Presidente de la Asociación Profesional de Valores y Futuros de Hong Kong: El enfoque regulatorio de activos virtuales no debe aplicarse a la industria de valores tradicionales

Noticias de TechFlow, 21 de marzo. Según reporta Orange News, el presidente de la Asociación de Profesionales de Valores y Futuros de Hong Kong, Chen Zhihua, expresó que, aunque la circular regulatoria propone establecer un mecanismo de registro de cuentas bancarias con límites, la práctica relacionada puede derivar de una aplicación inapropiada del enfoque de regulación de activos virtuales (como la aprobación previa de direcciones de billeteras) al sector tradicional de valores.

Chen Zhihua señaló que, debido a que las direcciones en blockchain de los activos virtuales son difíciles de verificar instantáneamente para confirmar la propiedad, es razonable técnicamente que se requiera una aprobación previa. Sin embargo, en las transacciones de fondos en valores tradicionales, ya se puede confirmar mediante mecanismos como la verificación de cuentas a nombre del mismo titular, sin necesidad de limitar de forma general la cantidad de cuentas. En comparación con el marco de lucha contra el lavado de dinero de la Unión Europea, el enfoque regulatorio debería centrarse en la penetración de la propiedad beneficiaria y en la identificación de transacciones anómalas, en lugar de imponer restricciones previas a las cuentas. Además, se recomienda que la regulación siga el principio de “riesgo basado”, enfocándose en flujos de fondos sospechosos (como las “transacciones en capas”), estableciendo estándares claros de cumplimiento para cuentas a nombre del mismo titular, y promoviendo la aplicación de big data y AI en la supervisión contra el lavado de dinero.