2026-01-03 00:15:47

A Administração de Pequenas Empresas dos EUA (SBA) moveu para suspender o acesso ao crédito para aproximadamente 6.900 mutuários em Minnesota por suspeita de atividade fraudulenta. A ação de fiscalização representa uma repressão significativa ao comportamento irregular de empréstimos na região, destacando as crescentes preocupações com fraudes financeiras direcionadas a programas de empréstimo apoiados pelo governo.

Este desenvolvimento destaca o desafio mais amplo enfrentado por instituições financeiras e órgãos reguladores na identificação e prevenção de esquemas fraudulentos de empréstimo. Para as comunidades Web3 e cripto, tais casos servem como um lembrete de cautela sobre a importância de protocolos robustos de KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering)—princípios que cada vez mais se aplicam às plataformas de finanças descentralizadas e mecanismos de distribuição de tokens também.

A suspensão afeta um conjunto substancial de mutuários, tornando-se uma das ações de fiscalização mais notáveis pela SBA nos últimos tempos. Os mutuários identificados na investigação agora enfrentam acesso restrito aos programas de empréstimo federal enquanto aguardam uma revisão adicional.

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NFTPessimist

· 01-05 06:59

6900 pessoas banidas, agora a diversão começa... O controle de risco das finanças tradicionais é só isto, não admira que o Web3 precise fazer seu próprio KYC

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MemeTokenGenius

· 01-05 05:23

6.900 mutuários foram congelados, e o tradicional sistema financeiro anti-fraude vai finalmente ser implementado --- O Web3 terá de ser muito rigoroso mais cedo ou mais tarde, caso contrário vai ser mesmo confuso --- Haha, a revisão do KYC dos bancos tradicionais é tão vaga? Não admira que a DeFi queira sempre ultrapassar este obstáculo --- Sinto que existem inúmeras brechas nos empréstimos para pequenas empresas nos Estados Unidos, e não sei quanto dinheiro negro está a pescar em águas conturbadas --- É por isso que as bolsas centralizadas têm sido obcecadas com a conformidade AML nos últimos dois anos, dependendo da exigência da SBA --- O Minnesota é assim, outros estados são estimados ainda mais absurdos... --- Compreenda, é correto fazer o KYC cedo, para não ser nomeado pela SBA um dia

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SmartContractRebel

· 01-03 00:45

6900 pessoas tiveram o limite de empréstimo congelado, essa escala é realmente bastante assustadora... Mas, para ser honesto, a capacidade de combate a fraudes do setor financeiro tradicional é mais ou menos assim, pelo menos na cadeia todas as operações deixam vestígios, tornando mais difícil falsificar.

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SnapshotLaborer

· 01-03 00:45

6900 mutuários foram congelados? Agora o setor financeiro tradicional também começou a valorizar a prevenção de fraudes, enquanto o nosso DeFi já faz KYC há algum tempo --- Ei, o que isso significa? Mesmo projetos governamentais não conseguem evitar os golpistas, não é de admirar que todos queiram ir para a cadeia de blocos descentralizada --- Entendi, por isso temos falado que a governança na cadeia é mais transparente do que a aprovação tradicional... isso é um exemplo vivo --- Espere, a SBA bloqueou 6900 pessoas? Essa escala é boa, até mais forte do que alguns rug pulls de projetos de criptomoedas --- KYC e AML agora são coisas que nem o DeFi consegue escapar, a era da conformidade realmente chegou

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NeonCollector

· 01-03 00:44

ngl estas 6900 pessoas vão ter perdas enormes, uma vez que entram na lista negra do setor financeiro tradicional, realmente não há saída... por falar nisso, este movimento do SBA envia um sinal para o mundo cripto, KYC/AML cedo ou tarde será implementado de forma abrangente, não há como escapar.

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orphaned_block

· 01-03 00:33

6900 mutuários foram banidos, agora o KYC das finanças tradicionais também começou a ficar mais rigoroso... nosso círculo DeFi já vem lidando com isso há algum tempo

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SigmaBrain

· 01-03 00:28

6900 pessoas tiveram limites congelados, essa escala é um pouco grande... O KYC do setor financeiro tradicional também é tão fácil de burlar

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GasFeeCryBaby

· 01-03 00:18

6900 colegas foram diretamente congelados, caramba, é por isso que o crypto precisa de KYC... as finanças tradicionais são tão ruins assim, o Web3 ainda é criticado?

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