Овладейте закономерностями колебаний курсов｜Практическое руководство по заработку на разнице курсов при инвестировании в иностранную валюту

В последние годы интерес к различным видам инвестиций не ослабевает: фондовые рынки активны, цены на драгоценные металлы достигают новых максимумов, и многие инвесторы начинают обращать внимание на облигационные возможности. Но если говорить о крупнейших по глобальному объему торгов финансовых инструментах, то они значительно превосходят все вышеперечисленные — это рынок валюты (Foreign Exchange, Forex). Ежедневный объем торгов превышает 6 триллионов долларов США, и обмен валют между собой стал крупнейшей инвестиционной сценой в мире.

В последнее время даже валюты развитых рынков демонстрируют заметные колебания, и иностранная валюта — это не только инвестиционный инструмент, но и тесно связана с повседневной жизнью, что снижает порог входа. Если вы заинтересованы в валютных инвестициях, но у вас нет опыта, эта статья поможет вам всесторонне понять механизм валютной торговли и поделится практическими советами по курсовым операциям, чтобы легко начать свой путь в валютных инвестициях.

Основные способы получения прибыли на валютном рынке

Многие хотят войти на рынок Форекс, и прежде всего нужно понять один вопрос: как зарабатывать? Ответ очень прост — на разнице курсов.

Определение разницы курсов

Разница курсов — это разница в цене обмена одной и той же валюты в разное время или через разные каналы. Это наиболее распространенный способ торговли среди розничных трейдеров. Инвестор прогнозирует будущую динамику стоимости валюты и зарабатывает, покупая по низкой цене и продавая по высокой или наоборот — продавая дорого и покупая дешево.

Как рассчитывать прибыль

Хотите узнать, сколько вы заработаете на одной сделке? Формула очень проста: прибыль = (цена закрытия — цена открытия) × объем сделки.

Допустим, вы ожидаете, что евро вырастет в цене, и покупаете 1 стандартный лот (100 000 единиц) EUR/USD по курсу 1.0800. Если курс поднимается до 1.0900 и вы закрываете позицию, то прибыль составит: (1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 долларов США. Колебание курса в 100 пунктов приносит значительную прибыль.

Три основных пути инвестирования в иностранную валюту

В зависимости от уровня риска и сложности операций, валютные инвестиции делятся на три типа.

Банковский вклад в иностранной валюте — начальный уровень

Это самый низкий риск и минимальный порог входа. Нужно открыть валютный счет, обменять деньги по курсу банка и положить на вклад. Доллары США и южноафриканский рэнд — популярные у тайваньских инвесторов варианты: первые благодаря выгодной ставке и широкому использованию, вторые — благодаря высокой доходности, значительно превышающей тайваньский доллар.

Доход по вкладу в основном формируется за счет процентов, но также связан с валютным риском. В настоящее время США находятся в цикле снижения ставок, и доллар по отношению к тайваньскому доллару может обесцениться, поэтому не рекомендуется покупать доллар в данный момент. Вклад не подходит для частых операций, если хотите зарабатывать на разнице курсов, лучше выбрать более гибкий инструмент.

Фонды в иностранной валюте — средний уровень риска

Такие фонды сочетают валюту и инвестиционные инструменты, средства размещаются в акции или облигации определенной страны. Помимо прибыли от колебаний курса, можно получать доход от роста стоимости базовых активов.

Например, если вы ожидаете укрепления японской йены и считаете, что японский рынок недооценен, покупка японского фондового фонда, номинированного в йенах, позволит вам одновременно выиграть от роста курса и повышения цен на акции — реализовать «двойную прибыль».

Валютная маржинальная торговля — продвинутый уровень

(Foreign exchange margin trading) — это высорискованный и высокодоходный вариант, осуществляемый через контракты, предоставляемые брокерами. Инвестор платит только часть стоимости сделки в виде маржи(Margin) и может торговать суммами, значительно превышающими его собственные средства.

Высокий риск обусловлен большим кредитным плечом (от десятков до сотен раз), правильный прогноз может привести к краткосрочной удвоенной прибыли, а ошибка — к быстрому потере всех вложений. Эта краткосрочная спекулятивная стратегия определяет ее как высокорискованный и высокодоходный инструмент.

Преимущества валютной маржинальной торговли

Несмотря на самый высокий риск, она обладает рядом преимуществ:

Усиление за счет кредитного плеча

Маржинальная торговля inherently включает кредитное плечо, платформы обычно предлагают варианты от десятков до сотен раз. Например, при торговле USD/JPY с плечом 200, даже минимальные колебания курса могут значительно увеличить прибыль. В августе прошлого года японская йена резко укрепилась (с 161 до 141), и инвесторы с плечом получили двойную прибыль.

Низкие торговые издержки

По сравнению с банками, где спреды по валютам могут достигать 0.3-0.47%, на валютных платформах спреды могут быть около 0.01%. Например, по EUR/USD спред составляет примерно 0.0082%, и большинство платформ не взимают комиссию. Даже без использования плеча, зарабатывая только на разнице, это выгоднее, чем обмен в банке.

Двухсторонняя торговля и высокая гибкость

Инвестор может одновременно покупать(Buy) и продавать(Sell), без ограничений по количеству сделок в течение дня. Если ожидаете укрепления доллара — покупаете USD/TWD, если предполагаете рост тайваньского доллара — продаете USD/TWD, захватывая прибыль с обеих сторон.

