2026-01-03 00:15:47

The U.S. Small Business Administration telah mengambil langkah untuk menangguhkan akses pinjaman bagi sekitar 6.900 peminjam di seluruh Minnesota karena kecurigaan aktivitas penipuan. Tindakan penegakan ini merupakan tindakan keras yang signifikan terhadap perilaku pinjaman yang tidak teratur di wilayah tersebut, menyoroti kekhawatiran yang meningkat tentang penipuan keuangan yang menargetkan program pinjaman yang didukung pemerintah.

Perkembangan ini menegaskan tantangan yang lebih luas yang dihadapi oleh lembaga keuangan dan badan pengatur dalam mengidentifikasi dan mencegah skema pinjaman penipuan. Bagi komunitas Web3 dan kripto, kasus seperti ini berfungsi sebagai pengingat berhati-hati tentang pentingnya protokol KYC (Know Your Customer) dan AML (Anti-Money Laundering) yang kokoh—prinsip-prinsip yang semakin berlaku untuk platform keuangan terdesentralisasi dan mekanisme distribusi token juga.

Penangguhan ini mempengaruhi sejumlah besar peminjam, menjadikannya salah satu tindakan penegakan hukum yang lebih menonjol oleh SBA dalam beberapa waktu terakhir. Peminjam yang ditandai dalam penyelidikan sekarang menghadapi pembatasan akses ke program pinjaman federal menunggu tinjauan lebih lanjut.

Lihat Asli

Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.

23 Suka

Hadiah
23
8
Posting ulang
Bagikan

Komentar

0/400

NFTPessimist

· 01-05 06:59

6900 orang dilarang, ini dia pertunjukan yang sebenarnya... Pengendalian risiko keuangan tradisional memang segini tingkatnya, makanya Web3 harus melakukan KYC sendiri

Lihat AsliBalas0

MemeTokenGenius

· 01-05 05:23

6.900 peminjam telah dibekukan, dan set anti-penipuan keuangan tradisional akhirnya akan dipasang --- Web3 harus sangat ketat cepat atau lambat, jika tidak, itu akan sangat berantakan --- Haha Ulasan KYC tentang bank tradisional sangat longgar? Tidak heran DeFi selalu ingin melewati rintangan ini --- Saya merasa bahwa ada banyak celah dalam pinjaman usaha kecil di Amerika Serikat, dan saya tidak tahu berapa banyak uang hitam yang ditangkap di perairan yang bermasalah --- Inilah sebabnya mengapa bursa terpusat tergila-gila dengan kepatuhan AML dalam dua tahun terakhir, tergantung pada seberapa keras SBA --- Minnesota seperti ini, negara bagian lain diperkirakan lebih keterlaluan ... --- Pahami, itu benar untuk melakukan KYC lebih awal, agar tidak disebutkan namanya oleh SBA suatu hari nanti.

Lihat AsliBalas0

SmartContractRebel

· 01-03 00:45

6900 orang dana pinjamannya dibekukan, skala sebesar itu memang cukup menakutkan…… Tapi sejujurnya, kemampuan anti penipuan di keuangan tradisional juga seperti itu, setidaknya semua operasi di blockchain meninggalkan jejak, malah lebih sulit untuk dipalsukan

Lihat AsliBalas0

SnapshotLaborer

· 01-03 00:45

6900个 peminjam dibekukan? Sekarang lembaga keuangan tradisional juga mulai memperhatikan anti-penipuan, kita DeFi sudah lama melakukan KYC --- Eh, apa arti dari ini? Bahkan proyek pemerintah pun tidak bisa mencegah penipu, tidak heran semua orang ingin beralih ke blockchain terdesentralisasi --- Mengerti, jadi mengapa kita selalu mengatakan bahwa tata kelola di blockchain lebih transparan daripada persetujuan tradisional... Ini adalah contoh nyata --- Tunggu, SBA menutup 6900 orang? Skala ini cukup besar, bahkan lebih hebat dari rug pull beberapa proyek di dunia koin --- KYC dan AML sekarang bahkan tidak bisa dihindari oleh DeFi, era kepatuhan benar-benar telah tiba

Lihat AsliBalas0

NeonCollector

· 01-03 00:44

ngl 6900 orang ini akan mengalami kerugian besar, daftar hitam keuangan tradisional jika sudah masuk benar-benar tidak ada jalan keluar... ngomong-ngomong, langkah SBA ini memberi sinyal kepada komunitas crypto, KYC/AML ini akan segera diterapkan secara menyeluruh, tidak bisa dihindari

Lihat AsliBalas0

orphaned_block

· 01-03 00:33

6900 peminjam diblokir, sekarang KYC keuangan tradisional juga mulai bersaing... Kita di dunia defi sudah lama mengurus hal ini

Lihat AsliBalas0

SigmaBrain

· 01-03 00:28

6900 orang dibekukan batasnya, skala ini cukup besar... KYC di keuangan tradisional saja mudah sekali disalahgunakan

Lihat AsliBalas0

GasFeeCryBaby