A Administração de Controle de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro dos EUA (OFAC) propôs obrigar os emissores de stablecoins de pagamento a implementar programas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo, bem como a cumprir o regime de sanções.

De acordo com a iniciativa, as empresas que emitirem stablecoins deverão implementar sistemas de deteção e prevenção de atividades ilícitas. Em particular, trata-se de bloquear transações suspeitas e congelar fundos, se necessário. Além disso, cada emissor precisará nomear um responsável pelo cumprimento dos requisitos — que deverá ser um funcionário localizado nos EUA e sem antecedentes criminais por crimes financeiros.

Espera-se que os emissores de stablecoins sejam classificados como instituições financeiras de acordo com a Lei de Sigilo Bancário. A OFAC planeja obrigar os criadores de stablecoins de pagamento a passar por auditorias regulares e a colaborar com as autoridades na deteção e prevenção de crimes financeiros, onde as stablecoins possam ser utilizadas.

O Secretário do Tesouro dos EUA, Scott Bessent (Scott Bessent), explicou que a iniciativa visa proteger o sistema financeiro dos EUA de ameaças à segurança nacional, sem restringir as atividades das empresas americanas que operam no setor de pagamentos e stablecoins. O Ministério das Finanças está aberto a comentários públicos durante 60 dias.

As medidas propostas foram desenvolvidas no âmbito da lei GENIUS de regulamentação de stablecoins, assinada pelo presidente dos EUA, Donald Trump, em julho de 2025. O documento prevê que a emissão de stablecoins de pagamento só seja possível através de subsidiárias de organizações financeiras seguradas ou mediante autorização especial do regulador.