Memahami saham kelompok bank, pemain utama di pasar saham tahun 2568

Investor yang mencari aset bernilai stabil, pengembalian yang konsisten, dan risiko yang masih dapat dikelola biasanya menemukan bahwa saham bank memenuhi kebutuhan tersebut dengan baik. Namun tantangannya adalah, dari banyaknya pilihan, mana yang harus dipilih? Artikel ini mencari 12 saham bank global yang patut diikuti, beserta analisis kekuatan, risiko, dan cara berinvestasi.

Enam bank Thailand unggulan, profil masing-masing akun

Pasar saham Thailand memiliki beberapa saham bank terkemuka, masing-masing dengan karakteristik uniknya.

Gambaran umum bank Thailand

BBL - Nilai stabilitas

ธนาคารกรุงเทพ memiliki basis keuangan yang menjadikannya pemimpin dalam pinjaman besar dan memiliki jaringan cabang luar negeri yang sangat luas. Ini adalah alat untuk diversifikasi risiko dan mencari peluang pendapatan di luar negeri. LH Securities memandang bahwa BBL akan meningkatkan laba di tahun 2568 dengan target harga 178 Baht. Konsistensi hasil adalah karakteristik yang diinginkan investor, meskipun pertumbuhan mungkin lebih lambat dibandingkan yang bergerak cepat, BBL adalah kapal yang stabil. Tisco Securities menyesuaikan target menjadi 161 Baht dengan catatan bahwa kualitas aset harus dipantau dengan baik.

( KBANK - Pelopor digital

Kekuatan utama adalah akun bisnis SME dan pelanggan ritel. K PLUS memiliki basis pengguna yang sangat besar. Namun risiko utama adalah portofolio pinjaman SME yang besar akan menghadapi tekanan di luar kendali jika ekonomi melambat. Ekspansi investasi di startup dan teknologi dapat membawa peluang pertumbuhan. KGI Securities dan Asia Plus Securities memandang KBANK dalam tingkat rating sedikit tinggi dan melihat tren kenaikan di tahun 2568.

) SCB - Pembuat masa depan

Restrukturisasi menjadi SCBX dan fokus pada teknologi keuangan adalah taruhan yang cerah namun berisiko. Bisa memberikan pengembalian tinggi tetapi dengan ketidakpastian. Dividen mungkin tidak sebesar sebelumnya. Asia Plus Securities dan Bualuang Securities memilih SCB karena Dividend Yield yang bisa mencapai 6-8%.

KTB - Pemain utama di jalan keuangan

Sebagai bank milik negara, KTB mendapatkan manfaat dari menjadi jalur keuangan proyek pemerintah. Aplikasi “เป๋าตัง” memiliki ruang yang luas di pasar Thailand. Tantangannya adalah mengubah ruang tersebut menjadi peluang pendapatan. NPL di tim pinjaman pemerintah seharusnya lebih rendah dari swasta. KASIKORN Securities menilai KTB sedang naik karena pinjaman pemerintah diperkirakan tumbuh, dan Yield diperkirakan 4-5%.

TTB - Anak hasil penggabungan

Bank TMB dan Thanachart menggabungkan kegiatan dan menciptakan sinergi. Investor harus memperhatikan efisiensi biaya dan transformasi digital melalui ttb touch. Kasikorn Securities menilai TTB sebagai Top Pick di grup ini, meskipun laba tahun 2568 diperkirakan sedikit menurun, downside harus terbatas karena buyback dan dividen tambahan. DAE Securities melihat TTB sebagai Top Pick yang mendapat manfaat lebih sedikit dari penurunan suku bunga, dengan Tax Shield dan Dividend Yield 6-8%.

BAY - Investor asing masuk

MUFG dari Jepang, pemegang saham utama, memberikan modal, teknologi, dan jaringan bisnis. BAY kuat dalam pinjaman kepada pelanggan individu, terutama di segmen leasing mobil lama. Ekspansi di ASEAN adalah cerita pertumbuhan baru. InnovestX menargetkan 25 Baht, sementara Tisco Securities menurunkan target menjadi 25.50 Baht.

Enam bank asing - tingkat global

Gambaran umum bank global

( JPM - Pemain utama Wall Street

JPMorgan Chase tetap menjadi bank terbesar di AS dengan nilai pasar yang besar. Bisnis utamanya meliputi retail, investment banking, wealth management, dan asset management yang berkembang dengan baik. Nama besar di dunia, dipercaya tinggi, dan memimpin investasi teknologi. J.P. Morgan Private Bank melihat prospek positif tahun 2025 di bawah struktur “Building on Strength”. Kebijakan moneter yang longgar dan percepatan AI menjadi faktor positif.

