Руководство по распознаванию мошенничеств с виртуальными валютами｜6 распространенных схем мошенничества и способы самозащиты

С ростом популярности криптоактивов появляются случаи мошенничества с виртуальными валютами один за другим. Мошеннические группы используют незнакомство общественности с технологией блокчейн и привлекательность высокой доходности на рынке виртуальных валют, чтобы тщательно разрабатывать различные ловушки мошенничества. Это руководство предоставит подробный анализ самых распространённых мошеннических схем на рынке, помогая инвесторам заранее распознать риски и вовремя остановить лоссы.

6 распространённых методов мошенничества с виртуальной валютой

Техника 1: Фишинговая торговая платформа

Мошеннические группы создают фейковые платформы, которые очень похожи на известные биржи. Инвесторы могут казаться, что успешно внесли средства после перевода, но при выводе им придётся платить различные комиссии — комиссии за обработку, маржу, налоги и даже узнать, что для вывода средств требуется определённый объём торгов. Такие фейковые платформы обычно продвигаются через программы знакомств и социальные сети, предоставляя копии URL или фишинговые ссылки, позволяющие пользователям вводить личную информацию без их ведома.

Техника 2: вариант схемы Понци

Так называемый ICO(Первоначальный выпуск валюты)Мошенничество, утверждающее, что новая виртуальная валюта имеет сверхвысокий потенциал доходности, приглашая только «инсайдеров» участвовать в подписке. Мошенники сначала строят доверие жертв через клубы и брифинги, затем используют необоснованную отдачу от инвестиций, чтобы сломать их защиту, и даже организуют многоуровневые структуры, чтобы привлечь жертв к привлечению родственников и друзей к клубу ради получения комиссионных. Статистика показывает, что около 80% проектов ICO по всему миру — это мошенничество.

Метод 3: Выдавать себя за службу поддержки платформы

Мошенник заявил, что он сотрудник биржи, и попросил пользователей перевести определённую сумму на указанный аккаунт в установленный срок для снятия заморозки на основании «подозрений в нарушениях аккаунта» и «аномальных операций». Эта техника воспроизводит логику традиционного банковского мошенничества, но цель изменилась с банковского счёта на криптоактив, из-за чего многие новички ведутся на неё.

Техника 4: безрецептурная торговая ловушка

OTC(Внебиржевые торговли)Мошенничество использует уязвимость децентрализованной торговли из-за отсутствия регулирования третьих сторон. Мошенники публикуют ложную информацию о покупке и продаже в социальных сетях и на инвестиционных форумах, и как только жертва переводит или отправляет криптоактивы, другая сторона исчезает. Поскольку процесс сделки полностью закрыт, жертвы не могут быть привлечены к ответственности через официальные институты.

Метод 5: Ложное продвижение проекта

Мошеннические банды создают несуществующие или бесполезные виртуальные валюты для привлечения инвестиций через ложные обещания, поддержку знаменитостей, общественные кампании и т.д. Особенно для новичков они делают акцент на «низком риске и высокой доходности», пытаясь преодолеть рациональное суждение инвесторов.

Метод 6: Мошенничество в сообществе

Даже инвестиционные ассоциации с десятками тысяч членов могут быть проникнуты мошенническими группами. Они создают иллюзию, что «все зарабатывают деньги» через самоопросы и фальшивые аккаунты, заставляя новичков ошибочно верить, что проект безопасен и надёжен. Виртуальная валюта сама по себе не нуждается в маркетинге, а сообщества с интенсивными продажами должны быть особенно внимательны.

Как эффективно предотвратить мошенничество с виртуальной валютой

Шаг 1: Выберите официальную платформу

Используйте всемирно известную биржу, которая существует уже давно (более 3 лет) и имеет большой средний объём торгов в день. Такие платформы более регулируемы и относительно безопасны для входа и выхода средств. Любая небольшая платформа, претендующая на звание «эксклюзивной возможности», должна быть внесена в чёрный список.

Шаг 2: Отклонить все OTC-транзакции

Я не верю в покупку и продажу информации о виртуальной валюте в группах Facebook и LINE. Транзакции на любой неофициальной платформе не имеют защиты, и мошенники легко могут спрятаться здесь.

Шаг 3: Инвестируйте только в основные виртуальные валюты

Для совершенно незнакомых монет, как бы привлекательно ни было обещание возврата, их следует отклонять. Не спешите на рынке до того, как погрузитесь в белую книгу по проекту.

Шаг 4: Будьте внимательны к информации о клубе

Толпа не означает безопасность. Мошеннические группы часто маскируются под обычных инвесторов крупных ассоциаций, чтобы создать ложный консенсус. Самостоятельное мышление и проверка информации — правильные установки.

Шаг 5: Проведите домашнее исследование и инвестируйте

Поймите характеристики виртуальных валют, рыночные риски, защиту счета и другие базовые знания, оцените свою устойчивость к риску и затем решите, входить ли на рынок.

Шаг 6: Немедленно обращайтесь за помощью при попадании в подозрительные ситуации

Позвоните на горячую линию по борьбе с мошенничеством (например, Taiwan 165 или соответствующее местное агентство) и позвольте профессионалам помочь вам определить, были ли вы обмануты.

Экстренное реагирование после мошенничества

Ситуация 1: Средства не были сняты

Немедленно позвоните на горячую линию по борьбе с мошенничеством, чтобы подать заявку на «экстренное хранение» и сначала заморозить средства на счёте другой стороны. Затем сообщите в полицейский участок, чтобы максимально защитить от дальнейших переводов средств, которые вы отправили.

Ситуация 2: Средства переведены

Юридические каналы используются для получения компенсации от членов мошеннической группы, но получить их крайне сложно. Если мошенники расточили или перевели средства за границу, практически невозможно полностью вернуть украденные активы.

Соберите следующие доказательства:

• Полная история общения с мошенником
• Сайты и скриншоты фейковых обменов
• Адрес вашего криптокошелька и адрес другой стороны
• Все записи о переводах (как фиатные, так и виртуальные валюты должны сохраняться)

Могу ли я вернуть деньги от мошенничества с виртуальной валютой?

Реалистичный ответ: чрезвычайно сложный.

Виртуальные валюты работают на основе технологии блокчейн и не регулируются традиционными финансовыми институтами. После перевода средств в кошелёк другой стороны даже инсайдерам отрасли сложно отследить и заморозить. Криптоактивы могут быстро выходить за границу в условиях ограниченного регулирования, что усложняет восстановление.

Единственное исключение: когда вы узнаёте о мошенничестве, немедленно предпринимаете меры и позвоните по официальному номеру по борьбе с мошенничеством для экстренной заморозки, ваши шансы защитить часть средств меньше. Но профилактика до инвестирования всегда более реалистична, чем устранение после факта.

Помните: нет никакого пирога на небе, и любое обещание высоких урожаев, выходящих за рамки нормы, должно восприниматься как предупреждающий знак.