また配当戦略について掘り下げてみたところ、多くの人が実際に収入を築く際に重要なポイントを見落としていることに気づきました。すべての配当ファンドが同じではなく、それが多くの人が見逃している重要な洞察です。

だから、私が気づいたことはこうです。みんなヴァンガードの配当ファンドを金の標準のように話すけど、実はそうじゃないんです。配当増加ETFは理論上堅実だけど、実はほとんどテクノロジー株の隠れ蓑なんです。アップル、マイクロソフト、ブロードコムがどこにでもいます。確かに配当は増やしているけど、実際に受け取る利回りは？たったの1.6%。これは実際に生活費を賄おうとするとほとんど意味がありません。

次に高配当利回りETFがあります。表面上は2.3%の利回りで良さそうに見えますが、JPMorgan Chaseやエクソンモービル、ウォルマートのようなプレミアム価格のブルーチップをたくさん保有しています。良い会社だけど、高すぎる。

しかし、ここで面白いのは、シュワブ米国配当株式ETFが全く異なるアプローチを取っている点です。単に配当増加や高利回りを追いかけるのではなく、まず利回りを優先し、その後、実際のファンダメンタルズ—フリーキャッシュフローや自己資本利益率など—に基づいて100社を選別します。その結果、ロッキード・マーティン、ベライゾン、コカ・コーラといった銘柄が含まれています。退屈に見えるかもしれませんが、これらはハイプに乗るテクノロジー株ではなく、実際に安定した収入をもたらす企業です。

このETFは、最近の上昇後でも3.4%のトレーリング利回りを維持しています。そして、四半期ごとの配当は過去5年間で年率6.8%の成長を続けており、インフレを上回っています。これは、実際にこの収入に頼る場合にとって重要です。

しかし、より大きな視点で見ると、このETFは今やバリュー投資の側面が強いです。みんな成長株を追いかけている中で、このファンドは静かに上昇しています。なぜなら、多くの人が気づき始めているからです。あのホットなテクノロジー銘柄は勢いを失いつつあるかもしれません。コカ・コーラやベライゾンのような企業は派手ではありませんが、経済的に堅牢で、景気が不安定なときでも耐えられるのです。

実際の収入を生み出すETF投資に本気で取り組むなら、何を受け取っているのか、ただ良さそうに聞こえるものだけを追いかけるのではなく、そこに焦点を当てる必要があります。シュワブのこのファンドは、多くの選択肢よりもそれを上手くやっています。1,000ドルから始めるにせよ、それ以上の資金を投入するにせよ、利回りとファンダメンタルズを優先するこの投資アプローチは理解しておく価値があります。

全体のポイントは、退屈な配当ETF戦略が、次の大きなテックストーリーを追いかけるよりも、突然賢く見える戦略的シフトにあるかもしれないということです。収入を本当に目標とするなら、注目すべきです。