, convirtiéndose en una de las historias de emprendimiento más destacadas en el mundo de las monedas digitales en Taiwán.

Sin embargo, el brillo de Wilson Huang se desvaneció rápidamente a finales de 2022. La plataforma de intercambio internacional de criptomonedas FTX solicitó la bancarrota en noviembre de 2022, desencadenando una serie de reacciones en la industria que afectaron directamente las operaciones de Steaker.

La quiebra de FTX y la reacción en cadena: la ruptura de la cadena de fondos de Steaker

Tras la crisis de FTX, surgieron problemas en la plataforma de Steaker. Los inversores comenzaron a experimentar dificultades para retirar fondos, lo que generó dudas sobre la seguridad de los fondos en la plataforma. Muchos usuarios presentaron denuncias ante la fiscalía, acusando a Wilson Huang de fraude y captación ilegal de fondos. La Fiscalía del Distrito de Taipei realizó una búsqueda en la sede de Steaker en diciembre de 2022, por violaciones a la 《Ley Bancaria》, fraude y otros delitos, y citó a cinco acusados, incluido Wilson Huang, para una investigación.

La tentación de los altos intereses: cómo los esquemas de inversión de Steaker atraían a los inversores

La investigación de la fiscalía reveló el esquema completo de captación de fondos de Steaker. Desde su fundación en 2019, Steaker lanzó hasta cinco tipos de esquemas de inversión, clasificados por nivel de riesgo como “Conservador”, “Estable” y “Nivel 1” a “Nivel 3”. La tasa de interés anual de estos esquemas era sumamente atractiva, comenzando en un 3.5% y llegando hasta un sorprendente 88%. Bajo estas promesas de altos rendimientos, numerosos inversores comenzaron a depositar en la plataforma stablecoins como USDT, USDC, BUSD, DAI, así como criptomonedas principales como Ethereum y Bitcoin. Según las estadísticas, en más de tres años, desde 2019 hasta finales de 2022, Steaker acumuló fondos por un total de 1,48 mil millones de NTD.

El destino de los fondos, un misterio: uso mezclado de activos y violaciones legales

Lo más importante es que la fiscalía descubrió que los fondos de los usuarios en Steaker no se invirtieron según lo prometido. En cambio, Wilson Huang transfirió los fondos a su billetera personal en FTX, usándolos para operaciones estratégicas y arbitraje de préstamos con altos intereses. Parte de los fondos incluso se dirigieron a comerciantes de criptomonedas personales, y finalmente fueron desviados para pagar salarios, alquileres y otros gastos operativos de otra empresa de Huang, Yadoke. La externalización de las operaciones y personal entre Steaker y Yadoke hizo que el flujo de fondos fuera aún más caótico. Estas prácticas implican uso indebido de activos, creación de puntos de interrupción en el flujo de dinero y encubrimiento del origen de los beneficios ilícitos, constituyendo delitos graves.

La acusación y condena por parte de la Fiscalía de Taipei: evaluación legal y perspectivas futuras

La investigación de la Fiscalía del Distrito de Taipei concluyó que, como fundador de Steaker, junto con el director técnico Shu Minjie, el director de marketing Lu Tianxin y la directora de operaciones Pan Yiting, sin autorización de las autoridades regulatorias financieras, lanzaron esquemas de inversión con garantía de capital y beneficios para atraer al público, constituyendo “operaciones ilegales de captación de depósitos” prohibidas por la 《Ley Bancaria》.

Es importante señalar que, aunque la fiscalía consideró que Wilson Huang y otros estaban involucrados en captación ilegal de fondos y violaciones a la 《Ley Bancaria》, no los acusó de fraude. La razón es que, antes de la quiebra de FTX, los inversores de Steaker podían consultar sus saldos y transferir fondos libremente, por lo que no se cumplía con el elemento del delito de fraude en la 《Ley Penal》, que requiere “engañar mediante artificios para inducir a error”. Sin embargo, la Fiscalía de Taipei sí acusó a Wilson Huang y a otros tres por violaciones a la 《Ley Bancaria》, solicitando multas para la empresa Steaker y la confiscación de los beneficios ilícitos relacionados.

Este caso no solo marca la caída de Wilson Huang, de una estrella emergente en la industria, a un acusado en los tribunales, sino que también refleja las lagunas en la regulación del sector de las criptomonedas en Taiwán. La falta de supervisión efectiva ha convertido las promesas de altos intereses en una herramienta para atraer inversiones, mientras que la opacidad en el uso de los fondos aumenta los riesgos. Esta lección representa una advertencia profunda para toda la industria.