Наиболее перспективные деньги: инвестиционные возможности, которые нельзя пропустить в 2025 году

За последний период серебро привлекло внимание инвесторов со всего мира к его истинной стоимости. Резкий рост цены до исторических максимумов – это не просто циклическое движение, а сигнал глубоких структурных изменений на рынке.

Серебро в историческом контексте: то, что производилось веками

Человечество знакомо с серебром (Silver) не просто в последние несколько столетий. На самом деле металлическое серебро служило средством обмена и накопления богатства уже более 4 тысяч лет. На ранних этапах использования серебро применялось в виде предметов стандартного веса, таких как кольца или небольшие слитки.

Начиная с XVI века, когда испанцы начали чеканить серебро в монеты, эта форма валюты распространилась по всему миру. Она стала признанным средством платежа во всех учреждениях и сохраняла законный статус в Соединённых Штатах до 1857 года. Хотя официальное использование серебра в качестве финансового стандарта завершилось в 1935 году, его особый статус не исчез. Производство серебряных слитков и монет для инвестиций продолжается и по сей день.

Серебро в современную эпоху: загадочная и всё более важная роль

Что делает серебро особенным в наше время – это не его прошлое, а его незаменимые физические характеристики. Эти свойства стали неотъемлемой частью технологий будущего.

Превосходная электро- и теплопроводностьделают серебро незаменимым компонентом во всех современных электронных устройствах.Высокая способность отражать светповышает эффективность солнечных батарей при преобразовании солнечной радиации в электричество.Антимикробные свойстваделают серебро необходимым материалом в здравоохранении, от специальных повязок до медицинских инструментов. Кроме того,гибкость структуры делает его идеальным для применения в микроэлектронике.

Эти факторы создают движущую силу текущих цен на серебро. Будь то переход на чистую энергию, развитие электромобилей, сети 5G или инфраструктура искусственного интеллекта – всё это неизбежно зависит от металлического серебра.

Факторы, определяющие изменения цены: макро- и микроуровень

Цена серебра движется не случайно, а поддерживается различными силами, некоторые из которых видны на макроуровне, а некоторые происходят в глубинах рынка.

Направление, определённое глобальной экономикой

Процентные ставки и политика центральных банков имеют прямое отношение к цене ценных активов. Когда Федеральная резервная система США (Fed) снизила процентные ставки в 2025 году, это стало важным катализатором, отправившим цены на серебро резко вверх.

Сила доллара США имеет обратную связь с ценой серебра. Когда доллар ослабевает, инвесторы, держащие другие валюты, обнаруживают, что серебро становится для них дешевле – это является движущей силой повышения цен.

Возникновение инфляционного давления и международной политической неопределённости заставляет инвесторов обращаться к металлическому серебру как к щиту защиты.

Борьба между спросом и предложением: ключевой фактор

Отчёт World Silver Survey 2025 от авторитетного отраслевого учреждения раскрывает ясную картину текущей ситуации. Рынок сталкивается со структурным хроническим дефицитом, что означает, что объём спроса на серебро превышает то, что может быть произведено и переработано. Эта ситуация не нова – она происходит четвёртый год подряд.

Промышленный спрос достиг 680,5 млн унций в 2024 году, что составляет почти 59% от общего спроса, особенно из быстрорастущих промышленных секторов, таких как производство солнечной энергии, электромобили, высокотехнологичная электроника и системы искусственного интеллекта.

По мере роста спроса производственная сторона не может расширяться из-за внутренних проблем, включая замедление темпов производства, снижение побочных продуктов и устаревшие запасы.

Эта ситуация представляет собой “идеальный шторм”, который может заставить цены подняться на существенно новый уровень.

Сравнение между золотом и серебром: критические различия

Когда говорят о “драгоценных металлах”, золото обычно выходит на передний план, но серебро имеет отличительные характеристики, которые сильно отличаются при внимательном анализе.

Соотношение золота и серебра: показатель дешевизны или дороговизны серебра

Показатель, называемый Gold/Silver Ratio (GSR), говорит нам, сколько унций серебра требуется, чтобы равняться одной унции золота. Во время периодов высочайшего страха, таких как март 2020 года во время пандемии COVID, многие инвесторы устремились к золоту, и это соотношение взлетело на историческую отметку 124:1.

Когда доверие начало восстанавливаться и инвесторы готовы рисковать ради более высоких доходов, они обратились к серебру, сократив соотношение до всего 31:1 в 2011 году.

В настоящее время соотношение остаётся на высоком уровне (примерно 84:1), и этот сигнал указывает на то, что рынок ещё не правильно оценил фундаментальные факторы серебра. Это представляет собой возможность для инвесторов, ищущих возможности.

Размер рынка, волатильность и роль

Рынок золота оценивается примерно в 30 триллионов долларов США, тогда как рынок серебра находится на уровне примерно 2,7 триллионов долларов США. Это различие означает, что когда капитал входит на рынок серебра, это может оказать более значительное влияние на цену.

