株式取引における成功する資金管理：3-5-7原則の解説

株式取引や一般的なトレーディングにおいて重要なのは、リスク管理の方法です。3-5-7ルールは、トレーダーや投資家が一貫して利益を出し続けるために利用する実績のあるフレームワークです。しかし、多くの人はこのルールの仕組みを本当に理解していません。

3-5-7ルールの基礎：成立と意味

3-5-7ルールは、経験豊富な市場参加者によって開発されました。彼らは、感情よりも規律が決定的であることを認識しています。このルールは、3つの具体的なパーセンテージに基づいています：1つのポジションあたりのリスク3%、すべての未決済ポジションの総エクスポージャー5%、そして成功したトレードの利益目標7%。目的は明確です：損失を最小限に抑え、利益を最大化しながら、ポートフォリオの完全なコントロールを維持することです。

株式取引だけでなく、暗号通貨や商品取引においても、これは単なるルール以上のものです。これはマインドセットです。トレードの前に考え、後悔しないようにすることを強制します。

「3」：1回のトレードあたりの最大リスク

このシステムの第一の要素はシンプルですが効果的です。1回の取引で資本の3%以上をリスクにさらしてはいけません。つまり、明確なストップロスを設定し、それを守ることです。

実例： 10,000ユーロの口座では、1回のトレードで最大300ユーロの損失を許容します。どれだけ有望なチャンスに見えても、この範囲を超えません。これにより、失敗したセットアップがポートフォリオ全体を破壊するのを防ぎます。

この3%ルールは、防護シールドのように働きます。衝動的な決定ではなく、計算された思考を促します。株式取引のプロは知っています：最良の保護はポジションサイズです。

「5」：総エクスポージャーの管理

2つ目のパラメータは、多くの人が見落としがちなものです。多くのトレーダーは、単一の取引に集中しすぎて、全体の負荷を忘れがちです。5%ルールは、すべての未決済ポジションの合計エクスポージャーが、資本全体の最大5%に収まるべきだと定めています。

実例： 50,000ユーロのポートフォリオの場合、市場に対して合計2,500ユーロ以上のエクスポージャーを持たないことになります。

なぜこれが重要か？分散投資を強制するからです。すべてを一つの市場に賭けることはできません。このルールは、株式、暗号通貨、その他の金融商品など、さまざまな資産クラスや業界を探索することを促し、よりバランスの取れたポートフォリオを作り出します。

「7」：利益は損失を上回る必要がある

3つ目のポイントは、目標設定です。成功したトレードでは、少なくとも7%の利益を目指すべきです。これはシンプルに聞こえますが、深い意味があります：勝ちトレードは負けトレードよりも明らかに大きな利益を出す必要があります。

実例： 100,000ユーロの口座では、7,000ユーロの利益を狙うことになります。これは、1回のトレードあたりの絶対的なリスクではなく、目標とする利益シナリオです。

この比率は、不完全なトレードでも長期的に利益を出し続けることを保証します。例えば、60%のトレードで損失を出しても、40%の勝ちトレードが少なくとも7%の利益をもたらすなら、長期的には利益を得られるのです。

なぜ株式取引において3-5-7ルールが効果的なのか

これら3つのパーセンテージの組み合わせは、リスク管理のための構造化された枠組みを作り出します。過剰なエクスポージャーを防ぎ、規律を促し、勝ちトレードを十分な大きさに保つことを保証します。

特に、暗号通貨よりもボラティリティが低い株式取引において、このRule of Threeは非常に効果的です。個別株、ETF、その他の金融商品を取引する場合でも適用できます。

鍵は一貫性にあります。3-5-7ルールは、良い時も悪い時も本当に守ることができて初めて機能します。