Руководство по инвестициям в китайские акции и фонды: 10 фондов, заслуживающих внимания в 2568 году — подробный обзор

В инвестиционной среде 2568 года китайские акцииные фонды по-прежнему остаются популярным выбором для зарубежных портфелей. Несмотря на недавнее давление на рынок, Китай, вторая по величине экономика мира, обладает долгосрочным потенциалом роста, который по-прежнему вызывает ожидания. Какие китайские акцииные фонды стоит выбрать в этом году? В этой статье с помощью реальных данных и подробного анализа вы быстро найдете ответ.

Таблица: сравнение годовых показателей 10 крупнейших китайских фондов

Два подхода к инвестированию в китайские акцииные фонды

Перед углубленным изучением конкретных фондов необходимо понять их модель работы. На рынке выделяют два основных типа:

Пассивные индексные фонды(Passive Fund) — это фонды, отслеживающие китайский фондовый индекс, доходность которых близка к индексу, а расходы — низкие. Такие фонды обладают относительно низкой волатильностью, подходят для инвесторов с низкой толерантностью к риску и новичков.

Активное управление(Active Fund) — это фонды, управляемые менеджерами, которые выбирают акции с целью превзойти индекс. Эти фонды более рискованные, но и потенциальная доходность выше, зависит от компетентности менеджера. Перед инвестированием обязательно ознакомьтесь с проспектом фонда и стратегией инвестирования.

Глубокий разбор 10 китайских акцииных фондов

1. SCBCEE — надежный выбор с коротким сроком

Один из лидеров по росту с начала года — SCBCEE, показавший 11.37%. Фонд управляется тайским банком, инвестируя через материнский фонд в китайские акции, 3-летняя годовая доходность — 6.88%, что говорит о стабильной средней динамике.

Однако 5-летняя доходность всего 0.56% напоминает, что долгосрочная динамика китайских фондов подвержена циклическим колебаниям рынка. В фонде отсутствует дивидендная политика, подходит для инвесторов, ориентированных на рост капитала в долгосрочной перспективе.

Рекомендуется: инвесторам с высокой толерантностью к риску, верящим в долгосрочный рост экономики Китая.

2. SCBCEP — сбалансированный вариант роста

По сравнению с SCBCEE, рост с начала года чуть ниже — 10.38%, а 5-летняя доходность — -0.33%, что отражает сложности китайского рынка за последние годы. 3-летняя доходность — 5.94%, что приемлемо для среднего срока.

Фонд позиционируется как фонд роста стоимости, без дивидендов, подходит для долгосрочных накоплений, способных выдержать рыночные колебания. Особенно рекомендуется для тех, кто планирует пенсию и готов к волатильности развивающихся рынков.

Рекомендуется: инвесторам со средним уровнем риска, планирующим пенсионные накопления.

3. SCBCE(SSF) — налоговые льготы для долгосрочного сбережения

Как продукт тайского специального сберегательного фонда(SSF), SCBCE(SSF) предоставляет налоговые отсрочки. Рост с начала года — 10.92%, 3-летняя доходность — 5.81%. В связи с коротким сроком выхода на рынок отсутствуют 5-летние данные, что подчеркивает новизну продукта.

Этот инструмент подходит для тех, кто хочет сочетать долгосрочные накопления с налоговым планированием.

Рекомендуется: пенсионным инвесторам, ищущим налоговые льготы, и тем, кто планирует долгосрочные сбережения.

4. SCBCE — классический китайский фонд

Стратегия схожа с SCBCEE, доходность с начала года — 10.91%, 3-летняя — 5.81%, 5-летняя — -0.45%. Средний показатель по 5 годам — умеренный.

Фонд ориентирован на долгосрочный рост капитала, без дивидендов, с высоким уровнем риска. Волатильность отражает системные риски китайского рынка.

Рекомендуется: инвесторам, уверенным в восстановлении экономики Китая и способным выдержать краткосрочные колебания.

