Американская Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) недавно официально подала иск против основателя и CEO компании VBit Technologies Danh C. Vo, занимающейся майнингом биткоинов, раскрывая крупное мошенничество в сфере майнинга, затронувшее тысячи инвесторов и почти на сотни миллионов долларов. Этот иск вновь напоминает о рисках, связанных с майнинговой индустрией.

В исковом заявлении SEC обвиняет Vo в присвоении около 48,5 миллиона долларов из собранных средств, из которых только 5 миллионов долларов были переведены родственникам и бывшей супруге, а большая часть собранных средств вообще не использовалась для майнинговых операций, при этом прозрачность использования активов оставляет желать лучшего. Еще более шокирующим является то, что эти присвоенные средства оставили крайне скудные записи в бухгалтерии.

Мошенническая схема VBit не сложна, но также смертельна. Компания заявляла о своих майнинговых мощностях, значительно превышающих реальные масштабы деятельности, а фактическое количество майнеров и проданных "договоров хранения" существенно не совпадало. Многие вычислительные мощности и майнеры, приобретенные инвесторами, вообще не существовали. Компания даже использовала типичную пирамидальную структуру — выплаты старым инвесторам за счет новых инвестиций и обещания фиктивной прибыли. SEC ясно указала, что Vo был прекрасно осведомлен о серьезных недостатках в масштабах майнингового оборудования, но продолжал скрывать правду от инвесторов.

В маркетинговых стратегиях VBit обещала инвесторам такие преимущества, как "отсутствие необходимости управлять оборудованием", "стабочный пассивный доход от майнинга", "официальный майнинговый сервис". Эти заявления SEC признала ложными или вводящими в заблуждение. В то же время, инвестиционные продукты VBit по сути являлись незарегистрированными ценными бумагами, что нарушает федеральное законодательство о ценных бумагах.

Стоит отметить, что после того, как средства были присвоены и ситуация начала привлекать внимание регуляторов, Vo покинул США в ноябре 2021 года, а майнинговый бизнес был остановлен. Хотя VBit был приобретен в 2022 году, его майнинговая деятельность полностью прекратилась, и убытки инвесторов оказались необратимыми.

Глубокий урок этого случая заключается в том, что майнинговые компании чаще всего совершают два вида мошенничества: завышение показателей мощности и сокрытие реальных затрат и данных о производительности. Подобные схемы облачного майнинга, майнинга по доверенности уже неоднократно появлялись в отрасли, сформировав зрелую мошенническую модель.

Инцидент с VBit вновь нанес удар по доверию инвесторов к майнинговым продуктам, особенно к облачному майнингу, майнингу по доверенности, аренде вычислительных мощностей и управлению майнинговыми агентствами. Можно предсказать, что в будущем эти сферы столкнутся с более строгим регулированием, а инвестиционная среда станет более осторожной, и всей майнинговой экосистеме потребуется заново восстанавливать доверие.