Forex: Penjelasan lengkap tentang pasar valuta asing dan cara berinvestasi di dalamnya

Pendahuluan: Apa itu Pasar Trading Forex?

Perdagangan valas adalah salah satu pasar keuangan global terbesar dalam hal volume perdagangan dan likuiditas. Ini menyatukan bank, perusahaan, investor, dan individu untuk menukar mata uang sepanjang waktu. Setiap kali Anda mengonversi mata uang lokal Anda sebelum bepergian, Anda langsung berpartisipasi dalam pasar besar ini.

Menurut statistik terbaru yang dirilis pada April 2025, rata-rata perdagangan harian di pasar forex adalah sekitar $9,6 triliun per hari, menjadikannya lebih besar dari gabungan pasar saham global dalam hal volume transaksi. Volume besar ini disebabkan oleh sifat global mata uang dan ketergantungan ekonomi internasional pada pertukaran konstan.

Meskipun pasar ini menawarkan peluang besar untuk investasi dan spekulasi, pasar ini membawa risiko tinggi karena penggunaan leverage dan fluktuasi harga yang cepat. Jadi memahami mekanisme pasar dan cara kerjanya sangat penting sebelum Anda mulai berdagang Forex.

Pengertian Forex dan cara kerjanya

Kata “Forex” adalah singkatan dari istilah valuta asing (Valuta Asing), yang merupakan pasar di mana mata uang terus diperdagangkan antara berbagai pihak di seluruh dunia. Saat berdagang Forex, investor selalu berurusan dengan pasangan mata uang seperti EUR/USD atau USD/JPY.

Dalam setiap pasangan mata uang, mata uang pertama disebut “Mata Uang Dasar"Mata uang kedua mewakili"Harga Mata Uang”. Harga yang diiklankan menunjukkan berapa banyak unit mata uang penetapan harga yang Anda perlukan untuk membeli satu unit mata uang dasar.

Cara Kerja Pasar

Pasar forex beroperasi melalui jaringan elektronik global tanpa satu pertukaran pusat, yang dikenal sebagai perdagangan over-the-counter (OTC). Pekerjaan berlangsung 24 jam sehari, lima hari seminggu, dari sesi Sydney di pagi hari hingga sesi New York di malam hari.

Trader mengandalkan prediksi mereka tentang pergerakan setiap mata uang dalam pasangan:

• Pembelian: Saat mengharapkan mata uang dasar naik
• Penjualan: Saat mengharapkan mata uang dasar terdepresiasi

Karena pergerakan mata uang tergantung pada hubungan antara dua mata uang, kenaikan satu mata uang tentu berarti penurunan mata uang lainnya, membuat pasar didasarkan pada perbandingan konstan antara kekuatan satu mata uang dan kelemahan mata uang lainnya.

Jenis Pasangan Mata Uang

Pasangan forex dibagi menjadi tiga kategori utama yang berbeda dalam likuiditas dan risiko:

1. Pasangan Kunci (Jurusan)

Ini terdiri dari mata uang yang paling banyak diperdagangkan secara global dan mewakili ekonomi yang kuat, dan oleh karena itu merupakan yang paling likuid dan paling sedikit menyebar dalam hal:

• EUR/USD – EUR vs. Dolar AS
• USD/JPY – Dolar AS vs. Yen Jepang
• GBP/USD – GBP vs. Dolar AS
• AUD/USD – Dolar Australia vs. Dolar AS
• USD/CHF – Dolar AS vs. Franc Swiss
• USD/CAD – Dolar AS vs. Dolar Kanada

2. Pasangan Sekunder (Anak di bawah umur)

Mereka juga disebut pasangan silang karena tidak termasuk dolar AS. Meskipun mereka kurang aktif daripada pasangan utama, spreadnya lebih luas:

• EUR/GBP – Euro vs. Pound Inggris
• EUR/CHF – Euro vs. Franc Swiss
• GBP/JPY – Pound Inggris vs. Yen Jepang

