Руководство по инвестированию в серебро 2025: 5 способов торговли, как малый капитал может удвоить прибыль с помощью кредитного плеча?

Почему серебро стало самым сильным взрывным товаром 2025 года?

С начала 2025 года цена на серебро уже взлетела до 65 долларов за унцию, установив десятилетний рекорд, с ростом более чем на 120% с начала года. Этот показатель значительно превосходит золото и большинство товаров. Но многие все еще спрашивают: почему именно серебро, а не золото?

Ключ кроется в совокупности трех факторов:

Первое, взрывной рост промышленного спроса. Серебро — это не только средство защиты от рисков, но и важный промышленный металл. От солнечных панелей, аккумуляторов электромобилей, полупроводников, базовых станций 5G до центров обработки данных AI — в каждой области активно расходуется серебро. В 2025 году ускоряется переход к зеленой энергетике, использование серебра в упаковке AI-чипов по сравнению с традиционными чипами выросло примерно на 20%, что создает жесткий спрос.

Второе, постоянное напряжение в поставках. Рынок серебра уже пятый год подряд сталкивается с дефицитом предложения, совокупный дефицит превысил 800 миллионов унций. Медленное увеличение добычи и снижение запасов создают мощный импульс для роста цен на фьючерсы.

Третье, быстрое сближение соотношения золото/серебро. По мере роста цен на золото соотношение между золотом и серебром быстро сокращается с 80:1 до 60:1 и даже ниже. Исторически, когда соотношение падает с высоких уровней, серебро значительно догоняет золото, а рост его стоимости обычно в 1.5–2 раза превышает рост золота.

Серебро vs золото: почему инвесторы предпочитают серебро?

На первый взгляд, серебро дешевле золота, но глубокая логика полностью противоположна.

Ценовое преимущество дает рычаг. За те же деньги можно купить гораздо больше серебра. Это не только психологический комфорт, но и в волатильных рынках низкая база означает более заметный процентный рост.

Величина волатильности определяет потенциал прибыли. Цена серебра колеблется сильнее, чем золото, и при росте рынка часто проявляется эффект «догоняющего роста». По историческим данным, амплитуда колебаний серебра обычно в 1.5–2 раза превышает золото, что создает огромные возможности для краткосрочных и среднесрочных спекуляций.

Многообразие применений обеспечивает долгосрочную поддержку. Золото в основном служит активом-убежищем и средством хранения ценности, а серебро — двойным активом: и защитным, и промышленным металлом. В 2025 году правительства многих стран включили серебро в список ключевых минералов, что повысило его статус с «противоинфляционного» на «защиту от геополитических рисков», укрепляя его долгосрочную ценность.

5 каналов инвестирования в серебро: оценка по стоимости, рискам и гибкости

Хотите инвестировать в серебро — выбор огромен. Но не все способы подходят для начинающих с небольшим капиталом. Ниже — по степени риска и стоимости от низкого к высокому:

Способ 1: физические серебряные слитки и монеты

Это самый традиционный и «осязаемый» способ. Серебряные слитки, монеты и даже украшения позволяют получать выгоду от роста стоимости серебра. Покупка осуществляется через банки, ювелирные магазины, а также онлайн-платформы. Где удобнее купить серебро? В основном в тайваньских банках, таких как Тайваньский банк, First Trust и др.

Плюсы: низкий порог входа, физическая гарантия, психологическая безопасность
Минусы: большие спреды (обычно более 5%), низкая ликвидность при продаже, высокие расходы на хранение
Вывод: для чистого инвестирования не рекомендуется — издержки и сложности с реализацией могут существенно снизить прибыль.

Способ 2: серебряный депозитный счет

Открываете счет в банке, банк хранит серебро за вас, сделки проходят через банк. Простая в использовании, не нужно беспокоиться о хранении.

Плюсы: безопасность, простота, отсутствие расходов на хранение
Минусы: все еще высокие издержки при покупке/продаже, ограниченное время сделок по рабочему времени банка, умеренная ликвидность
Вывод: подходит для долгосрочных инвесторов, не для активных спекуляций.

Способ 3: ETF и индексные акции серебра

Например, покупка акций компании Pan American Silver (PAAS) или ETF на серебро (например, SLV) — удобный способ для инвесторов-акционеров. Низкие издержки, торговля по графику биржевых часов.

Плюсы: низкие издержки, хорошая ликвидность, привычный формат
Минусы: ограниченный рычаг, только длинные позиции, зависимость от фондового рынка
Вывод: подходит для консервативных долгосрочных инвесторов.

Способ 4: серебряные фьючерсы

Фьючерсы на серебро на Чикагской товарной бирже (SI) — самый популярный инструмент, средний объем торгов достигает сотен тысяч контрактов в день. Время торговли — до 23 часов, почти круглосуточно, можно входить и выходить в любой момент.

