暗号投資家は手持ちの資産をどのように配分すべきか？この問題は多くの人を悩ませている。盲目的に買い急ぎ売り急ぎをするよりも、体系的に計画を立てる方が良い。

リスクとリターンのバランスに基づいて、資産を三つに分けることができる。まずはコアの底値保有分で、この部分の比率は最大にすべきだ——約50%。ビットコインとイーサリアムは時価総額が最大で流動性も最も高いため、この部分の標準的な資産だ。これらは変動はあるものの、長期的にはエコシステムの基盤となる。

次に、潜在的な成長分野への投資で、約20%。この部分は新興のDeFiプロジェクトやエコシステムトークンの探索に使う。エコシステムの成長の恩恵を享受できる一方、リスクも比較的コントロールしやすい。重要なのは過剰に配分しないこと、理性的に保つことだ。

最後の30%はステーブルコインの配分で、多くの人が見落としがちな利益源だ。伝統的な金融では、遊休資金は価値が下がることが多いが、DeFiではステーブルコインが実際の収益を生み出すことができる。例えばUSD1を例にとると、貸借の仕組みを通じて1%の金利を得られ、ステーブルコインの金融商品は年利約20%の収益を提供できる。これは、あなたのステーブルコイン部分が元本保証だけでなく、継続的に受動的収入を生み出すことを意味する。

この配分の妙は、主流のコインの価格が下落したときに、ステーブルコインの収益がリスクを効果的にヘッジし、投資ポートフォリオ全体を安定させる点にある。同時に、この30%のステーブルコインは十分な流動性を提供し、チャンスが訪れたときに素早く展開できる。もし特定のDeFiエコシステムの長期的な展望を信じるなら、そのエコシステムのトークンを一部配分するのも良い選択だ。これにより、エコシステムの成長に参加しつつ、ステーブルコインの比率を下げることなく投資できる。