3. Pasangan Langka (Eksotik)

Menggabungkan mata uang yang kuat dengan mata uang dari ekonomi berkembang, ditandai dengan volatilitas tinggi dan spread lebar, sehingga cocok untuk trader berpengalaman:

• USD/MXN – Dolar AS vs. Peso Meksiko
• USD/THB – Dolar AS vs. Baht Thailand

Ketentuan Dasar dalam Trading Forex

Spread (Penyebaran)

Perbedaan antara harga beli dan harga jual mata uang. Semakin kecil semakin baik bagi pedagang. Contoh: Jika harga beli adalah 1.1050 dan harga jual adalah 1.1048, spreadnya sama dengan 2 pips.

Banyak (Banyak)

Satuan pengukuran yang menentukan ukuran perdagangan. Dibagi menjadi beberapa jenis (Standar, Mini, Mikro) Untuk memfasilitasi pengelolaan volume dan risiko perdagangan.

The Bib (Pip)

Satuan pengukuran perubahan harga pasangan mata uang, biasanya mewakili pergerakan di digit keempat setelah titik desimal. Jika harga EUR/USD bergerak dari 1.1000 ke 1.1001, harga dapat bergerak sebesar 1 pip.

Leverage (Leverage)

Alat yang memungkinkan Anda meningkatkan ukuran perdagangan menggunakan sebagian kecil modal (Margin). Potensi keuntungan meningkat tetapi kerugian juga berlipat ganda. Contoh: Dengan leverage 1:100 Anda dapat memperdagangkan $10.000 hanya dengan $100 yang diinvestasikan.

Margin (Margin)

Jumlah kecil dari nilai perdagangan yang digunakan sebagai jaminan untuk membuka posisi leverage. Untuk membuka perdagangan $1.000, Anda mungkin hanya memerlukan margin $50 tergantung pada leverage yang digunakan.

Jam kerja pasar perdagangan valas

Pasar Forex ditandai dengan beroperasi hampir tanpa henti 24 jam sehari, lima hari seminggu. Perdagangan dimulai dengan pembukaan sesi Sydney di pagi hari dan berlanjut hingga penutupan sesi New York di malam hari.

Sesi utama adalah sebagai berikut:

• Sesi Sydney
• Sesi Tokyo
• Sesi London
• Sesi New York

Waktu Perdagangan Terbaik Selama periode tumpang tindih sesi utama, terutama tumpang tindih London dan New York di mana volume perdagangan dan likuiditas meningkat secara signifikan. Sebaliknya, pergerakan relatif lebih rendah selama sesi Asia.

Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Pasar Forex

Kebijakan moneter bank sentral

Keputusan bank sentral tentang suku bunga secara langsung mempengaruhi nilai mata uang. Menaikkan suku bunga membuat mata uang lebih menarik bagi investor asing. Ketika Federal Reserve AS menaikkan suku bunga pada tahun 2022, dolar naik kuat terhadap sebagian besar mata uang utama.

Inflasi dan Pertumbuhan Ekonomi

Meningkatnya inflasi mengurangi daya beli mata uang, sementara pertumbuhan ekonomi yang kuat menarik investasi dan memperkuat mata uang.

Intervensi Pemerintah

Bank sentral terkadang langsung campur tangan di pasar forex untuk mendukung mata uang mereka. Hal ini terjadi dalam Perjanjian Plaza tahun 1985 di mana lima negara berkolaborasi untuk mendevaluasi dolar.

Krisis politik dan geopolitik

Peristiwa politik yang tidak stabil membuat investor beralih ke mata uang “aman” seperti dolar dan yen Jepang. Selama pandemi virus corona pada tahun 2020, mata uang pasar negara berkembang turun sementara mata uang safe-haven menguat.

