前天凌晨、一位トレーダーから突然ボイスメッセージが届きました。慌てた様子で：「さっき60万USDTを取引所から現金に換えて銀行口座に送ったばかりなのに、わずか2時間で銀行からSMSが来て——‘非窓口取引は一時停止’だって。お金がカードで凍結されて、残高も確認できない！」と。

彼はスマホのバンキングアプリを半時間見つめ続けました。数字は依然として口座に残っていますが、心はすでに冷めてしまった。そのお金は無数の夜間取引を重ねて稼いだもので、市場の変動で損をしたわけではなく、むしろ「出金最後の一歩」でつまづいたことで、喪失感は直接の損失よりもはるかに辛いものになっています。

実は、多くの人が暗号資産市場に入るとき、Kラインの動きだけに注目し、波動に耐えれば問題ないと考えがちですが、もっと大きな落とし穴を忘れています——それは、「資金の汚染」です。誰かが詐欺やマネーロンダリングで得た違法資金をUSDTに変え、その後何度も送金を繰り返して最終的にあなたの手に渡るケースです。一見普通の取引のように見えますが、もし上流のアカウントに問題があれば、資金チェーン上の全ての口座が凍結されてしまいます。

でも、あまり心配しすぎる必要はありません。口座の凍結は違法行為を意味しません。OTC取引のスクリーンショットや取引相手とのチャット記録、送金証明などを提示できれば、大体90％の口座はスムーズに凍結解除されます。ただし、その過程では銀行へ行ったり、警察に連絡したりする必要があり、少なくとも数週間、多ければ数ヶ月もかかることもあります。時間と手間がかかるため、あらかじめ予防策を講じておくのが最良です。

ここで、実用的な3つのアドバイスを紹介します：

**第一、"仮想通貨専用カード"を作る**：OTC取引専用に使い、給与振込用や日常の支払い用のカードと分けてください。これにより、仮に凍結されても日常生活に支障をきたしません。

**第二、信頼できる取引相手を選ぶ**：信用ポイントが高く、1年以上の取引履歴を持つ老舗の業者を優先してください。少しの差額のために新しい取引相手を選ぶのはリスクが高いです。

**第三、細部に注意を払う**：大きな金額の送金は分散させて行い、できるだけ昼間に操作してください（銀行のリスク管理システムは昼間の運用がより整っています）。送金後は3日間様子を見てから次の操作をし、送金の備考欄には「貨款」や「技術相談料」など合理的な用途を記載しましょう。

暗号資産市場で稼ぐ能力は確かに重要ですが、そのお金を安全に確実に引き出すことこそ本当のスキルです。凍結されてから対策を考えるよりも、今のうちにこれらのポイントをきちんと押さえておくべきです。これ以上の投資はありません。