Форекс: всестороннее руководство по рынку иностранной валюты и способам инвестирования в него

Введение: что такое рынок форекс?

Торговля на форекс считается одним из крупнейших мировых финансовых рынков по объему торгов и ликвидности. В нем собираются банки, компании, инвесторы и частные лица для обмена валютами практически круглосуточно. Каждый раз, когда вы меняете свою местную валюту перед поездкой, вы участвуете прямо в этом огромном рынке.

Согласно последним статистическим данным, опубликованным в апреле 2025 года, средний дневной объем торгов на рынке форекс составляет около 9,6 триллионов долларов в день, что делает его крупнейшим по объему сделок рынком по сравнению со всеми мировыми фондовыми рынками. Такой большой объем обусловлен глобальной природой валют и зависимостью международной экономики от постоянных обменных операций.

Несмотря на то, что этот рынок предоставляет большие возможности для инвестиций и спекуляций, он также связан с высокими рисками из-за использования кредитного плеча и быстрых ценовых колебаний. Поэтому понимание механизмов рынка и его работы является основополагающим перед началом торговли на форекс.

Определение форекс и его механизм работы

Слово “форекс” — это сокращение от термина “валютный обмен” (Foreign Exchange), это рынок, на котором постоянно торгуются валюты между различными участниками по всему миру. При торговле на форекс инвестор всегда работает с парой валют, например EUR/USD или USD/JPY.

В каждой паре валют первая называется “базовой валютой”, а вторая — “котируемой валютой”. Объявленная цена показывает, сколько единиц котируемой валюты нужно для покупки одной единицы базовой валюты.

Как работает рынок

Рынок форекс функционирует через глобальную электронную сеть без единой центральной биржи, что называется внебиржевой торговлей (OTC). Работа продолжается 24 часа в сутки, пять дней в неделю, начиная с сессии в Сиднее утром и заканчивая сессией в Нью-Йорке вечером.

Трейдеры основываются на своих прогнозах движения каждой валюты внутри пары:

• Покупка: при ожидании роста стоимости базовой валюты
• Продажа: при ожидании снижения стоимости базовой валюты

Поскольку движение валют зависит от отношений между двумя валютами, рост одной из них обязательно означает снижение другой, что делает рынок основанным на постоянном сравнении силы одной валюты с другой.

Виды валютных пар

Валютные пары делятся на три основные категории, отличающиеся по ликвидности и рискам:

1. Основные пары (Majors)

Включают наиболее торгуемые валюты мира, представляющие сильные экономики, и, следовательно, обладают высокой ликвидностью и меньшими спредами:

• EUR/USD – евро против доллара США
• USD/JPY – доллар США против японской иены
• GBP/USD – фунт стерлингов против доллара США
• AUD/USD – австралийский доллар против доллара США
• USD/CHF – доллар США против швейцарского франка
• USD/CAD – доллар США против канадского доллара

2. Вторичные пары (Minors)

Также называются кросс-парами, так как не включают доллар США. Хотя они менее активны, спреды в них шире:

• EUR/GBP – евро против фунта стерлингов
• EUR/CHF – евро против швейцарского франка
• GBP/JPY – фунт стерлингов против японской иены

3. Экзотические пары (Exotics)

Объединяют сильную валюту и валюту развивающейся экономики, характеризуются высокой волатильностью и широкими спредами, что делает их подходящими для опытных трейдеров:

• USD/MXN – доллар США против мексиканского песо
• USD/THB – доллар США против тайского бата

Основные термины в торговле на форекс

Спред (Spread)

Разница между ценой покупки и ценой продажи валюты. Чем она меньше, тем лучше для трейдера. Например: если цена покупки 1.1050, а цена продажи 1.1048, спред равен 2 пунктам.

Лот (Lot)

Единица измерения, определяющая объем сделки. Делится на разные типы (стандартный, мини, микро) для облегчения управления объемом и рисками.

Пип (Pip)

Единица измерения изменения цены валютной пары, обычно представляющая движение в четвертом знаке после запятой. Если цена EUR/USD изменится с 1.1000 до 1.1001, это будет равно 1 пипу.

Кредитное плечо (Leverage)

Инструмент, позволяющий увеличить объем сделки за счет использования небольшой части капитала (маржи). Увеличивает потенциальную прибыль, но также увеличивает и возможные убытки. Например, при кредитном плече 1:100 можно торговать на сумму 10 000 долларов, вложив всего 100 долларов.

Маржа (Margin)

Маленькая сумма от стоимости сделки, используемая в качестве залога для открытия сделок с кредитным плечом. Для открытия сделки на 1 000 долларов может потребоваться только маржа в 50 долларов в зависимости от используемого плеча.

Время работы рынка форекс

Рынок форекс работает практически без перерывов 24 часа в сутки, пять дней в неделю. Торговля начинается с открытия сессии в Сиднее утром и продолжается до закрытия сессии в Нью-Йорке вечером.