Strategi Trading Forex

Perdagangan jangka panjang

Ini bergantung pada menahan perdagangan selama berminggu-minggu, berbulan-bulan, atau bertahun-tahun, memanfaatkan tren umum dan faktor ekonomi yang mendasarinya. Ini berfokus pada analisis fundamental terutama:

Fitur:

• Fleksibilitas untuk menindaklanjuti
• Fokus pada tren utama
• Cukup waktu untuk analisis
• Lebih sedikit stres

Perdagangan jangka pendek

Ini berfokus pada pergerakan harga harian atau seketika, dari menit hingga beberapa hari. Ini membutuhkan tindak lanjut yang konstan dan penggunaan analisis teknis secara ekstensif.

Jenis utama:

• Scalping: Membuka dan menutup perdagangan dalam hitungan menit atau detik
• Perdagangan Harian: Perdagangan dibuka dan ditutup pada hari yang sama
• Perdagangan Ayunan: Menahan perdagangan selama berhari-hari atau berminggu-minggu

Fitur:

• Peluang untuk menghasilkan keuntungan lebih cepat
• Mengeksploitasi fluktuasi cepat
• Fleksibilitas dalam strategi
• Mengurangi risiko malam hari

Indikator Teknis Penting

• Rata-rata Pergerakan: Membantu melihat tren umum
• Indeks Kekuatan Relatif (RSI): Menunjukkan apakah harga overbought atau dijual
• Indikator MACD: Menunjukkan tren dan probabilitas pembalikan
• Bollinger Bands: Mengungkapkan Volatilitas Pasar
• Level Support dan Resistance: Harga tertentu di mana pasar berhenti

Keuntungan Trading Forex

✅ Perdagangan sepanjang waktu lima hari seminggu

✅ Persyaratan modal rendah berkat leverage

✅ Likuiditas tinggi dan kemudahan eksekusi perdagangan besar

✅ Spread yang relatif ketat

✅ Peluang Keuntungan yang Beragam dari Pergerakan Jangka Pendek dan Panjang

Tantangan Trading Forex

❌ Risiko tinggi dan potensi kehilangan modal

❌ Kesulitan dalam belajar dan penerapan yang tepat

❌ Fluktuasi harga konstan dan perubahan mendadak

❌ Kesulitan dalam mengelola perdagangan sepanjang waktu

❌ Harga dipengaruhi oleh berita ekonomi dengan cepat dan tak terduga

Tips Penting untuk Trading Forex yang Sukses

📌 Pelajari pasar dengan baik: Pelajari pasangan mata uang dan faktor yang mempengaruhi sebelum mempertaruhkan modal Anda

📌 Buat rencana yang jelas: Tentukan tujuan, tingkat risiko, dan strategi Anda untuk diikuti

📌 Gunakan akun demo: Uji strategi Anda di akun virtual sebelum berdagang dengan modal nyata

📌 Kelola Risiko: Gunakan pesanan stop-loss dan tetapkan rasio risiko untuk setiap perdagangan (1-2% dari modal)

📌 Kendalikan emosi Anda: Jangan biarkan kerugian atau keserakahan mendominasi keputusan Anda

📌 Ikuti berita ekonomi: Tetap di atas peristiwa ekonomi dan politik yang memengaruhi mata uang

📌 Evaluasi kinerja Anda: Setelah setiap transaksi, analisis apa yang berhasil dan apa yang perlu ditingkatkan

Kesimpulan

Pasar perdagangan Forex adalah pasar keuangan global terbesar dan paling likuid. Ini menawarkan beragam peluang investasi dan spekulatif berkat ketersediaan 24 jam dan fluktuasi harga yang konstan.

Kesuksesan di Forex bergantung pada pembelajaran berkelanjutan, mengembangkan keterampilan analitis, dan mematuhi rencana yang jelas. Apakah tujuan Anda adalah menghasilkan keuntungan jangka pendek atau membangun strategi investasi jangka panjang, memahami pasar, perencanaan yang tepat, dan menggunakan alat yang tepat adalah elemen penting untuk mencapai hasil yang positif.

Ingatlah bahwa trading forex bukan hanya pasar pertukaran mata uang, ini adalah pengalaman belajar berkelanjutan untuk memahami ekonomi global dan memanfaatkan peluang keuangan dengan bijak dan disiplin.