Тому я багато думав про штучний інтелект і про те, як він змінює спосіб інвестування людей. Безумовно, зараз багато галасу навколо використання ШІ для інвестування, але я вважаю, що варто розглянути обидві сторони цієї тенденції.

По-перше, можливості досить реальні. ШІ може допомогти швидше сортувати величезні обсяги даних про акції, ніж ручне відбір. Ви вводите критерії, такі як ринкова капіталізація, обсяг торгів або технічні індикатори, і він знаходить закономірності, які люди, ймовірно, пропустили б. Це дійсно корисно.

Далі йдеться про управління ризиками. Алгоритми ШІ можуть аналізувати історичну волатильність і корекції ринку, щоб допомогти прогнозувати потенційні спади. Моделі машинного навчання насправді краще захоплюють складні взаємозв’язки між факторами ризику, ніж традиційні підходи. Менеджери грошей використовують це для більш розумного балансування портфелів.

Алгоритмічна торгівля — ще один великий напрямок. ШІ може виконувати угоди з швидкістю, яку люди не можуть досягти, використовуючи малі цінові розриви між ринками. І ось у чому справа — алгоритми не емоційні і не втомлюються. Вони просто слідують логіці, яку ви налаштували.

Що цікаво, так це аналіз настроїв. ШІ тепер збирає дані з новин, соціальних мереж, форумів, щоб визначити, що насправді відчуває ринок. Це понад можливості традиційного аналізу новин. Він дає вам сигнали в реальному часі про зміни настроїв інвесторів ще до того, як вони відобразяться у цінових рухах.

Оптимізація портфеля теж досить проста. ШІ допомагає балансувати зростання, доходи, диверсифікацію і ризики одночасно. Він може вказати, чого не вистачає у вашому портфелі для покращення загальної рівноваги. А ще є персоналізовані поради — реальні інвестиційні рекомендації через чат-інтерфейси. Це демократизує доступ до того, що раніше було доступне лише багатим інвесторам із радниками.

Але ось де, на мою думку, потрібно притриматися. Використання ШІ для інвестування має свої реальні ризики, про які недостатньо говорять. Найбільший — хибна впевненість. Коли ШІ робить складний аналіз виглядом простого, це може обдурити вас і змусити ризикувати більше, ніж ви готові. ШІ не може передбачити кожен економічний шок, і це проблема.

Далі — регуляторна плутанина. Інвестиції — одна з найжорсткіше регульованих галузей, і інструменти ШІ рухаються швидше, ніж регулятори встигають реагувати. Існує справжня тривога щодо відповідальності, штрафів і того, чи не потраплять компанії, що використовують ШІ, під регуляторні репресії. Галузь існує під суворими правилами з причини.

Третя велика проблема — упередженість алгоритмів. Якщо навчальні дані мають недавню упередженість або інші спотворення, ШІ може вводити вас в оману щодо очікуваних доходів. І тут проблема прозорості — якщо радники не можуть повністю пояснити, як ШІ дійшов до своєї рекомендації, як клієнти мають цьому довіряти?

Отже, чи варто використовувати ШІ для інвестування? Чесно кажучи, це залежить від вашого рівня комфорту і цілей. Деякі хочуть автоматизувати і спростити процес. Інші не почуваються комфортно, дозволяючи алгоритмам приймати рішення. У будь-якому разі, роль ШІ в інвестуванні не зникне. Питання у тому, як навчитися використовувати ці інструменти так, щоб вони не використовували вас. Головне — розуміти, що вони можуть і чого не можуть.