) BAC - Bank kedua di AS

Bank of America adalah yang kedua terbesar setelah JPM di AS, fokus pada pelanggan ritel dan bisnis domestik. Mendapat manfaat dari kenaikan suku bunga, terutama deposito giro. Jika ekonomi melambat, NPL bisa menjadi masalah. Warren Buffett memegang saham BAC dalam porsi besar di Berkshire Hathaway. Analis berbeda pendapat: Litefinance memperkirakan harga turun tahun 2568 ke 25.50-27.50 dolar, Coin Price Forecast memperkirakan hingga 47.65 dolar, dan StockScan rata-rata 40.88 dolar.

HSBC - Jembatan Barat dan Timur

Bank global utama dengan basis di Inggris, Hong Kong, dan China daratan. Peluang pertumbuhan dari menjadi pintu perdagangan antara Barat dan Timur. Ekonomi Asia tumbuh, peluang menambah nilai, tetapi risiko geopolitik antara China dan Barat tetap ada. HSBC saat ini mengubah struktur untuk lebih fokus ke Asia.

( DBS - Juara ASEAN

DBS adalah bank terbesar di ASEAN Tenggara, berbasis di Singapura, pusat keuangan regional. Bank digitalnya dikenal di seluruh dunia. Kinerja stabil dan pengelolaan baik, mendapat manfaat dari pertumbuhan ASEAN.

) ICBC - Raksasa bank China

Bank terbesar di dunia berdasarkan aset, bank komersial milik pemerintah China. Pertumbuhan terkait langsung dengan ekonomi China. Investasi saham China berisiko karena regulasi yang bisa berubah cepat. Kualitas aset dan NPL tidak selalu jelas. Harga P/E rendah terlihat menarik tetapi mencerminkan risiko ini.

MUFG - Pembuat masa depan Jepang

Lembaga keuangan terbesar Jepang, jaringan global. Pemegang saham utama BAY Thailand. MUFG bisa mendapat manfaat dari kenaikan suku bunga oleh Bank Sentral Jepang, tetapi pertumbuhan Jepang terbatas karena masalah penuaan penduduk.

Mengapa saham bank tetap menarik untuk diikuti

1. Harga bunga tidak akan berakhir

Meskipun siklus suku bunga tinggi mungkin berakhir, tingkat saat ini yang lebih tinggi dari masa COVID-19 membantu menjaga margin bunga bersih ###NIM### sebagian besar bank tetap dalam level yang mendukung.

2. Dividen menarik investor

Bank besar yang stabil selalu membayar dividen secara konsisten dan baik. Analis memperkirakan bank global akan meningkatkan dividen dan membeli kembali saham di tahun 2568. Untuk investor jangka panjang yang menginginkan arus kas reguler, ini adalah pilihan yang tepat.

3. Pemulihan ekonomi yang hati-hati

Goldman Sachs memperkirakan GDP global 3.1% tahun 2568, sementara GDP Thailand diperkirakan 2.7%. Jika pemulihan berlangsung stabil, pengelolaan portofolio akan meningkat, dan permintaan kredit akan bertambah.

( 4. Nilai saham masih wajar

Jika membandingkan rasio P/E atau P/BV dengan rata-rata masa lalu atau pasar secara umum, beberapa saham bank masih diperdagangkan dengan nilai yang wajar.

) 5. Inovasi ekosistem bank

Bank modern tidak hanya terbatas pada menyimpan dan memberi pinjaman. Mereka membangun platform ekosistem bank yang menghubungkan belanja online, pengantaran, asuransi, dan investasi melalui aplikasi ###K PLUS, SCB EASY, เป๋าตัง###. Tujuannya adalah pengalaman tanpa batas.

Cara berinvestasi di saham bank

Bagian 1: Saham bank Thailand

Langkah dasar:

• Buka akun sekuritas di perusahaan sekuritas berizin
• Setor dana ke akun sebagai jaminan, Line Available
• Kirim order beli/jual melalui aplikasi atau program ###Settrade Streaming(

) Bagian 2: Saham bank asing

Saluran investasi:

• Melalui broker Thailand. Banyak perusahaan sekuritas Thailand menawarkan layanan pembukaan akun untuk perdagangan saham luar negeri secara langsung. Mudah diakses dan praktis.
• Melalui CFD ###Contract for Difference(. Untuk yang ingin leverage, bisa mendapatkan keuntungan baik dari kenaikan maupun penurunan harga. Fleksibel dan tanpa biaya komisi tradisional. Banyak broker menawarkan layanan CFD.

Kesimpulan: Bagaimana dengan saham bank tahun 2568?

Saham bank tetap menarik di tahun 2568 karena dividen yang stabil, stabilitas, dan transformasi digital. Baik di Thailand maupun internasional, ada peluang pertumbuhan didukung oleh faktor suku bunga dan pemulihan ekonomi.

Investasi di saham bank Thailand mudah dan praktis melalui akun sekuritas. Saham asing memiliki banyak pilihan saluran. Penting untuk mempelajari informasi secara lengkap agar saham bank dapat menjadi alat membangun kekayaan secara efektif dalam jangka panjang.