Попередження про шахрайство з крипто AI: 5-крокова модель, яку потрібно знати в'єтнамським інвесторам

SEC щойно оголосила про велике судове позовання, пов’язане з трьома платформами криптовалютної торгівлі та чотирма “інвестиційними клубами” з загальними збитками у 14 мільйонів доларів США, яке тривало з січня 2024 року до січня 2025 року. Ця справа ілюструє складну, системну схему шахрайства, яка особливо легко вводить в оману інвесторів у В’єтнамі, оскільки всі методи імітують професійний авторитет, поєднуючи соціальні мережі та AI.

Модель шахрайства з 5 кроків

1. Реклама у соціальних мережах та інвестиційні клуби у месенджерах

Групи, такі як AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF та Zenith, розміщують рекламу у Facebook, Instagram або TikTok, а потім запрошують інвесторів приєднатися до “інвестиційного клубу” у WhatsApp або Telegram.

* У групі з’являються фальшиві персонажі “професора” або “асистента”, які дають поради, створюючи враження високої експертності.
* Ця тактика використовує психологію FOMO (страху втратити можливість) та довіру до експертів, змушуючи інвесторів готові вкладати гроші, не перевіряючи інформацію.

2. Торгові сигнали та фальшиві знімки екрана

   • “Професори” обіцяють високий прибуток від AI, діляться скріншотами “успішних” угод для створення довіри.
   • Вони видають себе за фінансових експертів, використовують AI для створення фальшивого контенту: сайти, скріншоти, deepfake відео.
   • Мета: змусити інвесторів повірити, що ці інструменти та стратегії дійсно ефективні.

3. Переведення інвесторів на фальшиві торгові платформи

   • Після здобуття довіри інвесторів їх переводять на платформи Morocoin, Berge, Cirkor.
   • Ці платформи рекламують наявність державних ліцензій та високий рівень безпеки, але насправді всі транзакції фальшиві, облікові записи та баланси — імітація.
   • Зловмисники часто створюють попередження “про розслідування з боку регуляторних органів”, щоб змусити інвесторів поповнити рахунки.

4. Фальшиві STO для залучення додаткових коштів

   • Токени, такі як NNET, SCT, HMB, рекламують як IPO реальних компаній (наприклад NeuralNet, SatCommTech), але вони повністю не існують.
   • Це тактика використання репутації реальних цінних паперів для обману з метою додаткового внеску.
   • В’єтнамські інвестори часто плутають, оскільки форма STO імітує IPO, з таблицями цін, графіками та зразками договорів, що виглядає дуже “професійно”.

5. Ловушки для зняття грошей та вимоги передоплати

   • Коли інвестор намагається зняти кошти, платформи та клуби вимагають сплатити кілька зборів наперед: “кредитні” збори, “розслідувальні” збори, “швидке зняття”.
   • Також з’являються попередження, що обліковий запис може бути заблокований або заморожений на три роки, якщо не сплатити.
   • Це класична схема шахрайства з передоплатою (advance-fee fraud), поєднана з фальшивими платформами, що перетворює інвесторів із “гаманця” у “жертв шантажу”.

Ознаки попередження для інвесторів у В’єтнамі

1. Чат-групи з “професорами” незнайомими: ніколи не інвестуйте, базуючись на чатах від незнайомих, навіть якщо вони мають AI-сигнали або показують успішні результати.
2. Надто високий прибуток без ризику: криптовалютний ринок завжди волатильний. Обіцянки “без ризику” — ознака шахрайства.
3. Фальшиві ліцензії та регулятори: перевіряйте безпосередньо у регуляторних органів (SEC, FINRA або фінансових органів у В’єтнамі), а не довіряйте сайтам.
4. Вимоги передоплати для зняття коштів: надійні компанії стягують комісії після завершення транзакції, а не перед цим.
5. Примусова пересилка криптовалюти або грошей за кордон: серйозний ознака, особливо якщо використовуються особисті гаманці або непрозорі банківські рахунки.

Рекомендації для інвесторів у В’єтнамі

• Завжди перевіряйте інформацію про платформу: шукайте назву компанії, ліцензію та реєстраційний номер у офіційних регуляторів.
• Перевіряйте персонал: чи входять рекламні особи до списку сертифікованих експертів або радників.
• Будьте обережні з тиском: будь-які вимоги швидко внести гроші, передоплату або обіцянки надприбутків — підозрілі.
• Повідомляйте про підозри шахрайства: звертайтеся до відповідних органів, таких як SEC, FBI або у В’єтнамі — до Міністерства внутрішніх справ — Управління кримінальної поліції.

Тхак Сан