Aset kripto menganggur terlalu sayang? Kombinasi pinjaman DeFi dan manajemen keuangan tradisional dapat membuat aset Anda "digunakan berkali-kali". Hari ini kami menguraikan strategi arbitrase stablecoin — meminjam stablecoin berbunga rendah dan mengalihkannya ke produk manajemen keuangan berpengembalian tinggi, dengan mudah memperoleh selisih bunga.

Logika arbitrase sangat sederhana: temukan jalur pinjaman berbunga rendah untuk meminjam uang, lalu setor ke akun dengan tingkat bunga lebih tinggi. Di dunia kripto, ini adalah caranya —

Pertama, di platform DeFi seperti Lista DAO, gunakan aset utama seperti BTCB dan ETH sebagai jaminan untuk meminjam stablecoin asli USD1. Berapa angka kuncinya? Biaya pinjaman tahunan hanya sekitar 1%. Platform juga baru-baru ini mengoptimalkan model suku bunga, membatasi tingkat pinjaman maksimal di 30%, lebih ramah bagi peminjam.

Kedua, masukkan stablecoin yang dipinjam ke produk manajemen keuangan bursa teratas. Produk pendapatan stablecoin di tempat-tempat ini dapat mencapai sekitar 20% per tahun. Selisihnya ada di sini.

Terakhir, perhitungan: 20% pendapatan - 1% biaya pinjaman = pendapatan bersih mendekati 19%. Ini adalah ruang selisih bunga yang terkunci.

Bagaimana cara beroperasi secara spesifik? Menggunakan BTCB sebagai jaminan sebagai contoh, prosesnya terdiri dari tiga langkah —

Langkah pertama adalah menginisiasi pinjaman di platform. Pilih BTCB sebagai jaminan, pinjam USD1, sistem akan memberikan biaya berdasarkan model suku bunga saat ini. Langkah ini pada dasarnya diselesaikan dalam hitungan detik.

Langkah kedua, transfer USD1 dari dompet DeFi ke akun bursa. Di sini perlu diperhatikan pilihan jaringan on-chain dan waktu transfer, biasanya berkisar dari beberapa menit hingga puluhan menit.

Langkah ketiga adalah membeli produk manajemen keuangan. Masuk ke bagian manajemen keuangan, pilih produk stablecoin, alokasikan dana sesuai dengan ekspektasi 20% per tahun. Setelah produk aktif, pendapatan akan dihitung secara otomatis.

Seluruh rantai terhubung: Anda pada dasarnya memanfaatkan dana dengan biaya 1%, dan beroperasi pada produk dengan pendapatan 20%. Titik risiko utama berasal dari fluktuasi harga jaminan (perhatikan garis likuidasi saat BTCB dan ETH berfluktuasi) dan keamanan produk manajemen keuangan itu sendiri, tetapi dibandingkan dengan sekadar memegang koin atau operasi leverage agresif, strategi ini memang memiliki risiko yang jauh lebih ringan.