Пять практических стратегий торговли валютой

Диапазонная торговля

Когда курс движется внутри определенного диапазона без явного направления, наиболее эффективна стратегия торговли в диапазоне. Трейдеры определяют уровни поддержки и сопротивления, и в ключевых точках совершают сделки «покупка у поддержки» и «продажа у сопротивления». В 2011-2015 годах, когда Банк Швейцарии удерживал EURCHF на уровне 1.2000, многие трейдеры стабильно зарабатывали в диапазоне 1.2000-1.2500.

Для определения точек входа используют индикаторы осцилляторов, такие как RSI( и CCI). Важно учитывать риск пробоя диапазона и ставить стоп-лоссы в ключевых точках, иначе после пробоя возможны значительные убытки.

( Трендовая торговля

Когда курс демонстрирует сильное направление, стратегия тренда наиболее эффективна. Обычно такие сделки — среднесрочные или долгосрочные, прибыль зависит от продолжительности тренда. В период с мая 2021 по октябрь 2022 года, из-за агрессивных повышений ставок Федеральной резервной системы и ожиданий Европейского центрального банка, евро по отношению к доллару падал односторонне, и держатели коротких позиций получили хорошую прибыль.

Как только тренд сформировался, он обычно остается стабильным. После подтверждения сигнала индикаторами, устанавливают уровни выхода так, чтобы прибыль превышала возможные убытки.

) Внутридневная торговля

Подходит для трейдеров, предпочитающих короткие сделки. Ключевым фактором являются новости: изменения ставок, решения заседаний и т.п., которые могут вызвать сильные колебания. В 2021-2022 годах ФРС регулярно повышала ставки, иногда на 4 пункта за раз, что стало рекордным за последние 30 лет. Уловив такие моменты, инвесторы могли за 1-2 дня получить значительную прибыль.

Главное — быстро принимать решения, чтобы не упустить момент и не превратить короткую сделку в долгосрочную.

Волновая торговля

Это среднесрочная стратегия, сочетающая технический и фундаментальный анализ. Важны четыре сигнала: пробой вверх, пробой вниз, разворот тренда, откат. В январе 2015 года, после объявления Банком Швейцарии о снятии ограничения EURCHF 1.2000, произошел знаменитый «черный лебедь» на рынке франка. Правильный прогноз по волновой стратегии позволил заработать на сильных колебаниях. Чем больше волатильность — тем выше потенциальная прибыль, но и риск. Необходимо вовремя зафиксировать прибыль.

Долгосрочное удержание

Стратегия для инвесторов, не желающих часто торговать. Аналитики используют технический и фундаментальный анализ, а также макроэкономические факторы для определения долгосрочного направления. Валюта не может расти бесконечно или падать до нуля, она колеблется в определенном диапазоне. Важна точка входа в этом диапазоне, например, при достижении уровня 114 по доллару — максимум за 10 лет, инвестор, ожидающий рецессию, может искать сигналы разворота для короткой позиции.

Ключевая идея — определить долгосрочный тренд и искать выгодные точки входа в периоды волатильности.

Почему стоит выбрать валютные инвестиции

По сравнению с другими видами инвестиций, валютный рынок обладает тремя основными преимуществами:

Широкий спектр применения

Обмен валюты необходим при путешествиях, покупках за границей, международной торговле и других повседневных ситуациях. Поэтому инвестиции в валюту — это не только спекуляция, но и практическая необходимость. Знание различий в экономике стран помогает подготовиться к поездкам и использовать арбитражные возможности.

Относительно четкая тенденция

По сравнению с акциями, облигациями и фондами, тренды валютных курсов более продолжительные и ясные. Зная ставки и денежно-кредитную политику страны, можно прогнозировать направление курса. Для краткосрочной торговли важно следить за важными событиями: публикацией индекса потребительских цен###CPI###, заседаниями Федеральной резервной системы(FED), политикой количественного смягчения(QE) или ужесточения(QT).

Высокая ликвидность

Ежедневный объем торгов превышает 6 триллионов долларов, а глобальные финансовые центры работают по разным часовым поясам, обеспечивая круглосуточную работу рынка. Огромный объем делает манипуляции сложными, а прозрачность — высокой, что позволяет принимать решения на основе объективных данных, а не догадок.

Время работы валютных торговых операций

Рабочие часы банковских валютных операций

Операции возможны только в рабочие часы банка, обычно с 9:00 до 15:30 (зависит от банка). В выходные и праздничные дни банки закрыты, торговля невозможна.

Время работы маржинальной торговли

Здесь нет централизованной биржи, рынок делится на четыре основных сессии, и за счет пересечения часовых поясов осуществляется круглосуточная торговля с понедельника по пятницу.

Итог

Валютные инвестиции на разнице курсов реализуются с помощью различных стратегий, каждая из которых подходит разным инвесторам. Помимо перечисленных методов, важно учитывать собственные предпочтения по рискам, привычки торговли и объем капитала, чтобы постепенно развивать свою индивидуальную торговую систему.

Рынок Форекс требует внимательного изучения, чтобы выявлять возможности получения прибыли на колебаниях курса. Новичкам рекомендуется сначала практиковаться на демо-счетах, тестировать стратегии на виртуальных средствах, а после набора опыта — переходить к реальным инвестициям. Понимая механику курса и умея правильно входить и выходить из сделок, валютные инвестиции станут стабильным инструментом приумножения капитала.