ETF — популярный инвестиционный инструмент в эпоху неопределенности

В условиях нестабильной экономики поиск способов инвестирования, обеспечивающих стабильную доходность, становится актуальной задачей для многих инвесторов. Одним из методов, получающих всё больше внимания, является выбор ETF — инструмента инвестирования, который позволяет систематически и эффективно диверсифицировать риски.

В этой статье подробно рассказывается о том, что такое ETF, как инвестировать в него, о различных типах и рекомендациях для тех, кто рассматривает вход в этот рынок.

Что такое Exchange Traded Fund или ETF

ETF — это сокращение от Exchange Traded Fund, что означает «фонд, торгуемый на бирже». Это открытый инвестиционный фонд, зарегистрированный на фондовой бирже и управляемый компанией по управлению инвестициями (БЛИ).

Проще говоря, ETF — это объединение нескольких акций различных компаний в один фонд, что позволяет инвесторам одновременно вкладывать в множество компаний одним покупателем, совершая всего одну сделку. Например, ETF на золото (Gold ETF), зарубежные ETF, внутренние ETF или другие виды.

Что отличает ETF от других инвестиционных инструментов, так это возможность его покупки и продажи в течение торгового дня на бирже, как акции, при этом он обладает преимуществами диверсификации, характерными для паевых фондов.

Доходность от ETF может поступать двумя способами:

• Капитальная прибыль (Capital Gain) — при покупке ETF по низкой цене и последующей продаже по более высокой, вы получаете прибыль.
• Дивиденды (Dividend) — некоторые ETF распределяют часть прибыли между держателями паев, размер которых зависит от количества ваших паев.

Виды ETF, доступных для инвестирования

1. ETF акций (Equity ETF)

Инвестируют в акции различных компаний, обеспечивая широкий доступ к рынку акций — будь то основные индексы, отраслевые сектора или рынки отдельных стран.

2. ETF облигаций (Bond ETF)

Созданы для инвестирования в долговые инструменты, такие как государственные или корпоративные облигации, с относительно стабильной доходностью.

3. ETF товарных активов (Commodity ETF)

Инвестируют в реальные товары, такие как золото, серебро, нефть. Подходят для защиты от инфляции.

4. ETF по секторам (Sector ETF)

Фокусируются на конкретных отраслях, например, банки, технологии или розничная торговля, позволяя делать ставки на развитие определенной индустрии.

5. Международные ETF (International ETF)

Обеспечивают доступ к зарубежным рынкам — от развивающихся до глобальных экономик.

6. Мультиактивные ETF (Multi-Asset ETF)

Объединяют инвестиции в акции, облигации и товарные активы, обеспечивая сбалансированную доходность. Подходят для тех, кто ищет диверсификацию в рамках одного фонда.

7. Инверсионные и левериджированные ETF (Inverse & Leveraged ETF)

Это продвинутые инструменты для тех, кто хочет зарабатывать на падении рынка ((Inverse)) или увеличить потенциальную прибыль ((Leveraged)).

Почему ETF — хороший выбор

1. Эффективная диверсификация

Вместо вложения в одну акцию, вы инвестируете в корзину акций сразу нескольких компаний, что снижает риск потерь по отдельным активам и защищает весь портфель.

2. Низкие издержки

Для доступа к разнообразным активам не требуется крупный капитал. В отличие от покупки отдельных акций, которые могут стоить дорого и требуют глубокого анализа.

3. Экономия на комиссиях

ETF обычно имеют более низкие управленческие сборы по сравнению с традиционными фондами, так как чаще всего отслеживают индекс, а не управляются активно.

4. Гибкость при торговле

Можно покупать и продавать ETF в течение торгового дня по текущей рыночной цене, в отличие от паевых фондов, которые покупаются и продаются по цене NAV, рассчитываемой в конце дня.

5. Хорошая ликвидность

Благодаря популярности и активной торговле на бирже, ETF обладают высокой ликвидностью, что облегчает продажу при необходимости.