Основные сессии сменяют друг друга следующим образом:

• Сиднейская
• Токийская
• Лондонская
• Нью-Йоркская

Лучшее время для торговли — периоды пересечения основных сессий, особенно пересечение Лондона и Нью-Йорка, когда объем торгов и ликвидность значительно увеличиваются. В то же время, активность в сессии Азии несколько снижается.

Влияющие факторы на рынок форекс

Монетарная политика центральных банков

Решения центральных банков по процентным ставкам напрямую влияют на стоимость валюты. Повышение ставки делает валюту более привлекательной для иностранных инвесторов. Например, в 2022 году, когда Федеральная резервная система США повысила ставки, доллар вырос значительно по отношению к большинству основных валют.

Инфляция и экономический рост

Рост инфляции снижает покупательную способность валюты, а сильный экономический рост привлекает инвестиции и укрепляет валюту.

Государственное вмешательство

Центральные банки иногда вмешиваются прямо на рынке форекс для поддержки своей валюты. Так было, например, в 1985 году в рамках соглашения “Плаза”, когда пять стран совместно снизили стоимость доллара.

Политические и геополитические кризисы

Нестабильные политические события заставляют инвесторов обращаться к “безопасным” валютам, таким как доллар и японская иена. Во время пандемии COVID-19 в 2020 году валюты развивающихся рынков ослабли, а “безопасные” валюты укрепились.

Стратегии торговли на форекс

Долгосрочная торговля

Основывается на удержании сделок в течение недель, месяцев или лет, пользуясь общими трендами и фундаментальными факторами. В основном фокусируется на фундаментальном анализе:

Преимущества:

• Гибкость в отслеживании
• Ориентация на крупные тренды
• Достаточное время для анализа
• Меньшее психологическое давление

Краткосрочная торговля

Фокусируется на дневных или внутридневных движениях цен, от минут до нескольких дней. Требует постоянного мониторинга и активного использования технического анализа.

Основные виды:

• Скальпинг: открытие и закрытие сделок за минуты или секунды
• Дневная торговля: сделки, открываемые и закрываемые в тот же день
• Торговля на прорывах: удержание сделок в течение нескольких дней или недель

Преимущества:

• Возможность быстрого получения прибыли
• Использование быстрых колебаний
• Гибкость стратегий
• Снижение ночных рисков

Важные технические индикаторы

• Скользящие средние: помогают определить общий тренд
• Индекс относительной силы (RSI): показывает, перекуплена или перепродана цена
• Индикатор MACD: показывает направление и вероятность разворота
• Полосы Боллинджера: выявляют степень волатильности рынка
• Уровни поддержки и сопротивления: определенные цены, при которых рынок останавливается

Преимущества торговли на форекс

✅ Торговля 24/5

✅ Низкий порог входа благодаря кредитному плечу

✅ Высокая ликвидность и легкость исполнения крупных сделок

✅ Относительно узкие спреды

✅ Разнообразные возможности получения прибыли от краткосрочных и долгосрочных движений

Проблемы торговли на форекс

❌ Высокие риски и возможность полностью потерять капитал

❌ Сложность обучения и правильного применения стратегий

❌ Постоянная волатильность цен и неожиданные изменения

❌ Трудности в управлении сделками круглосуточно

❌ Быстрое и непредсказуемое влияние новостей экономики на цены

Основные советы для успешной торговли на форекс

📌 Хорошо изучайте рынок: исследуйте валютные пары и влияющие факторы перед тем, как рисковать своими средствами

📌 Разработайте четкий план: определите цели, уровень риска и стратегию

📌 Используйте демо-счет: тестируйте стратегии на виртуальных деньгах перед реальными сделками

📌 Управляйте рисками: используйте ордера стоп-лосс и устанавливайте процент риска на сделку (1-2% от капитала)

📌 Контролируйте эмоции: не позволяйте страху или жадности влиять на решения

📌 Следите за экономическими новостями: будьте в курсе событий, влияющих на валюты

📌 Анализируйте свою работу: после каждой сделки оценивайте, что получилось и что нужно улучшить

Итог

Рынок форекс считается крупнейшим и наиболее ликвидным в мире. Он предоставляет разнообразные возможности для инвестиций и спекуляций благодаря круглосуточной работе и постоянным ценовым колебаниям.

Успех на форекс зависит от постоянного обучения, развития аналитических навыков и четкого плана. Независимо от того, ставите ли вы цель получать краткосрочную прибыль или строите долгосрочную инвестиционную стратегию, понимание рынка, правильное планирование и использование подходящих инструментов — основные элементы для достижения положительных результатов.

Помните, что торговля на форекс — это не просто обмен валют, а постоянный образовательный опыт для понимания мировой экономики и разумного использования финансовых возможностей с дисциплиной.