2026-01-03 00:15:47

米国中小企業庁は、ミネソタ州全体で約6,900人の借り手に対し、不正行為の疑いにより融資アクセスの停止を進めています。この執行措置は、地域における異常なローン行動に対する大規模な取り締まりを示しており、政府支援の融資プログラムを狙った金融詐欺に対する懸念の高まりを浮き彫りにしています。

この動きは、金融機関や規制当局が不正な借入スキームを特定し防止する上で直面しているより広範な課題を浮き彫りにしています。Web3や暗号通貨コミュニティにとって、こうした事例は堅牢なKYC (Know Your Customer)およびAML (Anti-Money Laundering)プロトコルの重要性を再認識させるものであり、これらの原則は分散型金融プラットフォームやトークン配布メカニズムにもますます適用されています。

この停止措置は、多くの借り手に影響を及ぼしており、最近のSBAによる執行措置の中でも特に注目に値します。調査の対象となった借り手は、今後の審査を待つ間、連邦融資プログラムへのアクセスが制限されています。

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NFTPessimist

· 01-05 06:59

6900人被禁，这下好戏看了...伝統金融のリスク管理もこの程度だから、Web3が自分たちでKYCをやるのも納得だ

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MemeTokenGenius

· 01-05 05:23

6900個借款人被冻结、従来の金融詐欺対策がついに始まる --- web3もいずれこれほど厳しくなる必要がある、さもないと本当に混乱する --- ハハ、従来の銀行のKYC審査はこんなに緩いのか？だからDeFiはいつもこれを回避しようとするのか --- アメリカの中小企業ローンには穴だらけのところが多すぎて、どれだけの闇資金が入り混じっているのか分からない --- これが、中央集権型取引所がこの2年でAMLコンプライアンスを徹底している理由だ。SBAがいかに厳しいかを見ればわかる --- ミネソタ州もこうだから、他の州はもっとひどいだろう… --- 理解した、早めにKYCをしっかりやっておけば間違いない。いつSBAに指名されるかわからないから

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SmartContractRebel

· 01-03 00:45

6900人被冻结贷款额度，这规模确实挺吓人的……不过说句实话、伝統的な金融の詐欺防止能力もこれくらいだろう、オンチェーン上では少なくともすべての操作に痕跡が残るため、むしろ偽造が難しい

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SnapshotLaborer

· 01-03 00:45

6900人の借款者が凍結されましたか？これで伝統的な金融も詐欺対策に本腰を入れ始めましたね。私たちDeFiはすでにKYCを行っています。 --- これは何を意味しているのでしょうか。政府のプロジェクトでさえ詐欺師を防ぐことができないのです。だからこそ皆がオンチェーンの分散化を望むのですね。 --- なるほど、だから私たちがずっとオンチェーンのガバナンスは従来の承認よりも透明だと言い続けているのですね...これが生きた例です。 --- 待って、SBAが6900人を封鎖？この規模はすごいですね。いくつかの仮想通貨プロジェクトのラグプルよりも強力です。 --- KYCとAMLの仕組みは今やDeFiさえも避けられなくなっています。コンプライアンスの時代が本当に到来しましたね。

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NeonCollector

· 01-03 00:44

正直に言うと、この6,900人が血を流すことになるし、伝統的な金融のブラックリストがブラックリストに載れば、生き残る方法は本当にない... 言い換えれば、このSBAの動きの波は暗号通貨界に対し、KYC/AMLが遅かれ早かれ全面的に展開されることであり、避けられないというシグナルを送っています

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orphaned_block

· 01-03 00:33

6900人の借り手が凍結されました。これで伝統的な金融のKYCも本格的に動き出しました...私たちDeFi界隈はとっくにこの問題に取り組んでいます

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SigmaBrain

· 01-03 00:28

6900人被冻结额度、この規模はちょっと大きいですね...従来の金融のKYCもこんなに簡単に抜け穴を見つけられるんですね