РЕГУЛЯЦИЯ | Генеральный директор Mesh.Trade выступает за получение лицензий на криптовалюту всеми поставщиками финансовых услуг (FSPs) в Южной Африке

По словам Конни Блум, соучредителя и управляющего директора Mesh.trade, лицензированного поставщика финансовых услуг (FSP) в Южной Африке, появление токенизации делает необходимым для южноафриканских поставщиков финансовых услуг (FSPs) принять эту инновацию, чтобы оставаться конкурентоспособными и актуальными.

248 компаний получили лицензии на предоставление услуг криптоактивов в Южной Африке, что делает её самой динамичной страной для криптовалютного бизнеса на континенте. Однако Блум настаивает, что лицензии CASP не должны ограничиваться только компаниями, работающими с криптовалютами.

Она объясняет, что токенизация — процесс преобразования реальных активов, таких как облигации, акции и недвижимость, в цифровые токены — быстро меняет финансовый ландшафт. Хотя эта трансформация может казаться драматичной, Блум подчеркивает, что она точно отражает скорость развития отрасли.

В результате она утверждает, что большинство финансовых консультантов не могут давать рекомендации по этим активам, поскольку им не хватает необходимой категории криптоактивов для их лицензий. Этот разрыв ограничивает их способность удовлетворять растущий спрос клиентов на токенизированные финансовые активы. Это рискует исключить консультантов из прибыльного и быстро растущего бизнес-потока.

«Обойтись без этого невозможно. В наше время разумно для FSPs добавить категорию криптоактивов в свои лицензии. Это обеспечит их актуальность и подготовит к предоставлению клиентам полного спектра финансовых услуг», говорит Блум.

В июле 2024 года Mesh получил лицензии категории 1 и категории 2 на предоставление услуг криптоактивов (CASP) от FSCA, сделав Mesh первой полностью лицензированной платформой для выпуска токенизированных финансовых активов в Африке.

• Лицензия CAT I — стандартная лицензия поставщика финансовых услуг, необходимая для CASP в Южной Африке для предоставления консультаций или обменных услуг клиентам
• Лицензия CAT II, или лицензия с дискреционным мандатом, позволяет клиентам доверять поставщикам финансовых услуг право использовать свою дискрецию для структурирования портфеля клиента, например

Эти две лицензии предназначены для защиты клиентов и инвесторов и позволяют регуляторам принимать меры за нарушения требований.

В 2022 году рынок токенизированных активов оценивался в $310 миллиардов. Согласно отчету BCG, эта цифра, по прогнозам, достигнет $16 триллионов к 2030 году, что составляет 10% мирового ВВП.

С быстрым ростом токенизации консультанты, которые колеблются с адаптацией, рискуют остаться позади, поскольку конкуренты используют эти новые возможности, отметил Блум.

Блум, чья Mesh.trade недавно оказалась в новостях за содействие выпуску капитала в размере $1.6 миллиона (30 миллионов рандов) для Water Financial, южноафриканского поставщика обратных ипотек, изложил преимущества, которые токенизация приносит всем FSP.

Блум перечислил следующие преимущества:

1. Расширение инвестиционных возможностей с помощью альтернативных активов

Токенизация революционизирует инвестиции, предоставляя доступ к более широкому спектру активов, от недвижимости и облигаций до предметов роскоши, таких как искусство.

Это позволяет поставщикам финансовых услуг )FSPs( предлагать инновационные инвестиционные продукты, отвечая на растущий спрос на альтернативные активы.

В 2024 году Mesh.trade запустила первую в Африке токенизированную корпоративную облигацию, а впереди — еще более прорывные продукты.

Как говорит Майк Новограц, генеральный директор Galaxy Digital:

«Токенизация может дробить владение чем угодно, демократизировать доступ и открывать глобальные инвестиции.»

)

2. Расширение доступа к богатству

Дробное владение через токенизацию позволяет большему числу людей инвестировать в активы высокой стоимости, способствуя финансовой инклюзии.

Это соответствует видению Finance 3.0 о расширении доступа к возможностям накопления богатства.

Исследование PwC показало, что 57% глобальных инвесторов исследуют токенизированные активы, причем розничные инвесторы играют значительную роль в этом интересе.

А аналогичное исследование McKinsey 2024 года показало, что к 2030 году около ###триллионов активов могут быть токенизированы.

)

$2 # 3. Повышенная ликвидность и эффективность рынка

Токенизированные активы улучшают ликвидность, позволяя беспрепятственную глобальную торговлю дробными единицами.

Технология блокчейн упрощает транзакции, снижая издержки и делая инвестиции более эффективными.

Соучредитель Ethereum Виталик Бутерин подчеркивает этот сдвиг:

«Токенизация — это не только о эффективности — это о создании систем, которые по сути более справедливы и доступны.»

4. Прозрачность и доверие

Незаменяемый реестр блокчейна обеспечивает безопасное, проверяемое владение и транзакции.

Умные контракты автоматизируют процессы, уменьшая необходимость в посредниках и делая инвестиции быстрее и прозрачнее.

Как говорит эксперт по блокчейну Андреас Антонопулос:

«С токенизацией доверие больше не зависит от посредников. Оно встроено в саму систему.»

По словам Ларри Финка, генерального директора BlackRock:

«Следующее поколение рынков, следующее поколение ценных бумаг — это токенизация ценных бумаг. Это сделает рынки гораздо более эффективными.»

Получая лицензии CASP, FSPs могут опережать изменения в регулировании и предоставлять клиентам полный спектр услуг, включая консультации по токенизированным облигациям, акциям и другим активам, утверждает Блум. Это также помогает FSP избегать потери клиентов в пользу конкурентов, лучше подготовленных к растущему спросу на продукты с криптоактивами.

Готовясь к этому сейчас, FSP могут получить конкурентное преимущество и быть признанными как прогрессивные, технологически подкованные консультанты, отметил Блум. Кроме того, добавление категории криптоактивов в их лицензию открывает новые источники дохода, что дополнительно укрепляет их позиции на рынке.

Следите за нами в X для последних публикаций и обновлений