Рынок валютных операций: ваше полное руководство по началу торговли на Форекс

Введение в форекс и его значение в мировой экономике

Форекс является ключевым элементом на мировых финансовых рынках, представляя собой крупнейший рынок по объему торгов и ликвидности. Согласно последним статистическим данным, зарегистрированным в апреле 2025 года, средний дневной объем торгов на этом рынке превышает 9,6 триллионов долларов, что значительно превосходит объемы торгов на мировых фондовых рынках.

Этот огромный объем отражает глобальную природу валют и зависимость международной экономической системы от постоянных обменных операций между странами, учреждениями и частными лицами. Чем раньше вы конвертируете свою валюту перед поездкой в другую страну, тем активнее участвуете в этом непрерывном рынке, который не спит.

Что такое форекс?

Форекс — сокращение от “рынок обмена иностранной валюты”, система, в которой торгуют частные лица, банки, компании и правительства круглосуточно. Система основана на простом процессе: покупка одной валюты за другую в тот же момент времени, с целью извлечения выгоды из изменений обменных курсов.

Когда вы работаете на валютном рынке, вы всегда взаимодействуете с валютной парой, например EUR/USD или USD/JPY. Первая валюта называется “базовой валютой”, вторая — “котируемой валютой”. Текущая цена показывает, сколько единиц котируемой валюты нужно для покупки одной единицы базовой.

Основные факты о рынке форекс

Рынок обладает уникальными характеристиками, отличающими его от других финансовых рынков:

• Финансовый гигант без аналогов: его объем, ликвидность и уровень активности невозможно сравнить с любым другим рынком в мире
• Глобальная сеть без централизованной биржи: отсутствует центральная биржа, вместо этого существует международная электронная сеть, связывающая банки и финансовые учреждения
• Работает 24 часа в сутки: функционирует круглосуточно (за исключением выходных) благодаря смене торговых сессий в крупнейших финансовых центрах
• Торговля всегда в парах: нет отдельной валюты для торговли, всегда осуществляется обмен одной валюты на другую

Механизм работы рынка форекс

Система торговли на рынке существенно отличается от рынков акций и товаров. Вместо централизованной биржи осуществляется обмен через глобальную сеть финансовых учреждений, соединенных электронно — это называется внебиржевой торговлей (OTC).

Трейдеры принимают решения, основываясь на прогнозах движения валют:

• Покупка: предполагает рост стоимости базовой валюты
• Продажа: предполагает снижение стоимости базовой валюты

Поскольку движение валют зависит от постоянного сравнения двух валют, рост одной обязательно означает снижение другой.

Несмотря на то, что крупные банки исторически контролировали большую часть торгов, рынок стал более открытым, что позволило частным трейдерам входить и извлекать выгоду из быстрых движений.

Классификация валютных пар

Валютные пары делятся на три основные категории, различающиеся по объему торгов и ликвидности:

Основные пары (Majors)

Включают наиболее торгуемые валюты мира, связанные с сильными экономиками. Отличаются высокой ликвидностью и узкими спредами, составляют основную часть торгов:

• EUR/USD (евро/доллар)
• USD/JPY (доллар/иена)
• GBP/USD (фунт стерлингов/доллар)
• AUD/USD (австралийский доллар/доллар)
• USD/CHF (доллар/швейцарский франк)
• USD/CAD (доллар/канадский доллар)

Пара EUR/USD занимает значительную долю всех торговых операций.

Второстепенные пары (Minors)

Пересекающиеся пары без доллара США. Менее активны, чем основные, но имеют более высокие издержки из-за более широких спредов:

• EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/JPY, CAD/JPY, EUR/NZD

Экзотические пары (Exotics)

Объединяют сильную валюту и валюту развивающейся экономики. Характеризуются большей волатильностью и широкими спредами, подходят для опытных трейдеров:

• USD/MXN, USD/THB, GBP/PLN, EUR/RUB

Основные термины, которые нужно знать

Спред: разница между ценой покупки и продажи. Например: если цена покупки 1.1050, а продажи 1.1048, спред = 2 пункта.

Лот: единица измерения объема сделки. делится на разные типы (стандартный, мини, микро) для управления рисками.

Пип: минимальное изменение цены пары, обычно четвертая цифра после запятой.

Кредитное плечо: инструмент, позволяющий увеличить объем сделки, используя лишь небольшую часть капитала. Например, при плечо 1:100 и депозите 100 долларов, можно торговать на 10 000 долларов.

Маржа: сумма, необходимая в качестве залога для открытия сделки с кредитным плечом.

График мировых торговых сессий

Рынок открывается в понедельник с сессии Сиднея и закрывается в пятницу с сессии Нью-Йорка. Лучшие возможности для торговли возникают во время пересечения сессий, особенно когда лондонская сессия совпадает с нью-йоркской, что значительно увеличивает объем торгов и ликвидность.

Азийская сессия характеризуется меньшей активностью, особенно в середине, что ограничивает возможности для торговли по сравнению с другими периодами.

Факторы, влияющие на движение валют

Монетарная политика центральных банков

Решения по ставкам и количественному смягчению напрямую влияют на привлекательность валюты. Повышение ставки делает валюту более привлекательной для иностранных инвестиций. Например, в 2022 году Федеральная резервная система США последовательно повышала ставки, что привело к росту доллара по отношению к евро и иене.

