Нещодавно глибоко занурююся у програмне забезпечення для портфоліо, бо чесно кажучи, відстежувати все через різні брокерські рахунки мене вже зводило з розуму. Ось що я знайшов після тестування кількох варіантів.

Почав з Empower (раніше Personal Capital), оскільки всі його згадують. Безкоштовна панель керування добре підходить для зв’язування всіх ваших рахунків в одному місці, а їхній інструмент Investment Checkup дійсно допоміг мені побачити, що я занадто переважно в одній галузі. Їхня служба управління багатством починається з $100k мінімуму, тож це не для всіх. Структура зборів зменшується з додаванням більшої суми, що має сенс.

Якщо у вас хаотичне портфоліо з приватним капіталом, нерухомістю, криптовалютами, всім цим, Vyzer досить дивовижний. Це один з небагатьох програм для портфоліо, що обробляє як публічні, так і приватні інвестиції. Ви буквально можете завантажити документи, і він визначить, що додати. Аналіз транзакцій за допомогою штучного інтелекту також цікавий. На відміну від Empower, вони стягують фіксовану місячну плату замість відсотка від ваших доходів.

Для відстеження дивідендів особливо добре підходить Sharesight. Я знаю, що це здається вузькоспеціалізованим, але якщо ви зосереджені на доходах, їхній податковий звіт розбиває все за місцевим і закордонним доходом. Вони інтегруються з понад 170 брокерами, що дуже корисно.

Stock Rover має, мабуть, найбільше інструментів аналізу, які я бачив в одному місці — аналіз кореляції, моделювання Монте-Карло для майбутньої продуктивності, пропозиції щодо ребалансування. Це більш технічний інструмент, але якщо ви хочете глибоко зрозуміти своє портфоліо, він це забезпечує. Інструмент прогнозування майбутніх доходів корисний для планування.

Instant X-Ray від Morningstar — це просто їхній інструмент візуалізації, але він дійсно корисний для швидкого огляду розподілу активів і ваг секторів. Показує, де ви зосереджені, і порівнює ваші збори з подібними портфоліо.

StockMarketEye відрізняється тим, що це програмне забезпечення для настільних комп’ютерів, яке встановлюється локально, а не в хмарі. Вартість — 75 доларів на рік, що дешево, і воно щодня синхронізується з вашим брокером. Добре, якщо хочете все запускати локально.

Kubera підходить для людей з дивними активами — я маю на увазі в найкращому сенсі. Нерухомість, NFT, доменні імена, криптовалюти, дорогоцінні метали, міжнародні активи у понад 20 тисячах інституцій. Це всебічне програмне забезпечення для портфоліо, яке справді враховує глобальні активи, які більшість інших пропускає.

Quicken Premier — це старий надійний варіант. Його використовують понад 17 мільйонів людей. Має всі стандартні інструменти та цю функцію моделювання «що-якщо», де можна змоделювати різні фінансові рішення. Інтеграція з податковою звітністю надійна.

SigFig пропонує функції робо-радника, якщо ви не хочете вручну ребалансувати. Безкоштовно для перших $10k , потім 0,25% комісії, що є конкурентоспроможною. Вони також можуть підключити вас до фінансових радників.

Mint більше орієнтований на бюджетування, але їхнє відстеження інвестицій дозволяє бачити розподіл активів по всіх рахунках і порівнювати з бенчмарками. Це безкоштовно з рекламою.

Чесно кажучи, найкраще програмне забезпечення для портфоліо залежить від того, що саме у вас є і наскільки активно ви хочете ним керувати. Якщо у вас прості активи, працюють Empower або Mint. Складні приватні активи? Vyzer. Хочете глибоко аналізувати? Stock Rover. Просто шукаєте щось дешеве і локальне? StockMarketEye. Головне — це дійсно користуватися обраним, а не залишати його просто так.