Как торговать на Forex с успехом? Руководство для новичков 2025 года

Начинаем с основ: понимание рынка валютного обмена

Торговля иностранной валютой (Forex) считается рынком с наибольшим объемом торгов в мире. В 2567 году дневной объем сделок на рынке Forex по всему миру составлял примерно 7,5 триллионов долларов США. Эти цифры отражают участие различных групп участников рынка и предоставляют инвесторам множество возможностей для получения дохода без особых трудностей.

Что такое суть Forex

На самом деле Forex — это торговля валютами разных стран, при этом цены на валюты не имеют фиксированного значения, а отображаются через сравнение с другими валютами. Это называется “валютные пары” (Currency Pairs). Например, USD/THB, USD/JPY или EUR/USD.

В каждой валютной паре первая валюта называется базовой, а вторая — котируемой. Когда инвестор решает купить USD/JPY по цене 160, это означает покупку одного доллара США с одновременной продажей 160 иен.

Помимо прямой торговли валютой, термин Forex иногда включает торговлю другими производными инструментами, такими как золото, товарные активы, отдельные акции или индексы рынка. Но для ясности, Forex в основном означает торговлю валютами.

Почему Forex пользуется популярностью?

Инвесторы по всему миру выбирают торговлю на Forex по нескольким причинам:

Высокая ликвидность — это первый фактор, делающий Forex привлекательным. Вы можете торговать желаемым объемом по желаемой цене без опасений, что кто-то не захочет купить или продать.

Гибкое время торговли — рынок Forex открыт почти 24 часа в сутки с понедельника по пятницу, что позволяет выбирать удобное время для торговли.

Разнообразие возможностей — независимо от того, растет или падает рынок, вы можете получать прибыль, выбирая стратегии покупки или продажи, а также из множества валютных пар.

Использование кредитного плеча (Leverage) — структура рынка Forex позволяет инвесторам использовать меньшие суммы для контроля больших объемов сделок. Это увеличивает потенциал прибыли, но также повышает риски.

Использование хеджирования — институциональные инвесторы или экспортёры могут использовать Forex для защиты от валютных рисков.

Что влияет на изменение валютных курсов?

Изучение ключевых факторов, влияющих на рынок Forex, поможет вам принимать более обоснованные решения:

Политика центральных банков — решения по процентным ставкам и денежной массе, принимаемые центральными банками (например, ФРС США, Европейский центральный банк, Банка Японии), оказывают быстрое и сильное влияние на валютные курсы.

Экономические показатели — данные о инфляции, занятости, потреблении и экспорте-импорте показывают экономическую силу страны и ценность её валюты.

Движение инвестиций — политические события, изменение торговой политики или смена правительства могут вызывать отток или приток капитала, что влияет на валюту.

Глобальные финансовые рынки — изменения на фондовых рынках, в облигациях и товарах, например рост цен на нефть, могут влиять на валютные пары, такие как USD/CAD.

“Безопасное убежище” — в периоды экономических кризисов инвесторы часто бегут в безопасные валюты, такие как доллар США или иена, что увеличивает их спрос.

Три метода торговли Forex, доступных для розничных инвесторов

Метод 1: торговля реальными валютами (Spot Market)

Это самый простой способ — вы меняете одну валюту на другую, ждете изменения курса и затем меняете обратно, чтобы получить прибыль.

Плюсы — простота, не требуется изучение сложных инструментов.

Минусы — необходимо вносить полную сумму, ограниченный выбор валют, расходы на хранение, высокий спред, не подходит для краткосрочной торговли.

Метод 2: торговля фьючерсными контрактами

Фьючерсные контракты — стандартные инструменты, торгуемые на официальных рынках, например, контракт EUR/USD на Чикагской бирже (CME) или USD на тайском TFEX.

Плюсы — высокая ликвидность, официальный рынок, возможность использования кредитного плеча, торговля почти круглосуточно, простая подача ордеров онлайн.

Минусы — размер контракта обычно большой, требует значительных инвестиций, может быть недоступен для розничных инвесторов.

