Рано утром меня разбудило сообщение о бедствии от давнего пользователя — ещё одно дело о мошенничестве с внебиржевыми транзакциями. Эта рутина гораздо более скрыта и глубже, чем обычная имитационная рыбалка и ложная подзарядка.

Вот в чём дело. Этот пользователь познакомился с OTC-торговцем по имену «Xiaoling 24 Hours Online» в одном сообществе, и первые несколько мелких транзакций прошли гладко — другая сторона быстро принимала платеж, проявила тёплый характер и постепенно опускала защиту. На этот раз, чтобы получить основной криптоактив, другая сторона охотно приняла заказ, как обычно, и котировка была немного выше рыночной, и пользователь соглашался с этим, если считал, что проблем нет.

Проблема в процессе оплаты. На скриншоте платежа, отправленного другой стороной, получатель действительно принадлежит пользователю, но плательщик — совершенно незнакомый аккаунт. Это заставляло пользователей быть немного бдительными — вместо того чтобы сразу выпускать монеты, они сами проверяли поток аккаунта. Деньги действительно пришли, но я всегда чувствовал, что что-то не так. Пользователь пытался связаться с другой стороной, чтобы подтвердить детали, но та не ответила, а через полчаса аватар поседел, сообщение было отклонено и полностью исчезло.

Некоторые могут спросить: деньги уже пришли, и что если другая сторона сбежит? Яма в нём глубокая. За кажущейся безопасной «деньги пришли» стоит цепная реакция мониторинга по борьбе с отмыванием денег, заморозки фондов и вмешательства полиции. Суть внебиржевой торговли — это одноранговая торговля, и если речь идёт о ненормальных транзакциях с фондом, ваш счет может подвергнуться оценке риска или даже быть ограничен в снятии средств.

Отличительными чертами такого рода мошенничества являются установление ложного доверия (небольшие множественные транзакции), →стимулирование крупных транзакций→ использование плохой информации о платежах для создания →хаоса и, в конечном итоге, бегство. Самое душераздирающее — это то, что жертвами часто являются опытные люди, которые расслабляются именно потому, что несколько раз обменивались.

Ключевые моменты предотвращения очень просты: проверка личности получателя должна быть подтверждена дважды, а не просто смотреть скриншоты; Ненормальные потоки транзакций (например, платежи с незнакомых счетов) должны быть немедленно приостановлены; Построение доверия не означает снижение бдительности, и каждую крупную сделку следует рассматривать как первую сделку. За удобством внебиржевой торговли скрывается высокий уровень риска, и освоение этих деталей действительно может защитить ваши активы.