Panduan Praktis: Di mana Membeli Emas untuk Berinvestasi pada 2025 dan Cara Melakukannya dari Platform Digital

El emas sebagai investasi: konteks saat ini

Permintaan emas sebagai aset perlindungan keuangan belum pernah sebesar ini dalam beberapa dekade. Sejak 2024 hingga hari ini, logam mulia ini telah mengalami kenaikan lebih dari 103%, mengukuhkan dirinya sebagai salah satu tempat berlindung terbaik terhadap volatilitas ekonomi. Konteksnya sangat mengungkap: 50 tahun yang lalu, satu ons emas hanya seharga 35 dolar, sementara saat ini berkisar di sekitar 4200 dolar, mewakili apresiasi sebesar 120 kali nilai awalnya.

Fenomena ini disebabkan oleh faktor makroekonomi yang jelas: tekanan inflasi global, ketidakpastian geopolitik, dan pencarian diversifikasi oleh investor institusional maupun individu. Bagi yang mempertimbangkan di mana membeli emas untuk berinvestasi, 2025 menawarkan peluang sekaligus tantangan.

Empat cara berinvestasi dalam emas: analisis perbandingan

Emas fisik: opsi tradisional dengan keterbatasan

Memiliki batangan atau perhiasan emas menawarkan kepuasan memiliki aset nyata. Namun, metode ini memiliki hambatan signifikan: risiko pencurian, biaya penyimpanan di brankas bank, kesulitan menjual dengan cepat, dan beban pajak yang tinggi atas keuntungan.

Bagi investor pemula atau dengan modal terbatas, opsi ini umumnya tidak diperlukan.

CFD: fleksibilitas dan aksesibilitas untuk semua profil

Kontrak untuk perbedaan memungkinkan spekulasi tentang pergerakan harga emas tanpa memiliki aset secara fisik. Struktur ini sangat menarik bagi mereka yang mencari di mana membeli emas untuk berinvestasi dengan modal awal kecil.

CFD memungkinkan:

• Akses dengan deposit mulai dari 20 USD
• Beroperasi baik saat harga naik maupun turun (jual pendek)
• Menggunakan leverage hingga 100 kali
• Mengubah posisi dengan cepat sesuai kondisi pasar
• Akses ke berbagai pasar (valuta asing, saham, kripto) dari satu platform

Risikonya terletak pada leverage: pergerakan kecil dapat memperbesar kerugian.

Saham perusahaan pertambangan: investasi tidak langsung dalam emas

Perusahaan seperti Wheaton Precious Metals (WPM), Dundee Precious Metals (DPM.TO) dan DRDGold Limited (DRD) terdaftar di bursa dan nilainya berfluktuasi mengikuti harga emas, tetapi juga kinerja operasionalnya.

Opsi ini memerlukan analisis keuangan mendalam, peninjauan neraca, dan pemahaman faktor spesifik sektor pertambangan. Lebih cocok untuk investor berpengalaman.

ETF: diversifikasi instan dan sederhana

Dana yang diperdagangkan seperti SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust, atau SPDR Gold MiniShares Trust mengelompokkan berbagai aset terkait emas. Menawarkan likuiditas tinggi dan kemudahan akses, meskipun dengan kebebasan pengambilan keputusan yang lebih terbatas dan biaya pengelolaan yang mengurangi profitabilitas.

Di mana membeli emas untuk berinvestasi: 5 platform terdaftar dan terpercaya

Mitrade: opsi paling terjangkau

Spesifikasi utama:

• Deposit minimum: 20 USD (yang terendah di pasar)
• Komisi: 0, dengan spread rendah
• Penarikan: 1 gratis per bulan; tambahan 5 USD
• Regulasi: ASIC, CIMA, FSC

Mitrade adalah broker asal Australia dengan lebih dari 5 juta pengguna global. Keunggulan utamanya adalah aksesibilitas: dengan hanya 20 dolar, siapa pun dapat mulai beroperasi dalam emas dengan leverage 1 sampai 100 kali.

Platform ini intuitif, berfungsi di ponsel dan desktop, serta menerima berbagai metode pembayaran (Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, transfer bank). Meski relatif baru di pasar berbahasa Spanyol, skala internasional dan regulasinya menjamin keamanan.

Keunggulan utama:

• Deposit minimum terendah di pasar
• Spread kompetitif dan tanpa komisi
• Akun demo gratis untuk latihan
• Akses ke berbagai aset dari satu akun

eToro: fokus pada penyalinan strategi

Spesifikasi utama:

• Deposit minimum: 100 USD
• Komisi penarikan: 5 USD
• Inaktivitas: 10 USD/bulan (setelah 12 bulan tanpa aktivitas)
• Regulasi: berbagai otoritas internasional

Dengan 30 juta pengguna, eToro menonjol karena fitur CopyTrader™, yang memungkinkan menyalin otomatis operasi trader sukses. Cocok bagi yang ingin belajar dengan mengamati para ahli.

Menawarkan akses ke futures emas dan komunitas trader aktif. Namun, komisinya lebih tinggi dari kompetitor dan menerapkan penalti untuk inaktivitas.

