7 asosiasi secara kolektif mengingatkan risiko mata uang virtual

Laporan wartawan Li Bing dan Xiong Yue

Baru-baru ini, Asosiasi Keuangan Internet Tiongkok, Asosiasi Perbankan Tiongkok, Asosiasi Sekuritas Tiongkok, Asosiasi Dana Investasi Sekuritas Tiongkok, Asosiasi Industri Berjangka Tiongkok, Asosiasi Perusahaan Terdaftar Tiongkok, dan Asosiasi Pembayaran dan Kliring Tiongkok, bersama-sama mengeluarkan peringatan risiko tentang pencegahan kegiatan ilegal terkait mata uang virtual dan sejenisnya (selanjutnya disebut “Peringatan”).

Peringatan menyebutkan bahwa beberapa pihak yang tidak bertanggung jawab memanfaatkan kesempatan untuk mempromosikan kegiatan perdagangan dan spekulasi, dengan dalih stabilitas mata uang, mata uang palsu (seperti π币), token aset dunia nyata (RWA), serta “penambangan”, untuk melakukan pengumpulan dana ilegal, penipuan piramida, dan kegiatan ilegal lainnya, serta menggunakan mata uang virtual untuk memindahkan hasil kejahatan, yang secara serius merugikan keamanan properti masyarakat dan mengganggu ketertiban ekonomi dan keuangan yang normal.

Oleh karena itu, ketujuh asosiasi bersama-sama mengingatkan bahwa pertama, harus memahami secara benar sifat dasar dari mata uang virtual, token aset dunia nyata, dan kegiatan terkait; kedua, lembaga terkait tidak boleh melakukan bisnis yang berkaitan dengan mata uang virtual dan token aset dunia nyata; ketiga, masyarakat harus sangat waspada terhadap berbagai bentuk kegiatan bisnis mata uang virtual dan token aset dunia nyata.

Peringatan ini secara tegas menjelaskan sifat dari mata uang virtual serta kegiatan yang terkait dengannya. Disebutkan bahwa mata uang virtual tidak diterbitkan oleh otoritas moneter, bukan mata uang resmi negara, dan tidak memiliki status hukum yang setara dengan mata uang resmi, serta tidak dapat digunakan sebagai alat pembayaran di dalam negeri. Lembaga dan individu di dalam negeri yang melakukan pertukaran mata uang resmi dan virtual, penerbitan token aset dunia nyata, serta kegiatan pembiayaan terkait di dalam negeri, diduga melakukan penjualan token secara ilegal, pengumpulan dana ilegal, penerbitan sekuritas secara terbuka tanpa izin, serta menjalankan kegiatan berjangka secara ilegal, yang semuanya termasuk kegiatan keuangan ilegal. Penyedia layanan mata uang virtual dan token aset dunia nyata dari luar negeri yang secara langsung atau terselubung menyediakan berbagai cara untuk melakukan kegiatan terkait di dalam negeri juga termasuk kegiatan keuangan ilegal. Staf dari penyedia layanan mata uang virtual asing yang terkait di dalam negeri, serta lembaga dan individu di dalam negeri yang mengetahui atau seharusnya mengetahui bahwa mereka terlibat dalam kegiatan terkait mata uang virtual namun tetap memberikan layanan, akan dikenai tindakan hukum sesuai ketentuan.

Ketujuh asosiasi secara tegas menuntut bahwa lembaga terkait tidak boleh melakukan bisnis yang berkaitan dengan mata uang virtual dan token aset dunia nyata, dan dari berbagai jenis lembaga seperti bank, lembaga pembayaran, sekuritas, dana, berjangka, serta platform internet, harus menetapkan batasan yang sesuai agar kegiatan berjalan sesuai regulasi.

Sebagai contoh, anggota bank dan lembaga pembayaran tidak boleh menyediakan layanan untuk kegiatan penerbitan dan perdagangan mata uang virtual dan token aset dunia nyata di dalam negeri, tidak boleh memberikan layanan keuangan atau kredit dalam bentuk apapun kepada perusahaan dan proyek “penambangan” mata uang virtual, harus melakukan pemeriksaan kelayakan nasabah secara ketat, menilai secara tepat apakah terkait dengan transaksi mata uang virtual, token aset dunia nyata, atau risiko pencucian uang, memastikan kegiatan sesuai regulasi, dan jika menemukan petunjuk mencurigakan harus mengambil langkah sesuai prosedur dan melaporkannya ke otoritas terkait.

Ketujuh asosiasi juga menyatakan bahwa masyarakat harus sangat waspada terhadap berbagai bentuk kegiatan bisnis mata uang virtual dan token aset dunia nyata. Peringatan ini menyebutkan beberapa situasi kejahatan yang harus diwaspadai masyarakat, termasuk menghindari bergabung dengan komunitas yang mempromosikan kegiatan mata uang virtual dan token aset dunia nyata, serta berhati-hati terhadap promosi palsu yang mengklaim keuntungan historis, saran jual beli, atau prospek spekulasi dari mata uang virtual dan token aset dunia nyata.

Liu Bin, Kepala Laboratorium Riset Keuangan di Institut Penelitian Zona Perdagangan Bebas Shanghai, mengatakan kepada wartawan “Securities Daily” bahwa sebagai investor biasa, pertama, harus memahami bahwa mata uang virtual bukan mata uang resmi dan bersifat ilegal, dan dengan tegas tidak ikut serta dalam transaksi terkait dan kegiatan turunannya; kedua, menjauh dari promosi dan propaganda mata uang virtual, tidak percaya janji palsu, dan tidak menyentuh platform ilegal luar negeri; ketiga, menghilangkan mentalitas spekulasi dan meningkatkan kemampuan pengenalan risiko.

Profesor Keuangan di Nankai University, Tian Lihui, menyatakan bahwa untuk melindungi diri dari risiko terkait transaksi mata uang virtual, investor biasa harus mengingat prinsip “Tiga Tidak”: tidak ikut serta, tidak percaya, dan tidak menyebarkan. Tidak ikut transaksi mata uang virtual, tidak percaya promosi palsu yang menjanjikan “keuntungan tinggi dan risiko rendah”, tidak menyebarkan informasi promosi terkait, dan menjauh dari tautan dan kode QR platform transaksi luar negeri.