Sistema Global de Mensagens Interbancárias, SWIFT, Exploração de Transferências Cross-Chain com Grandes Bancos

SWIFT, o sistema global de mensagens interbancárias que lida com aproximadamente $5 trilhão em volume diário, anunciou a sua colaboração com parceiros bancários em todo o mundo para realizar testes de transferências de ativos tokenizados entre cadeias.

De acordo com uma declaração recente, a SWIFT afirmou que, ao aproveitar a sua infraestrutura estabelecida, pretende explorar a viabilidade e funcionalidade de permitir a transferência de ativos tokenizados entre diferentes redes blockchain.

“Mais instituições estão a começar a explorar como servir clientes em redes blockchain permissionadas e públicas como a Ethereum,” disse Jonathan Ehrenfeld, Chefe de Estratégia de Valores Mobiliários na SWIFT.

“Os nossos experimentos ajudarão a avançar a compreensão da indústria sobre os requisitos técnicos e comerciais envolvidos ao interagir com múltiplas redes blockchain.”

Na fase inicial de testes, a iniciativa da SWIFT concentrar-se-á na realização de transferências usando a testnet Sepolia da Ethereum. Os testes envolverão a transferência de ativos tokenizados entre a rede principal da Ethereum (blockchain pública) e uma blockchain permissionada.

Além disso, a SWIFT explorará transferências entre a rede Ethereum e outras redes blockchain públicas.

Mais de uma dúzia de instituições financeiras participarão na iniciativa, incluindo:

• Citi
• BNY Mellon
• Lloyds Banking Group
• BNP Paribas
• Bancos da Austrália e Nova Zelândia

A potencial adição de suporte da SWIFT para blockchains públicas pode representar um impulso significativo para o setor Web3. Ao explorar as eficiências operacionais oferecidas pela tecnologia blockchain, a SWIFT pretende criar um ambiente que possa atrair mais investidores para os mercados privados e melhorar a liquidez.

Em 2018, o Financial Times estimou que a SWIFT, como sistema global de mensagens interbancárias, lidava com aproximadamente 50% das transações transfronteiriças globais. No entanto, o relatório também destacou críticas dirigidas à SWIFT por sua suposta ineficiência e limitações em termos de velocidade de transação, custo e transparência.

A SWIFT reconhece o interesse crescente entre investidores institucionais em investimentos em ativos tokenizados. No entanto, reconhece que a complexidade técnica do ecossistema Web3 multi-cadeia pode introduzir desafios e ineficiências na gestão e negociação desses ativos.

“Numa ecossistema tão altamente fragmentado, simplesmente não seria viável para as instituições financeiras conectarem-se a cada plataforma individualmente,” disse Tom Zschach, CIO da SWIFT.

“Superar essa fragmentação será fundamental para a escalabilidade a longo prazo do mercado.”

Ehrenfeld também destacou a necessidade de interoperabilidade entre protocolos blockchain e infraestrutura legada.

“Em vez de construir novas infraestruturas e pilhas tecnológicas completamente do zero, as instituições financeiras querem aproveitar a sua infraestrutura existente para conectar-se aos registros blockchain,” afirmou.

O programa piloto iniciado pela SWIFT visa aprofundar os desafios regulatórios e operacionais que as instituições financeiras podem enfrentar ao lidar com ativos tokenizados.

A Chainlink, um dos principais provedores de oráculos Web3, permitirá que a SWIFT interaja com a Sepolia e contribuirá com o seu protocolo de interoperabilidade entre cadeias para a iniciativa.

A SWIFT já indicou que os seus testes de interoperabilidade entre cadeias podem preparar o terreno para o lançamento de Moedas Digitais de Bancos Centrais (CBDCs).