Плюсы: высокий рычаг, высокая ликвидность, низкие издержки
Минусы: есть ограничения по дате поставки, необходимость роллов, требования к управлению рисками
Вывод: для краткосрочных спекулянтов и профессиональных трейдеров.

Способ 5: CFD на серебро

CFD — это контракт на разницу цен, похожий на фьючерсы, но без необходимости физической поставки. Леверидж до 100 и более, возможность гибко ставить стоп-лоссы, тейк-профиты и использовать платформенные инструменты контроля риска.

Плюсы: очень высокий рычаг, без срока, гибкость, мощные инструменты контроля риска
Минусы: высокий риск из-за левериджа, ночные издержки, возможная меньшая ликвидность по сравнению с фьючерсами
Вывод: для активных трейдеров и тех, кто готов к высоким рискам.

Необходимые навыки для начинающих: практические советы по использованию рычага для увеличения прибыли

Если у вас ограниченный капитал, но хочется поймать волны роста серебра, вот советы:

Выбирайте CFD как основной инструмент. В отличие от фьючерсов, CFD подходят для небольших сумм — можно с минимальным депозитом в несколько десятков долларов управлять позициями на сотни долларов. Рекомендуется использовать леверидж не более 5x, чтобы при обратных движениях рынка иметь запас.

Строго соблюдайте управление рисками. Перед входом в сделку обязательно устанавливайте стоп-лосс. Например, при покупке по 65 долларов — ставьте стоп-лосс на 63 доллара, чтобы ограничить убытки в 2 доллара. Леверидж увеличивает как прибыль, так и убытки.

Используйте соотношение золото/серебро и тренды золота для входа. Когда соотношение выше 100 (серебро недооценено), это хорошая точка входа. Тренд золота часто опережает серебро, его движение можно использовать как индикатор направления.

Применяйте технические индикаторы для точных входов и выходов. RSI, MACD помогают определить развороты. Когда RSI входит в зону перепроданности и MACD дает сигнал к покупке — это высокая вероятность успешной сделки.

Реальный кейс: 2300% доходности при 100-кратном рычаге

Допустим, 19 декабря 2025 года серебро по цене 65.40 долларов за унцию, ваши действия:

Без левериджа:

• Вложение: 6500 долларов, покупка 0.1 лота (500 унций)
• Через несколько дней цена выросла до 68 долларов — закрытие
• Прибыль: 1500 долларов
• Доходность: 23%

При CFD с левериджем 100x:

• Вложение: всего 65 долларов гарантийного депозита
• Тот же 0.1 лота
• Прибыль: все равно 1500 долларов
• Доходность: 2300%

( Примечание: это учебный пример, без учета торговых издержек. При использовании левериджа убытки тоже увеличиваются пропорционально, риск очень высок. )

Когда входить, чтобы максимизировать вероятность прибыли?

Выбор времени — ключевой момент. В часовом поясе GMT+8 (Тайвань) лучше всего торговать с 20:00 до 2:00 ночи — это перекрытие европейских и американских сессий. В этот период волатильность максимальна, сигналы ясны, объемы высоки — оптимальное время для краткосрочной торговли.

Три измерения определения направления:

Первое — анализ золота. Серебро и золото в большинстве случаев движутся синхронно, коэффициент корреляции — от 0.4 до 0.8. Золото часто служит лидером, при развороте золота серебро обычно следует за ним.

Второе — фундаментальные данные. Индекс доллара, ставка ФРС, цены на медь, данные по промышленному производству — все это влияет на направление серебра. Понижение ставок благоприятно для серебра (снижение стоимости держания), слабый доллар также повышает цену серебра в долларах.

Третье — соотношение золото/серебро. В истории оно колеблется между 50 и 80. Когда оно превышает 100 — серебро сильно недооценено, вход более выгоден. Сейчас оно около 66:1, в пределах разумного, рынок ожидает дальнейшего роста серебра.

Итог: даже с небольшим капиталом можно заработать на взрыве серебра

Даст ли серебро больший рост, чем золото? Ответ — есть высокая вероятность, но волатильность тоже выше.

Из-за низкой базы, многоцелевого промышленного спроса и постоянных ограничений в поставках, а также фона 2025 года с развитием зеленой энергетики и AI, серебро обладает всеми условиями для значительного роста в краткосрочной и среднесрочной перспективе. Но это также означает, что оно не подходит для инвесторов с низкой стрессоустойчивостью.

Главное — подобрать подходящие инструменты и стратегии. Если у вас ограниченный капитал, использование CFD с умеренным левериджем (3–5x) может значительно увеличить прибыль; для консерваторов — ETF и депозитные счета более безопасны. В любом случае — помните: важна не сумма денег, а умение заставить деньги работать на вас максимально эффективно.

Банк Америки повысил целевую цену на серебро на 2026 год до 65 долларов, но с учетом волатильности разумно ожидать колебаний в диапазоне 55–70 долларов. Управление рисками — всегда на первом месте.