フィンテック株で何かが動き始めているのに追いついたところで、ロビンフッドに関して説得力のあるケースが形成されつつあると言わざるを得ません。会社の株価は10月のピークから約50％下落しており、正直なところ、今年の後半に向けてHOODがこの水準で買う価値のある株かどうかを問う価値はあると思います。

覚えていますか、ロビンフッドはただのミーム株の取引アプリだった頃を？その物語は完全に時代遅れです。過去数年の変革は凄まじく、650％の上昇を見せており、実際にNvidiaや多くのAI関連銘柄を上回っています。その後、市場全体の売りに巻き込まれましたが、これは過熱した株にとってはおそらく健全な動きです。

私にとって興味深いのは、騒ぎの裏にある実際のビジネスです。前四半期には、11の異なる収益ラインを報告し、それぞれが年間$100 百万ドル以上を稼いでいます。もはや一つのトリックだけの会社ではありません。暗号通貨取引、先物取引、オプション、資産管理、予測市場、アクティブトレーダー向けのデスクトッププラットフォーム、退職口座など、エコシステム全体を持っています。ゴールドサブスクライバー数は前年比77％増の390万人に跳ね上がり、1ユーザーあたりの平均収益も82％増の191ドルに爆発的に伸びています。これこそ本当に重要なユニットエコノミクスです。

Q3の数字はかなり攻めていて、1株当たり利益は259％増、四半期総売上は100％増です。そして、HOODが今買うべき株かどうかを考える上で面白いのは、アナリストが2025年のEPS成長率を85％、2026年にはさらに23％と予測していることです。2026年までに売上高は55億ドルに達すると見込まれ、2024年の29.5億ドルから大きく拡大しています。これは本格的な拡大です。

技術的には、株価は重要なレベルに近づいています。2021年のIPO後のブレイクアウトピークを試しており、$75 ドル付近で取引されています。ザックスの平均目標株価は$150 ドルで、これは史上最高値に戻るための約100％の上昇、または現在の水準から86％の上昇に相当します。RSIの値は歴史的に売られ過ぎの領域にあり、トレーダーは通常これに注目します。

私が見落としがちな点は、ロビンフッドが実際に旧来の金融界の正当な競争相手になったことです。彼らは9月にS&P 500のメンバーになった後、今や標準となった手数料無料取引モデルを先駆けて導入しました。これはほぼすべてのデジタルブローカー、フィデリティを含めて標準となっています。彼らはそれをはるかに超えて進化しています。

では、HOODは買う価値のある株か？ファンダメンタルズは、これらの価格で本当の価値があることを示唆しています。今後の堅実な利益成長、多様化された収益源、そして拡大を続けるユーザーベースです。技術的な設定も興味深いです。いくつかのトレーダーは今ポジションを試し、決算発表時にウォール街がどう反応するかを見るかもしれません。もちろん、これは金融アドバイスではなく、私がデータから見ているだけです。