Метод 3: торговля CFD на валюты (Самый популярный)

Contracts for Difference (CFDs) — это производные инструменты, позволяющие получать прибыль от разницы цен.

Плюсы — максимально гибкие, торгуются 24/5, используют кредитное плечо, требуют небольшого стартового капитала, популярны среди новичков.

Минусы — высокий кредитный плечо увеличивает риски, возможен принудительный закрытие позиции, требует хорошего управления рисками.

Какие валютные пары выбрать новичку для торговли Forex

Критерии выбора валютных пар

Ликвидность — пары с высоким объемом торгов позволяют торговать по желаемой цене, спреды узкие, издержки низкие.

Волатильность — низкая волатильность сложнее предсказать, а слишком высокая — трудно контролировать. Лучше выбирать средний уровень.

Удобное время — несмотря на круглосуточность рынка, наиболее ликвидные и волатильные пары показывают активность во время открытия европейских и американских рынков.

Новости — рынок Forex быстро реагирует на новости, поэтому можно выбирать пары, на которые влияют текущие новости, и торговать в эти периоды.

Три лучших валютных пар для новичков

EUR/USD — самая ликвидная пара, умеренная волатильность, подходит для краткосрочной и среднесрочной торговли. Максимальная активность — во время открытия Европы и США.

USD/JPY — популярный выбор, хорошая ликвидность, низкая и средняя волатильность, может стать более волатичным при изменениях политики Банка Японии. Максимальная активность — во время открытия Токио и США.

GBP/USD — хорошая ликвидность, высокая волатильность, обусловленная особенностями экономики Великобритании. Максимальная активность — во время открытия Европы и США.

Пять шагов для начинающих в торговле Forex

Шаг 1: выбор валютной пары по плану

Определите, какая пара соответствует вашему торговому плану. Проверьте ликвидность, волатильность и подходящее время. Например, USD/JPY — с высокой ликвидностью, узким спредом и низкими издержками.

Шаг 2: открытие торговой позиции

После выбора пары проверьте текущую цену, проанализируйте график и разместите ордер:

• Покупка — если ожидаете укрепления первой валюты. При правильном прогнозе — прибыль, при ошибке — убыток.
• Продажа — если ожидаете ослабления первой валюты. При правильном прогнозе — прибыль, при ошибке — убыток.

Шаг 3: установка условий ордера

Используйте лимитные ордера для входа по желаемой цене и стоп-лосс для автоматического закрытия позиции при убытке, превышающем допустимый уровень.

Шаг 4: отслеживание и закрытие позиции

Следите за изменениями цены, закрывайте позицию при достижении цели по прибыли или при срабатывании стоп-лосса.

Шаг 5: анализ и улучшение

Анализируйте результаты каждой сделки, выявляйте, что работает хорошо, а что — нужно улучшить. Торговля — повторяющийся процесс. Изучая систематически, вы сможете применять полученные знания, как говорит Чарли Мэнгер: “Мы будем делать то, что работает, — больше.”

Риски при торговле Forex, о которых нужно знать

Торговля на Forex связана с высоким риском, особенно при использовании кредитного плеча. Следует учитывать следующие моменты:

Чрезмерное использование кредитного плеча — увеличивает потенциальную прибыль, но и риск принудительного закрытия позиции. Выбирайте плечо, соответствующее вашей волатильности и капиталу.

Недостаточная подготовка к волатильности — цены валют очень подвижны при экономических новостях или заседаниях центральных банков. Отсутствие плана защиты, например стоп-лоссов, или избегание периодов высокой волатильности может привести к большим потерям.

Частая торговля — попытки зарабатывать на множественных сделках в день без хороших сигналов часто приводят к убыткам. Важно иметь четкий торговый план и не торговать без него.

Итог

Торговля на Forex для новичков не сложна при правильной подготовке и планировании. Торговля через CFDs популярна благодаря низкому стартовому капиталу, высокой гибкости и возможности использовать разные стратегии. Рынок Forex подходит для получения прибыли, тестирования новых стратегий и диверсификации портфеля.

Главное — глубоко понять риски, следовать своему плану и постоянно учиться на каждой сделке, чтобы развиваться и совершенствоваться.