Инфляция и экономический рост

Рост инфляции снижает покупательную способность валюты, а сильный рост привлекает инвестиции. Когда в 2015 году Китай объявил о замедлении роста, центральный банк снизил курс юаня, что повлияло на мировые рынки.

Прямое вмешательство правительства

Центральные банки иногда вмешиваются для поддержки своей валюты или снижения ее стоимости. В соглашении “Плаза” 1985 года усилия пяти крупных стран привели к снижению доллара.

Политические и геополитические события

Политические кризисы заставляют инвесторов обращаться к “безопасным” валютам, таким как доллар и иена. Во время пандемии COVID-19 в 2020 году капитал устремился в эти валюты-убежища.

Два типа торговых стратегий: долгосрочная и краткосрочная

Долгосрочная торговля

Основана на удержании позиций в течение недель, месяцев или лет. Основной акцент делается на фундаментальный анализ экономических факторов. Трейдер следит за показателями роста, процентными ставками и политикой центральных банков.

Преимущества:

• Не требует постоянного мониторинга
• Фокус на крупные тренды снижает стресс от ежедневных колебаний
• Больше времени на анализ и планирование
• Меньше психологического давления

Используемые инструменты: фьючерсы и контракты на основные пары.

Краткосрочная торговля

Фокусируется на ежедневных или минутных движениях цен для быстрого получения прибыли. Сделки могут длиться от нескольких минут до нескольких дней. Требует постоянного мониторинга и интенсивного технического анализа.

Преимущества:

• Быстрый доход
• Гибкость в стратегиях (дневная, скальпинг и др.)
• Рынок практически всегда открыт
• Использование быстрых колебаний
• Ежедневное закрытие снижает риск неожиданных событий

Используемые инструменты: CFD, спекулятивная торговля.

Известные торговые стратегии

( Скальпинг )Scalping###

Открытие и закрытие сделок за минуты или секунды, получение небольших прибылей на ограниченных пунктах.

( Дневная торговля )Day Trading###

Открытие и закрытие сделок в тот же день для использования краткосрочных колебаний.

( Свинг-трейдинг )Swing Trading###

Удержание позиций несколько дней или недель для использования среднесрочных трендов.

( Следование за трендом )Trend Following###

Отслеживание общего движения цены, покупка при росте и продажа при падении.

Основные технические индикаторы

• Скользящие средние: показывают общий тренд и сглаживают ежедневные колебания
• Индекс относительной силы (RSI): определяет, перекуплена или перепродана цена
• MACD: показывает тренд и вероятность разворота
• Полосы Боллинджера: выявляют волатильность и предсказывают резкие движения
• Уровни поддержки и сопротивления: цены, при которых рынок останавливается или разворачивается

Преимущества и недостатки

( Преимущества

✅ Торговля 24 часа: полная гибкость в выборе времени

✅ Низкий стартовый капитал: можно начать с небольших сумм с помощью кредитного плеча

✅ Высокая ликвидность: возможность совершать крупные сделки без существенного влияния на цены

✅ Разнообразие возможностей: прибыль как от краткосрочных, так и от долгосрочных движений

) Недостатки

❌ Высокие риски: возможность полностью потерять капитал

❌ Сложность обучения: требует глубоких знаний технического и фундаментального анализа

❌ Постоянная волатильность: создает возможности, но увеличивает риск больших потерь

❌ Круглосуточное управление: сделки подвержены изменениям в любое время

Шаги начала торговли на форекс

1. Откройте торговый счет
Выберите надежную платформу с мощными аналитическими инструментами и удобным интерфейсом.

2. Разработайте четкий план
Определите капитал, объем сделок, валютные пары и цели по прибыли.

3. Используйте демо-счет
Практикуйтесь в стратегиях на виртуальных деньгах перед реальными вложениями.

4. Выберите валютные пары
Начинайте с основных пар с высокой ликвидностью.

5. Управляйте рисками разумно
Используйте стоп-лоссы и тейк-профиты. Не рискуйте более 1-2% капитала в одной сделке.

6. Следите за сделками и рынком
Используйте технический и фундаментальный анализ для отслеживания движений.

7. Анализируйте результаты
После каждой сделки оценивайте, что получилось и что нужно улучшить.

Советы новичкам

💡 Изучайте основы: изучите валюты и факторы, влияющие на них, перед началом торговли

💡 Следуйте плану: разработайте стратегию и придерживайтесь ее в каждой сделке

💡 Практикуйтесь: используйте демо-счет для набора опыта

💡 Управляйте деньгами: устанавливайте лимиты и используйте защитные ордера

💡 Контролируйте эмоции: не позволяйте страху или жадности управлять вами

Итог

Рынок форекс представляет собой реальную возможность получать прибыль через торговлю иностранной валютой. Его огромный объем ###9,6 триллионов долларов в день###, высокая ликвидность и круглосуточная доступность делают его лучшей площадкой для трейдеров всех уровней.

Успех зависит от постоянного обучения, развития аналитических навыков и строгого управления рисками. Независимо от того, выберете ли вы краткосрочную или долгосрочную стратегию, понимание рынка, правильное планирование и использование подходящих инструментов — ключи к успеху и прибыльности.

Форекс — это не только рынок обмена валют, но и постоянный образовательный опыт в понимании мировой экономики и финансовых рынков, если подходить к нему с умом и финансовой дисциплиной.