Saya telah mempelajari berapa sebenarnya kekayaan keluarga Rockefeller saat ini, dan jujur saja, angka-angkanya cukup gila ketika Anda menyelami detailnya.

Jadi begini — sebagian besar kekayaan keluarga tidak bertahan melewati generasi ketiga. Sekitar 90% dari kekayaan itu hilang menurut studi konsultan kekayaan. Tapi keluarga Rockefeller? Mereka entah bagaimana berhasil memecahkan kutukan itu dan menjaga kekayaan mereka tetap utuh selama lebih dari satu abad.

John D. Rockefeller membangun kerajaan ini melalui Standard Oil pada abad ke-19 dan awal 1900-an. Pada satu titik, perusahaannya mengendalikan 90% dari kilang dan pipa di AS. Pada tahun 1912, kekayaannya mencapai hampir 900 juta dolar — yang setara dengan sekitar 28 miliar dolar saat ini. Itu benar-benar gila untuk era itu. Akhirnya Mahkamah Agung membubarkan Standard Oil karena pelanggaran antimonopoli, tetapi kerusakannya sudah terjadi. Bagian-bagiannya menjadi perusahaan seperti ExxonMobil dan Chevron, sehingga pengaruh keluarga terus berkembang ke berbagai arah.

Ketika Anda bertanya berapa nilai kekayaan keluarga Rockefeller saat ini, jawabannya sekitar 10,3 miliar dolar dari sekitar 200 anggota keluarga, menurut Forbes. David Rockefeller, anggota keluarga yang paling terkenal belakangan ini, memiliki kekayaan pribadi sebesar 3,3 miliar dolar saat meninggal pada 2017 di usia 101 tahun. Sangat mengagumkan umur panjang dan mempertahankan kekayaan.

Tapi apa yang sebenarnya membedakan mereka dari keluarga yang kehilangan segalanya? Mereka pada dasarnya melakukan lima hal yang benar yang sering diabaikan orang.

Pertama, mereka melacak setiap dolar. Tidak ada uang yang hanya duduk diam tanpa melakukan apa-apa. Mereka memiliki manajer keuangan yang memastikan modal selalu bekerja untuk menghasilkan lebih banyak modal. Itulah perbedaan pola pikir di sana.

Kedua, mereka menciptakan kantor keluarga layanan lengkap pertama di AS. Kantor ini mengelola semua investasi, urusan bisnis, dan pengelolaan kekayaan mereka. Intinya, infrastruktur profesional yang dibangun khusus untuk mengelola uang mereka.

Ketiga, mereka menggunakan trust yang tidak dapat dibatalkan. Ini adalah trust yang ahli warisnya tidak bisa dengan mudah ubah, yang melindungi aset dari gugatan dan mengeluarkannya dari warisan kena pajak. Perencanaan pajak yang cerdas.

Keempat, mereka memanfaatkan apa yang disebut konsep air terjun — menggunakan polis asuransi jiwa permanen sebagai kendaraan transfer kekayaan. Kakek nenek membeli polis atas cucu mereka, menggunakan dana sesuai kebutuhan, lalu mentransfer kepemilikan ke generasi berikutnya. Uang bergerak secara tertunda pajak antar generasi.

Kelima, dan ini sangat penting, mereka benar-benar berbicara tentang uang dengan ahli waris mereka. Mereka tidak hanya menyerahkan kekayaan dan berharap yang terbaik. Keluarga menekankan filantropi dan pemikiran warisan, yang membentuk cara generasi berikutnya memandang uang. Bill Gates bahkan berkonsultasi dengan David Rockefeller tentang strategi pemberian.

Jadi ketika Anda bertanya berapa nilai kekayaan keluarga Rockefeller dan bagaimana mereka berhasil mempertahankannya, jawabannya bukan sekadar keberuntungan atau timing pasar. Ini adalah manajemen keuangan yang disiplin, strategi pajak legal, infrastruktur profesional, dan benar-benar mengajarkan generasi berikutnya mengapa kekayaan itu penting lebih dari sekadar memilikinya. Kombinasi itu yang membedakan kekayaan antar generasi dari kehilangan kekayaan antar generasi.