AvaTrade: alat analisis yang kuat

Spesifikasi utama:

• Deposit minimum: 100 USD
• Komisi: 0, spread rendah
• Inaktivitas: 10 USD/bulan (setelah 2 bulan tanpa aktivitas)
• Regulasi: otoritas global

Didirikan pada 2006 dengan 400.000 pengguna, AvaTrade menawarkan analisis teknikal canggih dan akses berita ekonomi secara real-time. Memungkinkan beroperasi baik dalam spot emas maupun futures melalui MT4.

Kekurangannya: biaya inaktivitas tinggi jika tidak melakukan transaksi secara rutin. Lebih cocok untuk trader aktif.

TIOmarkets: regulasi FCA dengan fleksibilitas leverage

Spesifikasi utama:

• Deposit minimum: bervariasi tergantung jenis akun
• Komisi: tergantung jenis akun dan volume transaksi
• Penarikan: 0 USD
• Regulasi: FCA (Inggris)

Platform baru (2019) namun kokoh, dengan regulasi FCA Inggris yang ketat, salah satu yang paling ketat di dunia. Menawarkan leverage tak terbatas dan berbagai jenis akun.

Antarmukanya memerlukan sedikit kurva belajar, terutama untuk pemula.

Tickmill: biaya rendah dengan pengalaman yang matang

Spesifikasi utama:

• Deposit minimum: 100 USD
• Komisi: 0 di akun standar (tapi spread lebih tinggi)
• Inaktivitas: 10 USD/bulan (setelah 12 bulan)
• Regulasi: FCA, FSA, CySEC

Dengan lebih dari 785.000 akun terbuka sejak 2014, Tickmill dikenal karena biaya trading yang rendah. Mendukung MT4, MT5, dan platform web.

Memerlukan familiarisasi dengan alat teknisnya bagi trader pemula.

Keuntungan dan kerugian berinvestasi dalam emas

Mengapa berinvestasi dalam emas

Perlindungan terhadap penurunan pasar: Selama krisis 2008-2012, harga emas meningkat lebih dari 100%, sementara saham dan obligasi jatuh.

Perlindungan terhadap inflasi: Ketika dolar kehilangan daya beli, emas cenderung naik nilainya.

Diversifikasi efektif: Portofolio dengan emas mengurangi risiko keseluruhan, karena logam ini tidak berperilaku sama seperti saham atau mata uang di bawah kondisi ekonomi yang sama.

Kerugian yang perlu dipertimbangkan

Hasil terbatas: Emas cenderung tidak volatil. Jangan harapkan keuntungan besar seperti dari saham teknologi atau kripto.

Biaya operasional: Penyimpanan, asuransi, transportasi, dan penarikan meningkatkan total biaya kepemilikan.

Beban pajak: Keuntungan dari emas fisik biasanya dikenai tarif pajak lebih tinggi dibanding instrumen keuangan lain.

Strategi lanjutan: cara menghasilkan uang saat emas turun

Berbeda dari yang banyak disangka, dimungkinkan menghasilkan keuntungan bahkan jika harga emas turun. Ini dilakukan melalui operasi short.

Bagaimana cara kerjanya?

Anda menjual aset yang tidak dimiliki, berharap membelinya kembali dengan harga lebih rendah. Jika emas diperdagangkan di 1800 dolar per ons dan Anda prediksi akan turun ke 1700, Anda menjual di 1800. Ketika turun ke 1700, Anda membelinya kembali. Keuntungan: 100 dolar per ons.

Langkah-langkah praktis

Langkah 1: Analisis tren turun

Masuk ke platform trading Anda (misalnya: Mitrade, eToro, atau AvaTrade) dan lakukan analisis teknikal menggunakan indikator seperti moving averages, garis tren, dan support/resistance. Lengkapi dengan analisis fundamental: berita ekonomi, keputusan bank sentral, peristiwa geopolitik.

Langkah 2: Atur operasi short

Di jendela order, pilih “jual” atau “operasi pendek”. Tentukan:

• Jenis order: pasar (eksekusi segera) atau pending (eksekusi saat mencapai harga tertentu)
• Jumlah: diukur dalam lot (1 lot standar = 100 ons)
• Leverage: pilih secara hati-hati

Langkah 3: Tetapkan level keuntungan dan kerugian

Sebelum membuka posisi, tetapkan:

• Take profit: target harga di mana Anda menutup dengan keuntungan
• Stop loss: batas harga di mana Anda memotong kerugian jika pasar bergerak berlawanan

Level ini ditentukan menggunakan garis support/resistance, retracement Fibonacci, atau moving averages.

Langkah 4: Eksekusi dan pantau

Konfirmasi operasi di platform Anda. Pantau secara aktif dan sesuaikan sesuai informasi pasar terbaru.

Refleksi akhir

Di mana membeli emas untuk berinvestasi di 2025 tergantung profil Anda: jika modal kecil, Mitrade adalah pilihan ideal; jika ingin otomatisasi strategi, eToro; jika menghargai analisis profesional, AvaTrade. Yang terpenting adalah memilih platform terdaftar, memahami instrumen yang dipilih (CFD, saham, ETF, atau emas fisik), dan mengelola risiko dengan baik. Emas akan tetap menjadi tempat berlindung di masa tidak pasti, tetapi keberhasilan bergantung pada pengambilan keputusan yang berinformasi dan disiplin operasional.