5. SCBCEHE — высокая доходность с валютным хеджированием

Стратегия валютного хеджирования позволила SCBCEHE показать впечатляющие 14.63% с начала года, однако 3-летняя доходность — 4.30%, а за 5 лет — -2.09%, что вызывает опасения по поводу долгосрочной динамики.

Отсутствие дивидендов и высокий риск делают его продуктом для опытных инвесторов. Хеджирование при сильных валютных колебаниях показывает свою ценность, но долгосрочные результаты требуют осторожности.

Рекомендуется: опытным инвесторам, желающим защитить портфель от обесценивания юаня.

6. TISCOCH — вызов с высокой волатильностью и доходностью

TISCOCH за год вырос на 14.18%, однако 3-летняя — 3.65%, а за 5 лет — -3.26%, что свидетельствует о высокой волатильности.

Фонд инвестирует в китайские акции, без дивидендов, с высоким уровнем риска. Значительные колебания прошлых результатов требуют уверенности и психологической устойчивости.

Рекомендуется: инвесторам, уверенным в долгосрочном росте экономики Китая и способным выдержать крупные просадки.

7. TCHRMF — особый выбор для пенсионных целей

Как тайский пенсионный фонд(RMF), TCHRMF показывает 13.89% с начала года, однако 3-летняя — 3.57%, а за 5 лет — -3.16%, что говорит о долгосрочных трудностях.

RMF предлагает налоговые льготы, подходит для пенсионных целей. Высокий риск и отсутствие дивидендов требуют долгосрочной приверженности.

Рекомендуется: для тех, кто ставит цель выхода на пенсию и ищет налоговые преимущества.

8. KF-HSHARE-INDX — пассивный индексный портфель

Фонд отслеживает индекс H-shares Китая, с показателем 14.21% с начала года — лидером, однако 3-летняя — 3.32%, а за 5 лет — -2.91%, что свидетельствует о слабости индекса.

Пассивная стратегия с низкими затратами, без дивидендов, с высоким риском. Подходит для тех, кто верит в долгосрочную эффективность рынка и ищет недорогую стратегию инвестирования в китайские акции.

Рекомендуется: любителям индексных инвестиций, чувствительным к стоимости.

9. SCBCEHP — хеджированный вариант пенсионных накоплений

Как хеджированная версия RMF, SCBCEHP показывает 14.18% за короткий период, а 3-летняя — 3.30%, а за 5 лет — -3.03%, что близко к аналогам.

Объединил налоговые преимущества пенсионных накоплений и защиту от валютных колебаний, что делает его уникальным продуктом. Подходит для тех, кто хочет обеспечить пенсионные сбережения и защиту от валютных рисков.

Рекомендуется: инвесторам, ищущим рост доходов без распределения прибыли.

10. SCBCEH — зрелый и стабильный хеджированный продукт

Показатель 14.16% с начала года подтверждает эффективность хеджирования, однако 3-летняя — 3.26%, а за 5 лет — -3.07%, что ограничивает долгосрочный потенциал.

Как зрелый хеджированный продукт, подходит для инвесторов, ориентированных на рост без дивидендов. Негативная долгосрочная динамика отражает системные риски китайского рынка.

Рекомендуется: опытным инвесторам, нуждающимся в защите от валютных рисков.

Рекомендации для рационального выбора инвестора

Эти 10 китайских акцииных фондов демонстрируют разнообразие стилей инвестирования. Большинство используют пассивную индексную стратегию, обеспечивая доходность, близкую к рынку, и снижая расходы. Это помогает снизить риски.

Особое предупреждение: данная статья предназначена только для информационных целей и не является инвестиционной рекомендацией. Инвестиции в зарубежные фонды связаны с высоким риском, перед вложениями необходимо провести тщательное исследование. Выбор подходящего китайского акцииного фонда должен учитывать вашу толерантность к риску, инвестиционный горизонт и финансовые цели.

Перед принятием окончательного решения рекомендуется внимательно ознакомиться с проспектами фондов, понять их стратегии, структуру расходов и риски.