Путешествие к разумным инвестициям: Почему ETF — это хороший выбор для вас

В эпоху высокой волатильности на фондовом рынке поиск безопасных инвестиционных каналов с достойной доходностью становится все более актуальным для многих инвесторов. Но если вы новичок или сомневаетесь, с чего начать, есть еще один инструмент инвестирования, который может подойти к вашей ситуации — это ETF (Exchange Traded Fund) или биржевой инвестиционный фонд, который все больше набирает популярность среди инвесторов всех уровней.

Почему ETF становится все более привлекательным?

Инвестирование в акции ETF — это выбор вложений в корзину разнообразных активов вместо риска всего на одной акции. Это помогает начинающим инвесторам, не обладающим экспертизой в анализе отдельных акций, получить доступ к стратегическим инвестициям.

Преимущества выбора ETF очень очевидны: во-первых, требуется меньший капитал по сравнению с покупкой каждой акции отдельно; во-вторых, комиссии за управление ниже, чем у обычных паевых фондов; и в-третьих, их легко покупать и продавать, как обычные акции, что дает вам гибкость в управлении портфелем.

Что такое ETF? Основные понятия

На самом деле ETF — это инвестиционный инструмент, созданный компанией по управлению активами (Бл.и.), который объединяет множество активов — будь то акции, облигации, золото или товары — и представляет собой единый инвестиционный паёк, который можно торговать на бирже в течение всего торгового дня.

Способы получения дохода от ETF делятся на два: первый — Капитальная прибыль или прибыль от разницы цен, когда цена ETF растет после покупки; второй — дивиденды (Dividend), которые менеджеры фонда выплачивают инвесторам. Размер выплат зависит от количества ваших паев (после вычета комиссий).

Разнообразие ETF: выбирайте по своим целям

Не все ETF одинаковы: существует множество типов, разработанных для различных инвестиционных стратегий:

ETF на акции — инвестируют напрямую в акции, охватывая как широкие рыночные индексы, так и отраслевые сегменты.

ETF на облигации — сосредоточены на государственных облигациях, корпоративных облигациях или других фиксированных доходных инструментах, предлагая меньшую волатильность.

ETF на товары — дают доступ к золоту, серебру, нефти или сельскохозяйственным продуктам без необходимости физического владения.

Отраслевые ETF — ориентированы на конкретные отрасли, такие как финансы, технологии или оборона.

Международные ETF — предоставляют возможности на развивающихся рынках и в глобальной экономике.

Мультиактивные ETF — сочетают акции, облигации и товары в одном пае, что подходит для сбалансированных инвесторов.

Обратные и левериджированные ETF — используют сложные стратегии для получения прибыли при падении рынка или увеличения доходности (для более опытных инвесторов).

ETF vs акции vs паевые фонды: важные отличия

Чтобы принимать обоснованные решения, важно понять, чем ETF отличается от акций и паевых фондов:

Структура: ETF — это фонд, торгующийся на бирже как акция, что обеспечивает возможность торговли в реальном времени. Акции — это доли в одной компании. Паевые фонды рассчитывают свою цену по чистой стоимости активов (NAV) на конец дня.

Диверсификация: ETF обеспечивает диверсификацию в одной корзине активов, акции — обычно связаны с одной компанией и несут больший риск, паевые фонды тоже диверсифицированы, но могут иметь более низкую налоговую эффективность.

Гибкость торговли: ETF и акции можно покупать и продавать в течение торгового дня, паевые фонды — только один раз в день по цене закрытия.

Расходы: обычно ETF имеют более низкие коэффициенты расходов, хотя могут взимать комиссию за сделку. Акции — могут иметь брокерские комиссии и налог на дивиденды. Паевые фонды — обычно более дорогие по управлению.

Налоговая эффективность: ETF часто лучше удерживают убытки по капиталу, чем акции и паевые фонды, которые могут иметь более высокие налоговые обязательства при выплате дивидендов и прибыли.

Для кого подходит ETF?

ETF — отличный выбор для двух основных групп инвесторов:

Новички — у которых еще нет опыта анализа отдельных акций или чтения финансовых отчетов. ETF позволяют им легко войти на рынок без необходимости становиться аналитиком, требуют меньших вложений и обеспечивают хорошую диверсификацию, а управление портфелем доверяют профессионалам.

Долгосрочные инвесторы — ищущие стабильный рост капитала. ETF предлагают сочетание роста стоимости и дивидендных выплат, а также хорошую диверсификацию, что делает их подходящими для долгосрочных вложений без необходимости постоянного мониторинга рынка.

Что нужно знать перед началом инвестирования

Перед инвестированием в ETF важно учитывать несколько моментов:

ETF не имеют минимального срока владения, но их цена колеблется в зависимости от рынка, возможны краткосрочные убытки. В долгосрочной перспективе большинство ETF показывают среднюю доходность.

Комиссии за управление уже включены в цену паев (все включено). Возможна так называемая “Tracking Error” — расхождение между ценой ETF и индексом-эталоном из-за комиссий управляющей компании. Доходность ETF может быть ниже отдельных акций в бычьем рынке.

Как торговать ETF

Торговля ETF очень проста, как и покупка акций. Есть два основных способа:

Первый: через торговое приложение — размещайте ордера через интернет или мобильное приложение, что дает возможность управлять сделками самостоятельно.

Второй: через брокера или менеджера — специалист поможет разместить ордер, снизит риск ошибок и даст консультацию.

Пошаговая инструкция через приложение:

1. Зарегистрируйтесь в приложении, указав номер счета для торговли.
2. Войдите и откройте окно “Realtime”, выберите “Watch” и найдите “Favorite” (Dropdown).
3. Нажмите стрелку, выберите “SET” и пролистайте до пункта “.ETFs”.
4. Выберите “Buy” или “Sell”, введите название фонда, количество, цену и PIN.

Инвестируйте в ETF — создавайте лучшее будущее

Инвестирование в акции ETF — это способ приумножить ваше богатство с управляемым риском. Для новичков, сомневающихся, с чего начать, или тех, кто хочет лучше диверсифицировать портфель и снизить комиссии, ETF — это разумный выбор. В целом, выбор между ETF, акциями и паевыми фондами зависит от ваших целей, уровня риска и стиля торговли. Не забудьте изучить особенности каждого варианта перед принятием решения.