Сравнение ETF с акциями и паевыми фондами

По структуре

• ETF: фонд, торгуемый на бирже, цена меняется в зависимости от спроса и предложения.
• Акции: доля в собственности конкретной компании.
• Паи фондов: объединение средств инвесторов для инвестирования в разнообразные активы, торгуются по стоимости чистых активов (NAV), рассчитываемой ежедневно.

По диверсификации

• ETF: обеспечивает диверсификацию через корзину активов.
• Акции: риск связан с одной компанией.
• Паи фондов: диверсификация за счет множества активов и секторов.

По торговле

• ETF: можно покупать и продавать в течение торгового дня по рыночной цене.
• Акции: торгуются в течение дня по рыночной цене.
• Паи фондов: покупка и продажа только один раз в день по цене NAV.

По затратам

• ETF: низкие операционные расходы, возможны комиссии за сделку.
• Акции: комиссия за каждую сделку, возможен налог на дивиденды.
• Паи фондов: управленческие сборы и комиссии за выкуп/продажу.

По налоговой эффективности

• ETF: более налогосберегающие благодаря структуре.
• Акции: облагаются налогом на прибыль от продажи и дивиденды.
• Паи фондов: могут распределять прибыль, что влечет налоговые обязательства.

Важные моменты перед инвестированием в ETF

1. Краткосрочная волатильность

ETF движутся вслед за рынком, в краткосрочной перспективе возможны убытки, однако долгосрочные инвесторы обычно получают среднюю положительную доходность.

2. Расходы на управление

Несмотря на низкие комиссии, они все равно вычитаются из дохода.

3. Разница между индексом и ценой ETF

Иногда цена ETF может не совпадать с индексом из-за операционных расходов.

4. Возможная низкая доходность по сравнению с отдельными акциями

Поскольку ETF диверсифицируют риски, их доходность может быть ниже, чем у лучших отдельных акций.

Для кого подходит инвестирование в ETF

Новички

ETF — отличный выбор для тех, кто не обладает глубокими знаниями в анализе акций, не хочет тратить много времени на изучение и отслеживание отдельных бумаг, имеет небольшой стартовый капитал и ценит диверсификацию.

Долгосрочные инвесторы

Для тех, кто планирует инвестировать на 3–5 лет и более, ETF — это инструмент с стабильной доходностью, диверсификацией и удобством управления.

Любители простоты

Если вы предпочитаете простые и понятные инвестиции без сложных стратегий, ETF — это подходящий вариант, так как он легко понимается и удобен в использовании.

Как торговать ETF — не так сложно, как кажется

Торговля ETF очень проста, особенно если вы уже торгуете акциями. Есть два основных способа:

Способ 1: через приложение Streaming

Можно отправлять ордера на покупку и продажу через приложение самостоятельно, что удобно и быстро.

Способ 2: через брокера

Брокерский специалист поможет оформить сделку, даст советы и снизит риск ошибок.

Процесс покупки/продажи ETF через Streaming Application

1. Регистрация — зарегистрируйтесь в приложении Streaming и войдите, используя номер торгового счета.

2. Переход в раздел Watch — после входа перейдите в раздел «Watch», затем выберите «Favorite 1» (Dropdown).

3. Поиск ETF — выберите меню «SET», затем «.ETFs», появится список доступных к торговле ETF.

4. Оформление сделки — выберите «Buy» или «Sell», заполните:

   • название ETF
   • количество паев (Volume)
   • желаемую цену
   • ваш PIN-код

5. Отправка ордера — нажмите «BUY» или «SELL» для подтверждения.

Важно! Перед сделкой необходимо открыть счет на бирже.

Итог: ETF — ценный выбор

Инвестирование в ETF — это создание активов, которые растут, при этом риски остаются управляемыми.

Если вы ищете инвестиционный инструмент с:

• хорошей диверсификацией
• низкими затратами
• гибкостью в торговле
• простотой понимания даже для новичков

ETF — это подходящий вариант для вас.