В инвестициях иногда отказ гораздо сильнее, чем усилия — совет от криптовалютной биржи-акулы

Сегодня наша тема — «Отказ лучше, чем быть полумерой», что это значит? В криптомире и на фондовом рынке многие считают, что достаточно усердно работать и тратить время, чтобы заработать деньги — это огромная ошибка. На самом деле, чтобы зарабатывать в криптомире и на фондовом рынке, требования гораздо выше.

По моим наблюдениям, в криптомире существует так называемый принцип «семь убытков, два в ноль, один в плюс». На самом деле, этот процент зарабатывающих значительно ниже — менее 10% (один из десяти зарабатывает), и 1% — это уже хорошо. Если человек стабильно зарабатывает в долгосрочной перспективе, то это примерно одна тысячная часть, а не 1% или 1/10. Поэтому важно иметь ясное понимание этого. Не знаю, кто придумал концепцию «один зарабатывает, два в ноль, семь терпит убытки», скорее всего, это брокеры преувеличивают факты.

Обязательно нужно понять значение этой одной тысячной части. Я уже говорил об этом в других программах: в условиях высокой конкуренции и борьбы существует важный феномен, который я назвал «эффект предельного индекса». В одной из серий я подробно об этом рассказывал. Например, топовые бейсбольные игроки в США имеют показатель попадания всего на 1-5% выше своих товарищей, но их зарплата в десятки, а то и в сотни раз выше.

В криптомире и на фондовом рынке тоже так: если вы занимаетесь в первой тысячной части, то можете зарабатывать много. Но если вы только в первой процентике, то считаете себя очень крутым, потому что в этой группе разбираетесь больше большинства. Поэтому у вас есть уверенность, что сможете заработать, и вы увеличиваете объем позиций, даже используете кредитное плечо. Но в итоге только одна тысячная часть зарабатывает, а остальные терпят убытки. Чем выше кредитное плечо и чем больше объем позиций, тем больше уверенности в рынке, и тем больше риск. Чем выше предполагаемая вероятность успеха, тем больше возможных потерь — это распространённая ситуация среди так называемых «ценностных инвесторов». Я называю их «полумерами», и раньше я сам был таким.

Людям нужно честно оценивать свои возможности. В этом и заключается мудрость Баффета: его «круг компетентности» не в ширине, а в глубине. Он никогда не выходит за рамки своих возможностей, и именно в этом его истинная мудрость.

В большинстве случаев, например, у супругов: муж может годами изучать криптовалюты и фондовые акции, тратя много времени за компьютером, а жена ничего не понимает. В итоге, муж теряет много денег на торговле, что влияет на доходы и жизнь семьи. Такие ситуации — не редкость. А жена, скорее всего, ничего не понимает и не покупает акции или криптовалюты, поэтому не может потерять деньги. Это очень распространённый социальный феномен в криптомире.

Чем больше времени вы тратите, тем меньше это связано с вашей прибылью, а зачастую — наоборот, отрицательно. Чем больше времени и уверенности, тем больше объем позиций и, соответственно, убытков. Только преодолев этот порог — достигнув уровня одной тысячной — вы сможете реально зарабатывать. В криптомире нельзя просто смотреть на результат, как в соревнованиях по бегу или прыжкам: как понять, кто из вас — эта одна тысячная? Невозможно найти тысячу человек, чтобы спросить. Но у человека есть желание разбогатеть за ночь, и он плохо оценивает свои возможности — это факт.

Главная проблема — неправильное самовосприятие, из-за чего возникает высокомерие. Даже если вы в первой процентике и уверены в себе, что будете стабильно зарабатывать, в итоге чаще всего терпите убытки. Чем больше времени и уверенности, тем больше объем и, соответственно, убытки. В итоге теряется вера в ценностное инвестирование, и многие считают, что криптомир — это обман. Но причина — внутренняя: недооценка своих возможностей или сложности рынка.

Вы не на вершине пирамиды, а на нижних уровнях. Например, пирамида делится на 1000 уровней. Вы думаете, что уже на десятом уровне, но это недостаточно — нужно быть на первом или втором, иначе рискуете потерять ещё больше, потому что те, кто ниже, знают, что у них нет особых навыков и не используют большие объемы. Поэтому название темы — «Отказ лучше, чем быть полумерой». В этом важно честно оценивать себя: если не понимаете — не делайте большие ставки, это жадность.

Люди жадны, хотят быстро заработать и думают, что разбираются в рынке. Это — комплекс, который часто встречается у тех, кто долго торгует на рынке. Они считают, что изучили компанию и логику, и должны полностью вложиться. Но при возникновении проблем они теряют деньги, и чаще всего — именно они. Многое зависит от маловероятных событий, которые они не учли или не смогли предсказать.

Из-за уверенности в себе они делают большие ставки. В итоге, когда терпят убытки, не стоит обвинять компанию или говорить, что попали на «минное поле» — всё из-за жадности и высокомерия. Поэтому я советую не вкладывать всё в один актив или акцию, даже Бенджамин Грэм или Баффет не делали так. Баффет однажды вложил 40% капитала в American Express, но это было недолго. Он не может делать так постоянно. А что вы можете сказать о себе? Как долго вы изучаете компанию? Почему вы настолько уверены, что можете предсказать всё на 100%?

Самоуверенность — это и есть проблема. Люди — полумеры, и не признают этого, что приводит к большим убыткам. Поэтому криптомир — место для духовного роста: важно понять эффект предельного индекса и то, что ваш труд и доход не связаны, а зачастую — обратно пропорциональны. В криптомире нужно преодолевать человеческую природу, чтобы попасть в ту самую тысячную часть.

Я хочу поделиться: в большинстве случаев важнее отказаться, чем продолжать. Лучше сосредоточиться на одном или двух направлениях, чем распыляться. Это — мудрость Баффета. Не стоит делить свои силы между несколькими сферами, особенно если вы считаете себя умным, хорошим студентом, обладателем диплома или предпринимателем. Вы думаете, что разбираетесь в отрасли и можете успешно инвестировать — не стоит так думать. Не выходите за рамки своей компетентности, иначе рискуете потерять всё.

Если вы начнете изучать сразу два направления, вместо одного, то есть шанс стать одним из тех, кто входит в первую тысячную. Но если вы распыляете время на два сектора, то в итоге будете терять деньги в обоих. Чем больше усилий — тем больше убытков.

Криптомир — место для духовного роста: важно преодолеть человеческие слабости — любопытство, жадность, высокомерие, уверенность в себе. И только достигнув этой тысячной части, у вас появится шанс заработать в этом рынке. Поэтому важно знать о эффекте предельного индекса и сосредоточиться на преодолении своих человеческих слабостей.