Цена серебра волатильна в 2-3 раза выше, чем золото. Это подобно обоюдоострому мечу – на медвежьем рынке серебро падает быстрее, но на бычьем рынке оно растёт быше и выше.

Золото в основном хранится центральными банками в качестве валютных резервов, но серебро – нет. Это оставляет серебро между драгоценным металлом и промышленным товаром, поэтому его цена связана с экономическим циклом, но одновременно получает импульс от производственного сектора.

Варианты инвестирования в серебро: разнообразная система

Для тех, кто заинтересован и осознаёт эту возможность, существует несколько форм инвестирования.

Покупка физического серебра: традиционный способ

Самый прямолинейный способ – купить серебряные слитки (Bullion Bars) или серебряные монеты (Silver Coins) и хранить их дома или в сейфе.

Преимущество заключается в том, что вы владеете реальным активом без риска контрагента.

К недостаткам относятся относительно высокие первоначальные инвестиции, надбавка к мировой рыночной цене (Premium), затраты на безопасное хранение, такие как сейфы, страховку, и более низкую ликвидность по сравнению с другими методами.

Инвестирование через фонды и акции горнодобывающих компаний

Этот метод даёт вам косвенный доступ к серебру через инвестиционные фонды, инвестирующие в компании, занимающиеся добычей серебра.

Некоторые инвестиционные фонды имеют инвестиционную политику, направленную на крупные глобальные производителей серебра.

Преимущества включают высокую ликвидность, простоту торговли через фондовый рынок, отсутствие беспокойства о хранении.

Недостатки включают компанийный риск, такой как управление, производственные затраты, политический риск в местах расположения шахт, цены акций могут не полностью соответствовать мировым ценам на серебро.

Торговля фьючерсами: для специалистов

Таиландский рынок TFEX предлагает фьючерсные контракты, привязанные к ценам на серебро (Silver Online Futures). Мультипликатор контракта составляет 3000 раз от цены.

Преимущества включают низкие первоначальные инвестиции из-за высокого плеча, возможность получения прибыли как на растущем, так и на падающем рынке.

Недостатки включают высокий риск и подходят только для опытных трейдеров.

CFD контракты: гибко и удобно

CFD (Contract for Difference) – это контракт между инвестором и брокером на спекуляцию разницей в цене без необходимости владения реальным активом.

Преимущества:

• Требуется низкий капитал по сравнению со стоимостью контракта (Высокое плечо)
• Возможность получения прибыли как на растущем, так и на падающем рынке
• Нет скрытых затрат на хранение
• Высокая ликвидность, легко открывать и закрывать позиции
• Можно торговать 24 часа в сутки, понедельник-пятница

Недостатки:

• Риск, связанный с плечом
• Нужно выбрать надёжного брокера

Для таиландских инвесторов, ищущих надёжную и простую в использовании платформу, торговля Silver CFD через брокера со строгим нормативным надзором – это подходящий выбор.

Преимущества и недостатки инвестирования в серебро

Возможности и преимущества

1. Потенциал более высокой доходности: Повышенная волатильность и несоизмеримо низкая относительная оценка по сравнению с золотом означают, что серебро может генерировать значительно более высокий процентный доход на быстрорастущем рынке.

2. Постоянный промышленный спрос: Переход на чистую энергию и цифровой мир – это неизбежные тенденции, которые будут создавать стабильный спрос на серебро ещё на долгие годы.

3. Доступная цена: Поскольку цена за унцию ниже, чем у золота, инвесторы среднего класса могут легче накапливать серебро и диверсифицировать портфель без значительных первоначальных капиталовложений.

4. Актив, сохраняющий стоимость: Серебро имеет долгую историю в защите богатства от обесценения бумажных денег.

Риски и недостатки

1. Резкая волатильность цены: Волатильность, создающая огромные доходы, также может создать серьёзные убытки в краткосрочной перспективе. Инвесторы должны иметь стойкость.

2. Чувствительность к экономическим условиям: Поскольку основная часть спроса поступает от промышленного сектора, если экономика замедлится, цены могут упасть резко.

3. Затраты и риски физического владения: Те, кто выберет хранение физического серебра, столкнутся с затратами на хранение, страховку и риском потери.

4. Отсутствие процентных доходов: Доход поступает исключительно из разницы в цене.

Заключение: серебро может быть тем дополнением, в котором вы нуждаетесь

Металлическое серебро больше не является просто “вспомогательным металлом”. Оно превратилось в актив, играющий критическую роль как в финансах, так и в экономической системе современной эпохи.

Будет ли серебро возможностью в вашем портфеле или нет, зависит от ваших инвестиционных целей и готовности брать на себя связанные риски.

Для инвесторов, желающих войти в мир металлического серебра, наличие надлежащих инструментов и безопасной платформы критически важно, чтобы иметь возможность принять обоснованное решение об инвестировании и следить за движениями мирового рынка серебра вместе с глобальными инвесторами.