Три акции с дивидендами, которые стоит купить за ваши $2,000 сегодня

Почему акции с дивидендом заслуживают вашего внимания

Если у вас есть $2,000 и вы задумываетесь, как заставить их работать на вас, акции, выплачивающие дивиденды, предлагают убедительный путь к накоплению богатства, одновременно генерируя пассивный доход. Исторические данные говорят сами за себя: с 1960 года дивиденды и их реинвестирование составили 95% от общих кумулятивных доходов S&P 500.

Числа становятся еще более интересными, когда вы углубляетесь. Компании, которые последовательно увеличивают свои дивидендные выплаты, обеспечили годовую доходность 10,2% с значительно меньшей волатильностью, тогда как акции, не выплачивающие дивиденды, смогли добиться только 4,3% доходности за тот же период. Это превосходство не случайно — оно отражает фундаментальное качество этих бизнесов.

Что отличает компании, увеличивающие дивиденды, от остальных? Обычно они работают по устойчивым бизнес-моделям, генерируют стабильный денежный поток и поддерживают дисциплинированное управление рисками. Когда компания берет на себя обязательство увеличивать дивиденды год за годом, она, по сути, ставит свои деньги на то, что касается ее финансового здоровья и перспектив.

Ежемесячный доход: Игра на рынке недвижимости

Realty Income (NYSE: O) функционирует как инвестиционный траст в недвижимость, управляющий более чем 15 000 коммерческими объектами, арендуемыми по долгосрочным соглашениям с тройной чистой арендой. В этих соглашениях арендаторы несут на себе большинство операционных расходов — налоги, обслуживание и страхование — что оставляет REIT с фиксированными, предсказуемыми затратами.

Что отличает эту компанию, так это ее подход к выплатам. В отличие от большинства компаний, выплачивающих дивиденды раз в квартал, Realty Income производит выплаты ежемесячно. Недавние выплаты дивидендов около $0.27 переводятся в годовую доходность примерно 5.6%, обеспечивая стабильный ежемесячный доход для акционеров.

Здесь особенно примечателен послужной список. За три десятилетия этот REIT увеличил свои ежемесячные дивиденды 133 раза, что сигнализирует о стабильном росте и уверенности в своей бизнес-модели. Типичная структура аренды — от 10 до 20 лет с встроенными увеличениями арендной платы — создает предсказуемый поток доходов, который поддерживает эти увеличения. Для человека, который хочет вложить 2,000 $ в актив, генерирующий доход, это предлагает надежный ежемесячный денежный поток.

Рост встречает доход: Лидер в управлении активами

BlackRock (NYSE: BLK) занимает высшую позицию в иерархии глобальных финансовых услуг как крупнейший в мире управляющий активами, контролируя активы на сумму более 13,5 триллионов долларов. Бренд фондов, торгуемых на бирже, iShares контролирует примерно треть глобального рынка ETF, получая выгоду от неостановимого перехода к пассивному инвестированию.

Бизнес-модель элегантно эффективна. BlackRock взимает умеренные сборы на своей обширной платформе, получая регулярный доход от миллионов инвесторов. Вот ключевое преимущество: эта модель не требует значительных инвестиций в инфраструктуру или капитальное оборудование, что означает высокие маржи и масштабируемый рост.

Что касается дивидендов, компания увеличивала выплаты на протяжении 16 последовательных лет и в настоящее время предлагает доходность около 1,8%. Однако настоящая история заключается в общих доходах. За последнее десятилетие акции BlackRock выросли более чем на 14,8% в год с учетом реинвестированных дивидендов. Эта комбинация — скромный, но растущий дивиденд плюс прирост капитала — делает её привлекательной для инвесторов, ищущих как доход, так и долгосрочный рост от их выделения в размере $2,000.

Принятие риска для получения более высокого дохода

Для тех, кто готов терпеть дополнительные риски, Ares Capital Corporation (NASDAQ: ARCC) представляет собой возможность получить значительно более высокие доходы. В настоящее время акция предлагает дивидендную доходность, превышающую 9%.

Этот повышенный дивиденд обусловлен структурой Ares как корпорации по развитию бизнеса. КСБ действуют по уникальным налоговым правилам, требующим от них распределения не менее 90% налогооблагаемого дохода среди акционеров, функционируя как передающие структуры. Эта схема исторически делала КСБ ключевыми игроками в кредитовании компаний среднего рынка, которые банки часто игнорируют из-за жестких требований к капиталу и контролю рисков.

Однако более высокие доходности связаны с более высокими рисками. BDCs выдают кредиты компаниям среднего рынка, где существует риск дефолта, особенно во время экономических спадов. Недавние проблемы в сфере частного кредитования, включая дефолты некоторых крупных заемщиков, привели к повышенному вниманию к этому сектору. Тем не менее, Ares имеет более 20 лет опыта кредитования и успешно справился с Великой рецессией.

Если ваша толерантность к риску позволяет волатильность, но вы хотите максимальный доход от вашей инвестиции в $2,000, этот высокодоходный вариант может подойти.

Вложение $2,000

Красота инвестирования в дивиденды заключается в гибкости. Независимо от того, придаете ли вы приоритет стабильному ежемесячному доходу, как это предоставляет Realty Income, сбалансированному росту и дивидендам через устоявшиеся платформы, такие как BlackRock, или агрессивному доходу от более рискованных инструментов, таких как Ares Capital, ваши $2,000 могут быть размещены в соответствии с вашими конкретными целями и временными рамками.

Ключевая идея остается неизменной: компании, выплачивающие дивиденды и имеющие доказанный послужной список, как правило, имеют более сильные фундаментальные показатели, чем их соперники, не выплачивающие дивиденды, что делает их надежными строительными блоками для накопления богатства в долгосрочной перспективе.