Falcon Finance запускает новый оффчейн-кошелек: Bitcoin приносит доход без продажи

Falcon Finance, инновационный протокол, который превращает любой ликвидный актив в продуктивное обеспечение, объявил сегодня о запуске нового оффчейн-склада, посвященного биткоину.

Это решение предназначено для тех, кто держит биткоин и хочет получать стабильный доход, не отказываясь от долгосрочной экспозиции к активу. Новый продукт предлагает ожидаемую доходность от 3% до 5% годовых, выплачиваемую в USDf, долларовой расчетной валюте Falcon.

Биткоин: сердце резервов Falcon

Согласно панели прозрачности Falcon, биткоин составляет более 80% резервов протокола. Эта цифра подчеркивает стратегическую важность биткоина в экосистеме Falcon и необходимость решений, позволяющих держателям BTC зарабатывать предсказуемый доход, выраженный в долларах, без продажи или «обертывания» своих биткоинов.

Новая парадигма продуктивности биткоина

Артем Толкачев, главный RWA-офицер Falcon Finance, заявил:

«Наша гипотеза всегда заключалась в том, что любой ликвидный актив должен уметь генерировать ликвидность и доходность в ончейн-среде.

Биткоин — самый крупный и ликвидный актив в криптомире — и он уже является основным компонентом резервов Falcon — но до сих пор было сложно сделать его продуктивным без компромиссов. Этот склад меняет правила игры. BTC теперь может генерировать ончейн-ликвидность без обертывания или мостов.»

Как работает оффчейн-склад Falcon

Традиционно держатели биткоина, ищущие доходность, сталкиваются с дилеммой: держать BTC без дохода или продавать его, обертывать актив или использовать его в качестве залога для получения кредитов. С учетом того, что сейчас в спотовых биткоин-ETF хранится более 120 миллиардов долларов, спрос на инструменты, делающие биткоин продуктивным без изменения экспозиции, стал стратегическим приоритетом.

Доход в USDf, неизменная экспозиция к биткоину

Новый оффчейн-склад Falcon позволяет держателям продолжать владеть биткоином и одновременно получать стабильный доход, выраженный в долларах. Внесенные в склад биткоины не продаются, не конвертируются в синтетические активы и не обертываются в ончейн-эквиваленты. Пользователи сохраняют полную экспозицию к BTC и получают доходы в USDf, которые можно вывести ончейн или использовать в рамках интеграций Falcon DeFi.

Традиционные риски и преимущества модели Falcon

Традиционные продукты доходности для биткоина — такие как платформы кредитования, стратегии покрытых коллов и протоколы обернутых активов — обычно предлагают от 2% до 6% годовых. Однако недавние сбои в секторе подчеркнули риски хранения, а решения на базе обернутого BTC вводят мостовые риски и зависимости от смарт-контрактов, что может отпугнуть инвесторов, заботящихся о безопасности.

Без обертывания, без мостов: безопасность и простота

Поскольку базовый слой Биткоина не поддерживает смарт-контракты, нет нативного способа ставить ставки напрямую в блокчейне Bitcoin. Большинство продуктов доходности обходят это ограничение, обертывая BTC в эквивалентные токены и используя их в протоколах DeFi других цепочек, что вводит дополнительные риски, связанные с хранением, мостами и смарт-контрактами.

Falcon использует иной подход: пользователи проходят процедуру KYC, вносят биткоин на свой аккаунт Falcon и участвуют в складе. Биткоин остается в инфраструктуре хранения Falcon, без обертывания или мостов в ончейн. Доходность генерируется через оффчейн-исполнение, а выплаты осуществляются в USDf и зачисляются прямо на аккаунт пользователя.

Методы распределения дохода

Доходность распределяется в виде простого APR, а прибыль автоматически зачисляется на аккаунт Falcon пользователя. Заработки в USDf можно вывести ончейн, а начальный капитал в биткоинах — разблокировать и вернуть по окончании периода.

Falcon Finance: рост и перспективы

Falcon Finance достигла объема предложения свыше 2,1 миллиарда долларов в USDf, подкрепленного резервами более 2,3 миллиарда долларов, включающими крипто-блю-чипы, токенизированные казначейства, суверенные облигации, акции и золото. Биткоин является самым значительным компонентом этих резервов. Токен доходности протокола, sUSDf, с момента запуска распределил более $19 миллионов в совокупной доходности.

Расширение и будущее оффчейн-продуктов доходности

Оффчейн-склад для биткоина доступен с сегодняшнего дня, но Falcon уже планирует расширить аналогичные аккаунт-ориентированные продукты на другие активы, требующие оффчейн-исполнение из-за технических ограничений, регуляторных требований или потребностей институционального хранения.

Falcon Finance: мост между ончейн и оффчейн финансами