Tenho feito algumas pesquisas sobre bons fundos mútuos para comprar recentemente, e encontrei algumas ofertas da Lazard que realmente chamaram minha atenção. Essas não são as jogadas de crescimento chamativas de todo mundo, mas se você leva a sério construir algo sólido a longo prazo, valem a pena considerar.

A Lazard administra mais de $254 bilhões globalmente, então eles têm os recursos e a infraestrutura de pesquisa para apoiar o que fazem. O que gosto na abordagem deles é que não tentam perseguir todas as tendências de mercado. Eles usam pesquisa de investimento global real e se adaptam à volatilidade do mercado com estratégias diferentes dependendo do fundo.

Os três que se destacaram para mim são o Portfólio de Ações de Mercados Emergentes (LZOEX), o Portfólio de Infraestrutura Listada Global (GLFOX), e o Oportunidades Aprimoradas Aberto (LEOOX). Todos têm classificações sólidas da Zacks, taxas razoáveis em comparação com suas categorias, e você não precisa de um capital absurdo para entrar.

Deixe-me detalhar cada um. O LZOEX foca em empresas de mercados emergentes que possuem fundamentos sólidos e avaliações decentes. James Donald o gerencia desde 2001, então há experiência real ali. Olhando as participações do outono passado, você tem exposição a nomes como Taiwan Semiconductor, SK hynix e China Construction Bank. O fundo rendeu 22,9% em três anos e 12,5% em cinco anos. A taxa de despesa fica em 1,33%, o que é bem limpo. Se você está procurando bons fundos mútuos para exposição a mercados emergentes, este merece uma olhada.

GFLOX é o fundo de infraestrutura. John Mulquiney o gerencia desde 2009. Este fundo investe em utilidades, oleodutos, rodovias de pedágio, aeroportos, esse tipo de infraestrutura essencial. As participações incluem National Grid, Snam e Ferrovial. Os retornos de três e cinco anos foram de 13% cada, e a taxa de despesa é 1,21%. Fundos de infraestrutura tendem a ser mais estáveis, menos glamourosos do que jogadas de crescimento, mas esse é exatamente o ponto se você quer bons fundos mútuos para um portfólio equilibrado.

LEOOX é diferente - investe em títulos conversíveis e valores preferenciais, incluindo algumas dívidas de classificação mais baixa, principalmente de empresas americanas. Frank Bianco o lidera desde 2014. Este é mais conservador, com retornos de 8,7% em três anos e 5,2% em cinco anos, mas tem aquele perfil de menor volatilidade. A taxa de despesa é 1,60%.

O que notei em todos os três é que eles mantêm as taxas baixas e todos mantiveram aquela classificação superior da Zacks. O investimento mínimo é inferior a $5000 para cada um, o que é razoável. Se você leva a sério encontrar bons fundos mútuos para comprar sem pensar demais, esses três oferecem diversificação entre mercados emergentes, infraestrutura e alternativas de renda fixa. Não é o portfólio mais empolgante, mas às vezes o que é entediante é exatamente o que funciona.