В криптомире самое болезненное — это не потерять деньги, а не иметь возможности их вывести.

Один мой друг обменял 60 тысяч USDT на фиат и положил на банковскую карту, но через два часа банк заблокировал возможность проведения внекассовых операций. Деньги явно лежали на счёте, но снять их было невозможно, даже проверить баланс было трудно. Он сказал, что это ощущение было даже хуже, чем просто потерять эти деньги — потому что надежда была буквально разорвана.

Это звучит странно, но на самом деле — это распространённая ловушка. Источник обычно сводится к одному слову: загрязнение капитала. Что это значит? Нелегальные средства с верхних уровней проходят через множество транзакций и в конце концов попадают в цепочку ваших операций. Вы делаете обычную покупку или продажу, но поскольку ваш счёт связан с цепочкой загрязнённых средств, при обнаружении аномалий банк может заморозить все счета в этой цепочке — это называется "принудительный арест" или "принудительный блок".

Звучит очень безнадёжно, но заморозка — это не преступление и не конец истории. В большинстве случаев, если вы можете предоставить скриншоты OTC-транзакций, переписку с партнёрами, подтверждение перевода — посетить банк, сотрудничать с полицией, подготовить объяснительную — обычно счёт разблокируют за несколько недель или месяцев. Проблема в том, что этот процесс очень утомителен — постоянные поездки, переподтверждения, утомление.

Лучше не ждать, пока случится проблема, а заранее подготовиться. Это — основная логика, которую я вывел после многолетнего опыта.

**Первый совет: отдельная карта для изъятия и ввода средств**
Откройте отдельную банковскую карту, предназначенную только для операций с цифровыми активами, ни в коем случае не смешивайте её с зарплатной, ипотечной или картой для покупок. Если эта карта вдруг будет заблокирована, это не повлияет на вашу повседневную жизнь и другие счета.